Testei o ChatGPT para organizar as finanças. Funciona? — Transcript

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1. 0:00O mundo evoluiu, nós mudamos e a forma
2. 0:02como você cuida do seu dinheiro,
3. 0:04organiza suas finanças também precisa
4. 0:06evoluir. Por isso que no vídeo de hoje
5. 0:08eu vou te entregar cinco prontos para
6. 0:09você [música] fazer do chat GPT do seu
7. 0:11assistente financeiro pessoal.
8. 0:13Aproximadamente 900 milhões de pessoas
9. 0:15utilizam o chat GPT semanalmente e você
10. 0:19nem o seu dinheiro vai ficar fora disso.
11. 0:20Esse vai ser um vídeo totalmente
12. 0:22prático. Eu vou compartilhar com você
13. 0:24aqui a minha tela, vou abrir um chat
14. 0:26junto com você aqui do zero e vou
15. 0:28utilizar os cinco promptes aqui com você
16. 0:30na hora, porque eu quero que à medida
17. 0:32que eu vou colocando os promptes, você
18. 0:34vá vendo como que o chat responde e a
19. 0:37gente vai conversando sobre o que você
20. 0:38precisa tirar dessas informações, porque
21. 0:41não é só jogar os prompts. Para fazer
22. 0:43com que isso funcione de forma
23. 0:45inteligente, você precisa entender o
24. 0:47básico ali de organização financeira.
25. 0:49Por isso que eu vou te indicar agora já
26. 0:50aqui no início do vídeo esse outro vídeo
27. 0:53que é um vídeo completo sobre como
28. 0:55utilizar o chat GPT dentro da
29. 0:57organização financeira. Então ali eu
30. 0:59trago fundamentos de organização, de
31. 1:01planejamento, te mostra um pouco do
32. 1:03método que eu utilizo para que você
33. 1:05venha agora para aqui pra parte prática,
34. 1:07sabendo exatamente o que você tá
35. 1:09fazendo. Vamos lá. Então o primeiro
36. 1:11prompt que eu vou colocar aqui para ele
37. 1:13e já tá para você, a gente vai deixar
38. 1:15disponível para você. Você dá um print
39. 1:17aqui na tela. Eu vou também deixar na
40. 1:18descrição do vídeo ou nos comentários.
41. 1:21Vai ser esse daqui, ó. Chat, memorize
42. 1:23essa estrutura fixa de organização
43. 1:26financeira. A estrutura que eu quero
44. 1:28compartilhar aqui com ele, a estrutura
45. 1:30fixa que eu tô dizendo para ele é a
46. 1:31minha estrutura de categorias, porque de
47. 1:35modo geral eh existe uma categorização,
48. 1:38né? O que é supermercado é alimentação,
49. 1:41financiamento do imóvel é moradia, o
50. 1:44aluguel da casa, o aluguel do
51. 1:45apartamento também é moradia. Isso aí é
52. 1:47o básico, certo? Mas existem contas e
53. 1:50despesas que elas são muito pessoais e
54. 1:53não se enquadram nesse básico. Por isso
55. 1:55que eu tô colocando aqui para ele o meu
56. 1:57próprio padrão de categorias. Então esse
57. 1:59é o primeiro. Então memorize essa
58. 2:02estrutura fixa de organização
59. 2:04financeira. E aí eu coloquei três
60. 2:06regrinhas aqui para ele. Primeira regra,
61. 2:08sempre use o método 5020. Eu quero que
62. 2:11ele ele parta do método 50 3020. Esse
63. 2:14método é um método básico de organização
64. 2:17e planejamento financeiro, que significa
65. 2:19dizer que 50% do que você ganha, você
66. 2:22vai destinar ali paraas suas despesas
67. 2:24fixas, paraas suas despesas essenciais,
68. 2:27que geralmente são as fixas, 30% do que
69. 2:29você ganha vai paraas suas despesas
70. 2:31flexíveis e os 20% vai para o seu
71. 2:34futuro, paraas suas metas, pros seus
72. 2:35sonhos. Eu chamo de custo de vida,
73. 2:38estilo de vida e o meu eu do futuro, que
74. 2:40são os meus sonhos, as minhas metas, os
75. 2:42meus objetivos financeiros. Então, 50,
76. 2:4430, 20. Isso é um método básico. Nesse
77. 2:46outro vídeo eu explico muito bem esse
78. 2:48método. Você, na verdade, vai definir a
79. 2:52sua forma de dividir o dinheiro, porque
80. 2:54o dinheiro é seu, você vai gastar como
81. 2:55você quiser. Mas se você está
82. 2:57desorganizado, desorganizado, se você
83. 2:59nunca fez isso, você começa do método 50
84. 3:023020. Então essa é a regra um. Regra
85. 3:04dois, nunca crie cartão de crédito como
86. 3:07categoria. Você já deve saber que cartão
87. 3:09de crédito é uma forma de pagamento.
88. 3:11Então ele não é para existir ali dentro
89. 3:13das minhas contas o nome cartão de
90. 3:14crédito no bem cartão. Não existe isso.
91. 3:17Ele é o método de pagamento, meio de
92. 3:19pagamento. Quero que você classifique
93. 3:21pela natureza real da despesa, quer
94. 3:23dizer da categoria. E a regra três, se
95. 3:26existir
96. 3:27endividamento, aqui no meu método eu
97. 3:30chamo de endividamento as dívidas de
98. 3:32atraso de vida. Eu não quero que exista
99. 3:35que existam dívidas, mas se existir
100. 3:38dívidas em divididamento, você tire dos
101. 3:40meus 20%, porque as dívidas consomem o
102. 3:44dinheiro que seria pros meus sonhos, pro
103. 3:45meu eu do futuro, né, pra minha reserva.
104. 3:47Ele vai demorar um pouquinho, até porque
105. 3:49eu coloquei em forma de imagem também as
106. 3:51categorias e ele tá pensando aqui, ele
107. 3:53colocou aqui perfeito, tá? E memorizei,
108. 3:55vou usar sempre essa estrutura como
109. 3:57padrão. Ficou registrado assim. tenha
110. 3:59100% aqui de certeza de que ele entendeu
111. 4:01o que você pediu para ele, porque muitas
112. 4:02vezes o prompt ele não funciona porque
113. 4:05você não sabe pedir esse prompti.
114. 4:07Resumindo, né? Método fixo 50 3020,
115. 4:09cartão de crédito não é categoria, só
116. 4:11meio de pagamento. Atraso de vida barra
117. 4:14endividamento consome, sonhos e reserva,
118. 4:16os 20%. Mesmas categorias e
119. 4:18subcategorias da imagem como padrão
120. 4:20oficial. Agora ele já me pediu, mande os
121. 4:23extratos, faturas ou planilhas que eu
122. 4:25classifico nessa estrutura sem
123. 4:27reinventar a categoria. Muito bem
124. 4:30observado. E aí, o que é que eu vou
125. 4:32colocar aqui para ele? Uma imagem que eu
126. 4:34já tenho um print de uma planilha. Se
127. 4:37você não tem essa essa parte das
128. 4:40despesas já listadinhas e para mandar
129. 4:43bonitinho para ele, não tem problema.
130. 4:44Você vai subir exatamente os extratos
131. 4:47bancários e as faturas de cartão de
132. 4:49crédito. Agora suba. eh, renomeie os
133. 4:52arquivos e suba para ele de uma forma
134. 4:54organizada. O que é que eu tô sugerindo
135. 4:56aqui para você? Que você pegue dezembro,
136. 5:00eu tô pegando aqui dezembro, janeiro e
137. 5:02fevereiro, porque eu quero fazer uma
138. 5:03análise de como está a minha vida nos
139. 5:06últimos três meses. Se você quiser
140. 5:09partir daqui pra frente, você vai subir
141. 5:10só o mês de fevereiro, ok? Não adianta
142. 5:14você pegar o ano inteiro de 2025, porque
143. 5:17é como dizia a voinha mesmo, não adianta
144. 5:19chorar. leite derramado. Acho que o
145. 5:22ditado é esse. [risadas]
146. 5:23Não adianta chorar pelo leite derramado
147. 5:25que passou. Passou. Entretanto, os três
148. 5:28últimos meses, tá bem pertinho. Então,
149. 5:29dá paraa gente fazer essa análise e
150. 5:31tirar algumas conclusões interessantes
151. 5:33para que você conserte o que precisa
152. 5:36consertar agora em março e já vá para
153. 5:38abril e assim em diante, eh, dos meses
154. 5:40em diante, de forma mais organizada.
155. 5:42Então vou subir aqui para ele essa
156. 5:44imagem que já estão aqui dezembro,
157. 5:46janeiro e fevereiro. E aí o prompt que
158. 5:49também vai aparecer para você. Analise
159. 5:52meus últimos três meses de gastos com
160. 5:55base nessa estrutura e identifique aí.
161. 5:57Aqui o negócio já tá robusto. Você tá
162. 6:00vendo que é um prompete robusto. Eu não
163. 6:01tô só jogando para ele meus números. Eu
164. 6:03tô dizendo para ele o que eu quero que
165. 6:04você perceba, quais categorias que mais
166. 6:07cresceram. Então, onde que realmente,
167. 6:10para onde tá indo de fato o meu
168. 6:11dinheiro? Com que eu realmente tô
169. 6:13gastando meu dinheiro? Quais padrões
170. 6:15emocionais você consegue observar nos
171. 6:18meus números, porque você sabe que você
172. 6:20compra, que você consome, que você gasta
173. 6:22com as suas emoções, não é de forma
174. 6:24racional.
175. 6:26em que onde eu estou acima daquele
176. 6:28método 50 3020 e qual área nesse momento
177. 6:32representa o maior risco, o meu maior
178. 6:35risco financeiro. Então esse promp aqui
179. 6:38é um prompit que vai gerar realmente uma
180. 6:41primeira análise. Você tá fazendo
181. 6:43realmente do chattente
182. 6:46e não alguém que vai lá realmente só
183. 6:48registrar informações. Ele vai demorar
184. 6:50um pouquinho para pensar. E se você
185. 6:52subir os extratos separados e as faturas
186. 6:55sem nem tá assim organizado, vai demorar
187. 6:57um pouco mais, mas não se preocupe, ele
188. 6:58está pensando. Eu não sei se é um bug,
189. 7:01mas às vezes em algumas conversas fica
190. 7:03aberto para mim o que é que ele tá
191. 7:05fazendo internamente.
192. 7:07Eh, e é bem interessante porque, ó, vê,
193. 7:09percebi que ali havia isso, corrigi não
194. 7:12sei quanto, o total é 30.000. É como se
195. 7:13ele fosse um bug, porque eu acho que não
196. 7:16é para eu ver o que que ele tá fazendo
197. 7:17antes dele me entregar. terminou aqui
198. 7:19depois de um bom trabalho, né, pensando,
199. 7:22mas se fosse a gente fazendo isso, fosse
200. 7:24eu fazendo isso para as minhas clientes,
201. 7:25meu Deus, eu demorava muito para fazer
202. 7:28isso, OK? Então, com o chat eu consegui
203. 7:30acelerar muito esse trabalho aqui. E aí
204. 7:32ele, vamos lá, primeiro, ele analisou os
205. 7:35três meses com base na estrutura que eu
206. 7:36defini, usou a regra de classificação
207. 7:38por natureza real da despesa, visão
208. 7:40geral, salário fixo de 25.000 foi o que
209. 7:43eu coloquei para ele. E aí ele me deu os
210. 7:44totais, né? Dezembro, total de gastos de
211. 7:4626.526. 1526, janeiro de 2026, 24.708,
212. 7:52fevereiro de 2026 R$ 31.700. Então, ou
213. 7:55seja, óbvio, isso tá aqui também óbvio,
214. 7:57mas ele já disse, fevereiro foi o mês de
215. 7:59maior pressão, ficando bem acima da sua
216. 8:02renda, né, a renda de 25.000. Ele fez
217. 8:05uma observação aqui da imagem que não
218. 8:06tava muito clara. E aí vamos pro que eu
219. 8:08pedi a ele primeiro, no primeiro, né,
220. 8:11desse desse promptam,
221. 8:14foi o pedido número um. Ele diz aqui, ó,
222. 8:16crescimento mais forte de dezembro para
223. 8:18fevereiro por comportamento visível, foi
224. 8:22no estilo de vida, foi onde deu um maior
225. 8:24salto. Você subiu principalmente em pets
226. 8:27de R$ 560 para R$ 11130,
227. 8:31em cuidados pessoais de R$ 973
228. 8:34para R40.
229. 8:36Passeios, você saiu de R$ 300 para R$
230. 8:38500. E presentes, você saiu de R$ 450
231. 8:41para R$ 570.
232. 8:43Em fevereiro ainda tinha uma despesa
233. 8:44chamada de extra de R$.200 que eu
234. 8:46coloquei em estilo de vida, que não
235. 8:48tinha nos outros meses. Então ele
236. 8:51resume, né, fevereiro teve um aumento
237. 8:53relevante no flexível. E aí aqui onde
238. 8:56ele trouxe informações, já fez algumas
239. 8:59análises análises e é você que também
240. 9:02agora vai agir em cima dessas análises
241. 9:04para tomar as suas decisões, porque como
242. 9:06é que se a vou vou entrar no modo mentor
243. 9:10aqui, você tá aí do outro lado, você
244. 9:12como é que em dezembro você gastou R$
245. 9:14560 com pets e agora em fevereiro você
246. 9:18gastou R$ 11130 praticamente o dobro. Aí
247. 9:20você provavelmente dizer: "Ai, mas é
248. 9:21porque o meu pet adoeceu? Porque isso
249. 9:22acontece? É porque o meu cachorrinho
250. 9:24adoeceu e eu tive que não sei o quê e o
251. 9:26plano não cobriu. Aí, ok, entendi.
252. 9:29Então, foi algo pontual. Mesmo assim,
253. 9:31será que não seria a hora caso a pessoa
254. 9:33dissesse: "Ah, eu não tenho plano de
255. 9:35saúde, só tenho de um animal, não tenho
256. 9:37de outro, não seria hora de fazer um
257. 9:39plano para esse outro aqui também,
258. 9:41entendeu? Cuidados pessoais, teve um
259. 9:43aumento, mas não foi tão significativo.
260. 9:45Passeio, saiu de 300 para 500, então é
261. 9:48quase o dobro também, tá? E aí tem mais
262. 9:51uma coisa aqui só nessa primeira
263. 9:52informação, às vezes você, por exemplo,
264. 9:54aqui eh de 973 para 1140, ah, você diz
265. 10:00foi pouco, mas quando a gente soma o
266. 10:02pouco dos cuidados pessoais, com o pouco
267. 10:05dos passeios, com o pouco dos presentes,
268. 10:08por isso que o estilo de vida cresceu
269. 10:10tanto de de entre dezembro, janeiro e
270. 10:14fevereiro. Então é sempre ter cuidado
271. 10:16com esse pouco. que nem fatura de cartão
272. 10:18de crédito que você vai pagar e você
273. 10:20passou R$ 20, R$ 30, R$ 50, R$ 100. Eu
274. 10:22sei que você sabe disso, mas eu preciso
275. 10:24reforçar e quando você vê a fatura tá
276. 10:265.000, 10.000 e por aí vai, tá? Então
277. 10:29ele fez a primeira leitura, que foi o
278. 10:31que eu pedi a ele, a primeira informação
279. 10:33do prompt, né? Quais foram as categorias
280. 10:35que mais cresceram, resumindo, tá lá
281. 10:37dentro do estilo de vida. E aí a segunda
282. 10:39coisa que eu pedi aqui para ele foram os
283. 10:41padrões emocionais possíveis para ele
284. 10:43fazer uma leitura. Ele depois do estilo
285. 10:46de vida ainda percebeu ali um aumento
286. 10:48importante na saúde, principalmente em
287. 10:50medicação. Eu saí de 2149 para 283.
288. 10:55Claro, ele já diz aqui, não é um gasto
289. 10:57superérfluo, né? Ele faz as análises
290. 11:00dele. Aí depois ele fez também, viu que
291. 11:02tem um registro significativo, um
292. 11:03aumento significativo na moradia, um
293. 11:06crescimento moderado, mas relevante. O
294. 11:08condomínio aumentou de 950, eita,
295. 11:11aumentou mesmo, de 950 para0.
296. 11:14Então foi a virada ou a pessoa se mudou,
297. 11:16né? Ou foi a virada de 2025 para 2026.
298. 11:20Energia aumentou de 346 para 445,
299. 11:23prestação do apartamento teve um leve
300. 11:25ajuste. Então o que é que ele também
301. 11:27trouxe como leitura? O custo fixo também
302. 11:30subiu e isso reduz a margem rapidamente.
303. 11:33Transporte teve um crescimento menor,
304. 11:35mas também constante. Seguro do carro
305. 11:37aumentou, combustível aumentou. Então
306. 11:39você vai vendo que teve ali as despesas
307. 11:43no estilo de vida que aumentaram, que
308. 11:45são as flexíveis, mas o fixo, que é o
309. 11:48básico, que é o custo de vida ali
310. 11:49padrão, também aumentou, tá? Então, OK,
311. 11:52ele me deu o que eu aí agora eu tenho
312. 11:54que agir em cima disso. Aí vamos pro pro
313. 11:56ponto dois aqui. Padrões emocionais
314. 11:58possíveis, hipóteses. Ele ele já diz
315. 12:01aqui, eu não tô te dando um diagnóstico.
316. 12:03Quem tem que fazer o diagnóstico é você
317. 12:06mesmo que sabe, você direta aqui, tá?
318. 12:09Padrão A, pressão. Ele ele vai florear
319. 12:13aqui um pouquinho, né? Quando o mês
320. 12:14aperta saúde, cheque especial, contas
321. 12:16fixas alta altas, aparece aumento em
322. 12:19itens que trazem alívio imediato,
323. 12:21cuidados pessoais, pets, passeios,
324. 12:23presentes, restaurantes. Isso não
325. 12:25significa irresponsabilidade, significa
326. 12:27tentativa de respirar no meio da
327. 12:30pressão. Então, padrão A que ele
328. 12:33percebeu aqui que foi um padrão de
329. 12:35compensação,
330. 12:37entende? Olha a leitura. Ele percebeu
331. 12:39que como o meu custo de vida básico ali
332. 12:43aumentou, o meu condomínio aumentou,
333. 12:45minha energia aumentou, eh o seguro do
334. 12:47carro aumentou, eu compi, ele tá
335. 12:50sugerindo que eu compi isso no estilo de
336. 12:53vida, com passeios, com restaurantes,
337. 12:57pode ser que tenha havido uma
338. 12:58compensação, sim, emocionalmente
339. 13:00falando, ou realmente é uma
340. 13:02desorganização muito maior que não tem
341. 13:05nem a ver com a compensação. E ele
342. 13:07observe um padrão B, que é uma melhora
343. 13:09momentânea, mas uma recaída, que tem a
344. 13:12ver com o cheque especial. Em janeiro,
345. 13:14meu cheque especial caiu porque em
346. 13:17dezembro eu usei 3.000 de cheque, em
347. 13:19janeiro usei 1000, em fevereiro eu
348. 13:21voltei a usar R$ 3.000 de cheque. Então
349. 13:24aqui significa que houve um ajuste, né?
350. 13:27sugere ali um padrão de um esforço, de
351. 13:30um ajuste, uma melhora pontual, mas de
352. 13:32novo o meu caixo apertou, porque no
353. 13:34final, em fevereiro, eu fiquei com mais
354. 13:36de R$ 30.000, né, eh, em em despesas e
355. 13:39eu só ganho 25. Então, ele observa que
356. 13:42eu fiz um esforço, mas foi um esforço
357. 13:44pontual. E eu quero abrir isso aqui,
358. 13:47porque muitas vezes isso é real. Você
359. 13:50até faz um esforço. Hoje mesmo eu tava
360. 13:52com uma cliente e ela vem há uns três
361. 13:54meses fazendo esse esforço e a gente já
362. 13:57percebeu que o esforço não vai poder ser
363. 14:01só de 3 meses. Ela vai ter que ficar
364. 14:03fazendo esse esforço durante 9 meses. E
365. 14:05eu quero abrir realmente seus olhos para
366. 14:07isso, porque às vezes você faz esse
367. 14:09esforço pontual, resolve
368. 14:12momentaneamente, mas não dá
369. 14:13continuidade. E aí é como se toda a
370. 14:15energia que você colocou ali para
371. 14:17resolver um problema sério se se
372. 14:20perdesse mesmo, né? Literalmente, porque
373. 14:23no mês que vem começa tudo de novo e aí
374. 14:25acabou. Então você tem que manter essa
375. 14:28constância aqui. Geralmente acontece
376. 14:30quando existe uma estrutura estrutura
377. 14:32fixa alta demais pra renda, mesmo com
378. 14:34boa intenção. E ele observou um padrão
379. 14:36C. Cuidado com todos, pouca folga para
380. 14:40você se pagar primeiro. Você tem
381. 14:42despesas muito fortes, como moradia,
382. 14:45saúde, carro, funcionárias, doação. Isso
383. 14:48mostra responsabilidade, valores, mas
384. 14:51financeiramente pode gerar pouca margem
385. 14:53de manobra, dependência de giro, pouca
386. 14:55reserva crescendo. O que que ele tá
387. 14:57dizendo aqui? Isso aqui é o, eu fiz um
388. 15:00post inclusive no Instagram esses dias
389. 15:01sobre isso, é que muitas vezes você tá
390. 15:04focando em cortar lazer,
391. 15:08em cortar seus passeios, suas viagens,
392. 15:11em cortar os gastos com restaurantes,
393. 15:14seu estilo de vida, mas o seu padrão de
394. 15:17vida já é muito alto. Então você tá
395. 15:20colocando um esforço muito grande aqui
396. 15:22para economizar no final do mês,
397. 15:23digamos, R$ 1.000. Você ganha R$ 25.000,
398. 15:26tá gastando R.000, 30.000.
399. 15:28você faz um esforço muito grande para
400. 15:30cortar coisas que são prazerosas, que no
401. 15:33longo prazo isso não se sustenta, porque
402. 15:35você vai ficar eh não é positivo isso,
403. 15:39você corta isso, diminui R$ 1.000, mas o
404. 15:41custo de vida já tá em 27.000, 28.000.
405. 15:44Então, por mais que você se esforce, o
406. 15:46impacto dentro do orçamento não é tão
407. 15:48significativo, tá? Então, claro, você
408. 15:51mostra responsabilidade e valores, mas
409. 15:53financeiramente você não tem margem de
410. 15:54manobra, porque o custo básico, padrão
411. 15:58de vida básico, ele é fixo. Geralmente
412. 16:01são as coisas, as contas fixas, então
413. 16:03você não tem como flexibilizar, você tem
414. 16:05que pagar e pronto, entendeu? Então, e
415. 16:08aí em compensação praticamente não sobra
416. 16:11pro estilo de vida e pra reserva muito
417. 16:13menos. Então, a reserva nunca vai
418. 16:14crescer ou ela nunca nem vai começar,
419. 16:17ok? E aí, onde é que eu tô acima? dentro
420. 16:19do método 50 3020, que foi o terceiro
421. 16:22ponto do prompt que eu pedi para ele,
422. 16:24eh, que é ideal pro salário de 25.000.
423. 16:27Aí ele já resumiu, ó, num salário de
424. 16:2825.000, 50% custo de vida é 12.500, né?
425. 16:3230%, que é o estilo de vida, seria 7500
426. 16:35e 20% seriam R$ 5.000. Onde é que eu tô
427. 16:37acima? com força. Foi o que eu acabei de
428. 16:40falar, na verdade, eu antecipei a
429. 16:42análise que ele tá fazendo aqui acima do
430. 16:44ideal com força, custo de vida, que era
431. 16:47para ser 50%, mas você tá gastando entre
432. 16:5178%
433. 16:53e 85% da sua renda sem contar o atraso
434. 16:58de vida, sem contar as dívidas. Então,
435. 17:00ultrapassa muito o ideal, que é 50. É
436. 17:02por isso que essa pessoa aqui eh são
437. 17:05números reais. Eu mudei algumas
438. 17:07informações, não tem o nome da da
439. 17:08cliente também, obviamente, mas é por
440. 17:11isso que essa pessoa não consegue viver
441. 17:12bem mesmo e sente que faz dinheiro,
442. 17:15gira, gira, gira e o dinheiro não sobra
443. 17:17porque o dinheiro tá indo todinho pro
444. 17:18custo de vida básico. E pagar contas
445. 17:21como aluguel, energia, internet, não é
446. 17:25prazeroso. Isso não é prazeroso.
447. 17:27Prazeroso realmente é viajar, eh, curtir
448. 17:29os filhos, curtir o marido, né? Comer
449. 17:32bem. Isso é prazeroso, entende? Então é
450. 17:35a famosa corrida aí dos ratos, né? Você
451. 17:38acordar, trabalhar, pagar contas,
452. 17:41repetir. Acordar, trabalhar, pagar
453. 17:42contas e repetir, tá? E aí esse
454. 17:45percentual entre 78, eu queria que esse
455. 17:47vídeo ficasse rápido, mas eu tô vendo
456. 17:49que não vai ficar rápido. Eu queria só
457. 17:51jogar os promptes, dar para você os
458. 17:54prompts e deixar você fazer as análises,
459. 17:55mas eu não consigo, né? Eu sou mentor,
460. 17:57eu não consigo. E aí entre 78 e 85%, mas
461. 18:01ele disse que piora. Por quê? Lembra que
462. 18:03eu disse que toda vez que tivesse uma
463. 18:05dívida que não é para existir, ele
464. 18:07considerasse como atraso de vida, na
465. 18:09prática os meus 20% que era para ser
466. 18:11pros meus sonhos tá sendo engolido pelo
467. 18:14cheque especial, porque essa pessoa aqui
468. 18:16tem um cheque especial. Então além de
469. 18:19gastar quase 85% do que eu ganho com meu
470. 18:22custo de vida básico, eu ainda tenho
471. 18:24aqui o que seria de 20, que já não tem
472. 18:26mais 20, porque sobraria 15, mas eu
473. 18:28ainda tenho o estilo de vida, indo pro
474. 18:30cheque especial. Ai, então na prática é,
475. 18:33tá tudo bem louco mesmo, né? Estilo de
476. 18:35vida que seria 30%, pelo que parece não
477. 18:39é o principal vilão estrutural na maior
478. 18:41parte dos meses. Isso ali tá correto
479. 18:42mesmo. Eu já falei isso para você agora,
480. 18:45OK? Ficou mais controlado, mas mesmo
481. 18:47tendo um saltozinho, não é o que tá
482. 18:49ocasionando a desorganização financeira.
483. 18:51e o 20% que seriam sonhos, reserva e
484. 18:53doação. Só tem uma doação ali presente,
485. 18:56consistente, mas é um valor pequeno.
486. 18:58Mostra disciplina, sim, que é um valor
487. 19:00importante para essa pessoa aqui, mas
488. 19:02reserva, sonhos não aparece. Quer dizer,
489. 19:05porque realmente não sobra para isso,
490. 19:07porque na prática o cheque especial está
491. 19:09ocupando esse espaço que era para ser o
492. 19:11eu do futuro. Então, resumo franco aqui
493. 19:14do chat, que é o meu também, seu
494. 19:16orçamento está com cara de vida cara
495. 19:19para o seu fluxo atual. Não de falta de
496. 19:22controle em coisas pequenas, é o custo
497. 19:25de vida caro paraa entrada de R$ 25.000.
498. 19:28E a quarta e o quarto ponto desse prompt
499. 19:32foi qual área representa maior risco
500. 19:35financeiro. Bora ver aqui o que é que o
501. 19:36nosso assistente concluiu aqui pra
502. 19:39gente. Maior risco, atraso de vida,
503. 19:41endividamento, que é o cheque especial.
504. 19:43Esse é o risco número um, sem dúvida.
505. 19:45Por quê? E aí ele trouxe aqui
506. 19:47informações básicas também, né, nessa
507. 19:49parte de endividamento, porque a gente
508. 19:51sabe que os juros do cheque especial e
509. 19:53dos cartões de crédito são juros mais
510. 19:55altos que existem. Então, juros altos,
511. 19:58comportamento oscilante, porque você
512. 19:59diminuir, mas você volta isso. Ele olhou
513. 20:01só três meses aqui da das despesas.
514. 20:04Consome diretamente a minha capacidade,
515. 20:06né? A capacidade aqui da pessoa de
516. 20:08construir uma reserva e cheque especial,
517. 20:12né? É quando a gente entra no cheque
518. 20:13especial. Eu já estive no cheque
519. 20:15especial, sem nem saber o que era cheque
520. 20:16especial lá atrás, mas se você está ou
521. 20:18já esteve, você sabe, está no cheque
522. 20:21especial, aumenta a sua ansiedade
523. 20:23financeira, como ele colocou aqui. Por
524. 20:25quê? reduz o seu poder de decisão,
525. 20:27porque você não tem como não cobrir o
526. 20:30cheque. Assim que o dinheiro entrar na
527. 20:32conta, obviamente esse dinheiro vai sair
528. 20:34para cobrir o cheque. Então você não tem
529. 20:36nem a opção de deixar de pagar o cheque
530. 20:38se o seu dinheiro cai ali na mesma
531. 20:40conta. Ele identificou o cheque como o
532. 20:42risco um e o risco dois, o custo de vida
533. 20:45fixo muito alto, que já era bem óbvio,
534. 20:47né? Mesmo sem exagero no estilo de vida,
535. 20:50o orçamento tá pressionado pela moradia,
536. 20:53pela saúde, por um transporte e pela
537. 20:56estrutura operacional operacional, que
538. 20:58são as funcionárias e os deslocamentos.
539. 21:00Isso significa que qualquer variação
540. 21:02saúde, condomínio, seguro, extras,
541. 21:04desequilíbrio mes. Sabe o que eu vou
542. 21:05fazer aqui agora? Eu vou colocar uma
543. 21:07tela para você, eh, um print dessa
544. 21:09planilha que eu subi para ele, para você
545. 21:11entender mesmo a estrutura desse
546. 21:13orçamento dessa pessoa, tá? para você
547. 21:15entender e validar melhor essas
548. 21:17informações que eu tô analisando aqui,
549. 21:18mas eu poderia ter dado esse mostrado
550. 21:20para você com mais clareza. Isso tá me
551. 21:22dando aqui soluções, possíveis soluções.
552. 21:25Eu ainda nem mandei para ele o prompt 3,
553. 21:27que é onde vai vir realmente essa parte,
554. 21:29mas ele já tá me dando aqui algumas
555. 21:31possíveis soluções. O que eu faria
556. 21:33primeiro, prioridade real, tratar o
557. 21:34cheque especial como emergência
558. 21:35financeira número um, separar o custo de
559. 21:37vida fixo versus variável dentro do
560. 21:39custo de vida, revisar os itens de maior
561. 21:41peso que se repetem mensalmente, blindar
562. 21:44um valor mínimo de reserva, mesmo
563. 21:46pequeno, para quebrar o ciclo do cheque
564. 21:48especial. Eu chamo de chamo de desmame.
565. 21:51E aí se você quiser eu já posso fazer
566. 21:52isso, né? Ele já se ofereceu aqui no
567. 21:55formato MBR, né? Mas eu vou jogar agora
568. 21:57o o Prompt 3 porque já é com base nesses
569. 22:01dados, sugira metas de gastos realistas
570. 22:05para o próximo mês, respeitando o método
571. 22:0950 3020 e a minha renda mensal. E aqui é
572. 22:12realmente uma virada mesmo de
573. 22:14mentalidade, de forma como você gasta o
574. 22:17seu dinheiro, que é estipular,
575. 22:19determinar suas metas de gastos. Porque
576. 22:21enquanto você não determinar metas de
577. 22:23gastos, claro, você vai reduzir o que
578. 22:25tem para reduzir ali no custo fixo, no
579. 22:27custo variável e até mesmo no fixo
580. 22:29determinar metas de gasto. Mas enquanto
581. 22:31você não determinar as metas de gasto,
582. 22:32você não vai sair da desorganização
583. 22:34financeira. Agora, antes da gente ir pro
584. 22:36próximo prompt, eu já quero convidar
585. 22:38você para curtir esse vídeo, deixar o
586. 22:40seu comentário e se inscrever aqui no
587. 22:42meu canal, porque você tá vendo que eu
588. 22:44não tô te entregando só os prompts e
589. 22:46deixando você se virar, não. Eu tô
590. 22:47atuando aqui como mentora junto com
591. 22:49você, fazendo análises com base em
592. 22:51números reais. Então, mereço o seu like,
593. 22:53mereço o seu comentário e mereço que
594. 22:55você se inscreva no meu canal. Vamos
595. 22:57voltar aqui pro conteúdo. Pronto, ele
596. 22:59terminou aqui de pensar e aí ele já
597. 23:01propôs, vamos montar metas realistas,
598. 23:03mas com disciplina para o próximo mês,
599. 23:06com base na sua renda de 25.000 e no
600. 23:07método 50 30. E aí, como você teve
601. 23:11cheque especial pela sua própria regra
602. 23:13de consome os 20%, então no próximo mês
603. 23:16o foco é o quê? Reduzir o cheque
604. 23:18especial, não aumentar o estilo de vida
605. 23:21e proteger pelo menos uma parte da
606. 23:23reserva. Então ele já sugeriu fazer isso
607. 23:25aqui e ele vai destrinchar isso aqui
608. 23:27para você. Ó, a meta com moradia é sair
609. 23:31ali. O custo de vida total tem que ficar
610. 23:34em 12500. Então para isso, a meta de
611. 23:37moradia é 7900. E aí na prática ele já
612. 23:41pede o quê? Um controle na energia.
613. 23:43Porque veja, energia é fixo, mas é uma
614. 23:45conta variável. é fixo porque ela se
615. 23:49repete todos os meses. É fixa porque ela
616. 23:51se repete ali todos os meses, mas o
617. 23:52valor da energia pode mudar, né? Você
618. 23:55atua, mas não não é uma atuação que vai
619. 23:58trazer tanto resultado assim na prática.
620. 24:00Mas ok, vamos cuidar da energia. Já a
621. 24:02alimentação se repete todos os meses, é
622. 24:05uma despesa fixa, mas o valor da
623. 24:07alimentação também pode mudar. Aí aqui a
624. 24:10gente já pode trabalhar com mais força.
625. 24:12Então ele colocou uma meta só de 3600
626. 24:14para alimentação. Para isso, refeições
627. 24:17fora a gente tira, né, ou reduz, OK? Na
628. 24:21prática, o supermercado ficar ali em
629. 24:23torno de 2700 a 3.000 se conseguir,
630. 24:27chegando a alimentação total, quer dizer
631. 24:29alimentação supermercado, mais
632. 24:30refeições, não sei o quê, no máximo
633. 24:323600. Então ele já deu aqui a meta de
634. 24:34gasto. Você iria gastar aqui em março
635. 24:37com alimentação 2,700, 3.000 se
636. 24:40conseguir. Vamos ficar aí nos 2700. Aí a
637. 24:42pessoa tem que aqui, ó, realmente
638. 24:45transporte. A meta é ficar em R$ 1.000.
639. 24:47O que é que inclui esses R$ 1000?
640. 24:49Combustível, PVA, seguro. Na meta
641. 24:52prática, combustível R$ 500. Então, no
642. 24:54mês que vem, a pessoa sabe que só
643. 24:56poderia gastar R$ 500 com combustível.
644. 24:58Uber no máximo 200 e o transporte
645. 25:01variável ali iria ficar com mais um eh
646. 25:04mensal no total de R$ 1.000, tá? Então
647. 25:06ele foi destrinchando isso aqui, o
648. 25:08estilo de vida e ele mesmo foi sugerindo
649. 25:11as metas para cada uma dessas áreas.
650. 25:14Obviamente que você vai entender o
651. 25:17quanto você consegue aplicar isso. A
652. 25:20sugestão dele aqui é para que já no
653. 25:22outro mês você caia dentro dos 25.000.
654. 25:25Mas é aqui também que eu preciso te
655. 25:27explicar que se você tá muito
656. 25:29desorganizado,
657. 25:31você não vai conseguir fazer isso na
658. 25:32prática já no primeiro mês. Você vai
659. 25:35fazer esse processo de voltar pro centro
660. 25:38da sua vida, dominar nas suas finanças e
661. 25:41se organizar financeiramente mês a mês,
662. 25:44ok? Evoluindo isso. Você não, se você
663. 25:47for muito drasticamente assim já no mês
664. 25:49seguinte, pode ser que você nem não
665. 25:51consiga nem dar continuidade. Você teria
666. 25:53que abrir mão de muitas coisas. E aí não
667. 25:55fica muito realista. Então você sou, mas
668. 25:58quem vai tomar as decisões é você. Então
669. 26:00ele tá fazendo a sugestão aqui e você
670. 26:02agora vai ver o que é que você consegue
671. 26:04mesmo botar isso, colocar aqui na
672. 26:07prática, né, no mês que vem fazer isso
673. 26:08aqui realmente acontecer. Onde focar
674. 26:11para bater essas metas sem sofrer
675. 26:13demais. No supermercado é um ponto alto
676. 26:15de ajuste. Realmente a pessoa gasta
677. 26:17muito com supermercado.
678. 26:19Cuidados pessoais, pets, presentes,
679. 26:21passeios, não zerar, mas limitar. cheque
680. 26:24especial, tratar como prioridade de
681. 26:27guerra. É como eu falo aqui, modo guerra
682. 26:29ativado, não usar mais o cheque
683. 26:32especial, pedir inclusive pro gerente
684. 26:34cancelar o cheque especial se for
685. 26:36necessário. E aí teve uma duplicidade
686. 26:38aqui que foi na estrutura que eu mandei
687. 26:39para ele, aí a gente ignora aqui nesse
688. 26:41prompte.
689. 26:43Ele tá pensando enquanto a gente tá
690. 26:44falando aqui, se eu reduzir 20% dos
691. 26:46gastos com a minha maior categoria
692. 26:49atual, quanto eu posso acumular nos
693. 26:50próximos 12 meses, considerando o
694. 26:53investimento de 0,8% ao mês? Por que que
695. 26:55eu tô sugerindo isso aqui dentro desse
696. 26:57processo dos promptes? Para que você
697. 26:59veja que você vai fazer um esforço de
698. 27:02corte, de redução, eh, de controle
699. 27:06mesmo, de talvez até mudar o seu padrão
700. 27:09de vida, mas esse esforço ele vai ter um
701. 27:11ganho. E aí eu já quero que ele mostre
702. 27:14para você quanto que seria esse ganho.
703. 27:16Considerando seus dados mais recentes, a
704. 27:18maior categoria parece ser supermercado.
705. 27:21Olha só, né? supermercado que é 3483
706. 27:25em fevereiro. Se eu reduzir 20% da
707. 27:28categoria supermercado, significa uma
708. 27:31economia mensal, gente, de R$ 687,
709. 27:35OK? Então, pessoal, 20% já significa aí
710. 27:38mais ou menos R$ 700. Aplicando esse
711. 27:41valor todo mês por 12 meses com
712. 27:44rendimento mensal de 0,8 mês, eu teria,
713. 27:46eu já acumularia agora nos próximos 12
714. 27:49meses R$ 8.600.
715. 27:51E eu vejo que para uma pessoa que gasta
716. 27:53R$ 3.400, eu sei que os gastos com
717. 27:56alimentação são gastos eh consideráveis,
718. 27:59mas ela consegue fazer essa reduçãozinha
719. 28:01e aí usa a redução já para entrar no
720. 28:04movimento e guardar o dinheiro para a
721. 28:06reserva de repente ou para atingir um
722. 28:09objetivo, um sonho que ainda não
723. 28:11conseguiu atingir. OK? Aí ele fez um um
724. 28:14comparativo aqui bem útil, tá? Sem
725. 28:16rendimento, se eu só guardasse o
726. 28:18dinheiro, eu acumularia 8252. Investindo
727. 28:21com esse perceitual, eu tenho um
728. 28:23rendimento de R$ 372 a mais, tá? Então,
729. 28:27promptino,
730. 28:29que eu prometi cinco, os quatro vão vão
731. 28:32estar aí na tela. Vou fazer desse jeito.
732. 28:34O quinto eu vou deixar realmente na
733. 28:35descrição. Não vou colocar tudo não,
734. 28:37senão vai ficar muito grande. Aí sim,
735. 28:39cria um plano para mim de 30 dias. Olha,
736. 28:42planousado, né? 30 dias para reorganizar
737. 28:46a minha vida financeira, priorizando
738. 28:48eliminar atrasos e respeitar o método 50
739. 28:523020. Vamos, vamos lá. Ele finalizou
740. 28:54aqui o plano de 30 dias para reorganizar
741. 28:57a sua vida financeira, tá? Ele fez um
742. 28:59resumão aqui e aí ele veio na primeira
743. 29:02semana de 1 a 7, diagnóstico e contenção
744. 29:06imediata. Imediata. Nisso aqui eu vou
745. 29:09concordar com o chat mesmo, porque você
746. 29:10quer organizar as finanças, quer sair do
747. 29:13endividamento, mas quer continuar
748. 29:14gastando e fazendo novas dívidas. Isso
749. 29:16aqui não funciona na prática. Então,
750. 29:18objetivo parar o vazamento e ganhar
751. 29:21clareza. Ele disse dia um, bora fazer o
752. 29:24raio X financeiro do mês atual, OK? Do
753. 29:26mês atual. receitas, custo de vida,
754. 29:29estilo de vida, atraso de vida, anote
755. 29:31saldo em conta hoje, valor usado no
756. 29:33cheque especial, contas que vencem nos
757. 29:35Então, lembra que aqui nós fizemos uma
758. 29:37análise com ele de na prática dezembro,
759. 29:40janeiro e fevereiro. Esse vídeo eu tô
760. 29:41gravando já em março, então eu já
761. 29:43colocaria para ele aqui na semana um as
762. 29:46informações do mês de março, dessa
763. 29:48primeira semana aqui que ele tá me
764. 29:50pedindo, né? Então já faria o
765. 29:51diagnóstico de março, saída do dia, foto
766. 29:54real da sua situação atual, sem
767. 29:56estimativo, faria junto com ele, né? Dia
768. 29:58dois, classificação completa pela sua
769. 30:00estrutura. Classifique tudo. Então ele
770. 30:02tá pedindo para você mesmo fazer, mas
771. 30:04você faria aqui junto com ele. Regra de
772. 30:06ouro, não criar categoria cartão, ele já
773. 30:08memorizou. OK. Dia três, congelamento
774. 30:11tático de 30 dias. Escolho o que ficará
775. 30:13temporariamente congelado por 30 dias.
776. 30:15Então, presentes não essenciais,
777. 30:18passeios, compras por impulso, extras
778. 30:20não planejados, reposições antecipadas,
779. 30:22ele tá que mão na massa mesmo. Não é
780. 30:25cortar tudo para sempre, é travar o
781. 30:28vazamento para recuperar direção. Esse
782. 30:31meu chat, ele já tá meio treinado aqui,
783. 30:33tá no método do MBR, então tem isso
784. 30:36também. Ele traz algumas informações
785. 30:37nesse sentido, mas vê aí como vai ficar
786. 30:40literalmente o seu. Dia 4ro, plano ante
787. 30:43atraso. Então você vai listar os atrasos
788. 30:46e aí ele vai, né? Dia 5, dia 6, dia 7,
789. 30:49chegando aí no último dia da primeira
790. 30:51semana, que é a semana do diagnóstico e
791. 30:53da, como foi que ele chamou aqui? Cadê?
792. 30:56Deixa eu voltar. Diagnóstico e contenção
793. 30:58imediata. A semana dois ele tá chamando
794. 31:01de execução e controle de fluxo. O
795. 31:03objetivo parar de apagar incêndio e
796. 31:06começar a pilotar o nome que ele deu. E
797. 31:08aí ele foi lá dia 8, faça isso. Dia 9,
798. 31:11ordem de pagamento. Dia 10, estratégia
799. 31:13de supermercado. Ele tá dizendo que você
800. 31:15vai fazer dia após dia durante 30 dias.
801. 31:19Mão na massa, foco total. Semana três,
802. 31:22ele chamou de ataque aos atrasos e
803. 31:24reforço dos 50 3020. Então você vai
804. 31:27fazer o dinheiro obedecer as
805. 31:28prioridades. Dia 15, pagamento
806. 31:31direcionado ao atraso. Faço pagamento
807. 31:33planejado para reduzir cheque especial
808. 31:35em e ele for dia 16. Vamos pra última
809. 31:37semana. O que vai do dia 22 a 30
810. 31:39fechamento, correção e preparação do
811. 31:42próximo ciclo. Objetivo: fechar o mês
812. 31:44com aprendizado
813. 31:45e plano de continuidade. Então não é só
814. 31:49ai acabou aqui, fiz os 30 dias, né?
815. 31:51Correr pro abraço, não. Plano de
816. 31:53continuidade, OK? Nada de compras
817. 31:55emocionais, nada de mereço porque
818. 31:58trabalhei muito fora do teto. Foco em
819. 32:00fechar bem, compromisso de fechamento.
820. 32:02Vamos conferir as pendências. Fechamento
821. 32:04parcial por categorias, plano de
822. 32:06prevenção do próximo mês, meta do
823. 32:09próximo mês já definida, qual é a meta
824. 32:11do custo de vida para abril, qual é a
825. 32:13meta do estilo de vida para abril, qual
826. 32:15é a meta do bloco 20, dos 20%, né, que é
827. 32:18o objetivos financeiros. E aí, dias 27,
828. 32:21criação do col, ele chamou de colchão da
829. 32:23paz, eu chamo de reserva da riqueza, né?
830. 32:25Mesmo que pequeno, se você fizer, se
831. 32:28você fosse essa pessoa que reduzisse os
832. 32:3020% lá da alimentação, que significariam
833. 32:33R$ 700 aproximadamente, você já entraria
834. 32:36com uma meta de reserva financeira que
835. 32:38considerável. Geralmente quando eu
836. 32:40atendo clientes endividados, a gente
837. 32:42começa guardando R$ 100, R$ 200 por mês,
838. 32:44mas a gente tem que guardar independente
839. 32:46do endividamento. E aí ele vai
840. 32:48finalizando o fechamento do mês, dia 30,
841. 32:51ritual, ele chamou aqui de ritual da
842. 32:53continuidade. Defina sua rotina fixa
843. 32:55para não voltar ao caos. Faça revisão
844. 32:57semanal, faça o fechamento quinzinal,
845. 32:59fechamento mensal, tetes por
846. 33:01subcategoria e mete ante atraso até
847. 33:03zerar. Regra de ouro. Ele já criou uma
848. 33:05regra de ouro aqui pros 30 dias. Então
849. 33:07você viu aí que os cinco promptes
850. 33:10funcionam de verdade, te dão muito mais,
851. 33:13porque quando a gente utiliza chat GPT,
852. 33:15a gente sabe que ele faz isso, ele vai
853. 33:17nos dando muitas outras possibilidades
854. 33:19para além daquilo que a gente pediu.
855. 33:22Para que você faça isso funcionar na
856. 33:23prática. Assiste, assista esse vídeo,
857. 33:27mas assista também o vídeo anterior.
858. 33:29Coloque a mão na massa, mesmo que você
859. 33:32crie o plano de 30 dias, como eu
860. 33:33coloquei no prompt, entenda. Se você
861. 33:36tiver muito desorganizado, desorganizada
862. 33:38ou endividado, endividado, você não vai
863. 33:40conseguir em 30 dias resolver o
864. 33:42problema, ok? Você vai pegar esse plano
865. 33:44e adaptar paraa sua realidade.