IT SECTORचा सुवर्णकाळ संपला? | Saurabh Mukherjea | Think Bank — Transcript

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1. 0:00दुनिया में खेल जो हो रहा है ना, बड़ा खेल
2. 0:02चल रहा है। एंड इंडिया इज अ टाइनी पार्ट
3. 0:04ऑफ़ दैट। हम लोग अभी दुनिया का मार्केट का
4. 0:063% है। 3% लास्ट 10 साल में से 5 साल
5. 0:10बेस्ट एसेट रहा है अमेरिका का मार्केट।
6. 0:13चार साल बेस्ट एसेट रहा है गोल्ड। एक साल
7. 0:16बेस्ट एसेट रहा है हमारा देश का स्टॉक
8. 0:18मार्केट। हसोगे कब? जब भविष्यवाणी में
9. 0:20घुसोगे। कि बॉस मैंने आज सुबह ये अखबार
10. 0:23पढ़ा, ये सौरभ की किताब पढ़ी। मुझे तो लग
11. 0:24रहा है इंडिया पे ओवरवेट होना चाहिए। इफ
12. 0:27यू गेट इंटू दैट सॉर्ट ऑफ़ गेम नो तो फिर
13. 0:29जिंदगी में कठिनाई है। कर्जा हमने भयंकर
14. 0:32उठाया है। वी आर द मोस्ट कर्जदार मिडिल
15. 0:34क्लास इन द वर्ल्ड। आरबीआई रिपीटेडली बोल
16. 0:36रहा है कि नेट हाउसहोल्ड सेविंग्स। नेट
17. 0:38हाउसहोल्ड सेविंग मतलब सेविंग माइनस
18. 0:40बोरोइंग डिवाइडेड बाय कमाई। यह हमारा पूरा
19. 0:45टूट गया है। यू हैव टू क्रश योर कॉस्ट ऑफ
20. 0:47लिविंग। यू हैव टू थिंक वेरी एक्टिवली
21. 0:5024ों घंटे कि मैं कैसे आगे बढूं, कैसे गिग
22. 0:54को बड़ा करूं, कैसे [संगीत] कमाई करूं?
23. 0:56हमारे देश को अब डिसीजन लेना पड़ेगा अगले
24. 0:59तीन-चार वर्षों में हमको ग्लोबल गेम खेलना
25. 1:01है या हमको यहीं पे रहना है बिकॉज़ आईटी का
26. 1:04जमाना खत्म हो रहा है। तुम स एडवाइजर चार
27. 1:07वर्षा पूवी वेग सांगत होता तचा चार वर्ष
28. 1:10आजुन वेग सांगत होता दर दोती वर्ष यूवर
29. 1:14नरेटिव इज चेंजिंग देन व्हाई शुड आई
30. 1:16ट्रस्ट यू थिंक मीट सा जमलेला तुम सग से आ
31. 1:20थिंक बैंक सर्व प्रेक्षक से प एकदा स्वागत
32. 1:22हा थिंक मीट सा पहला प्रयोग है अपन गप्पा
33. 1:25मारतोए सौरभ मुखर्जी सरशी कॉन्टेक्स्ट तुम
34. 1:28आइकला बाकीनी आप मिडिल क्लास क्राइसिस आदि
35. 1:33वीडियो म आइकलेला है कि ब्रेक पॉइंट
36. 1:35पुस्तकात सौरभ मुखर्जी नंदिता राजहंस यनी
37. 1:38तीन चार थ्यरी मांडलेत कि ऐसा पद्धति ने
38. 1:41भारत बदलत सर प्रश्न ऐसा है कि क्या
39. 1:44वीडियो मारा प्रॉब्लम कला कि दिस इज द
40. 1:47प्रॉब्लम प्रश्न ऐसा है आता कि आ कु
41. 1:50गुंतवणुक करची दो वर्ष आईटी कही रिटर्न
42. 1:53नहीं है स्टॉक मार्केट मधुन सोना इतका
43. 1:56वाड़लेला है कि घ्याव ऐसा वाटत नहीं दो 5
44. 1:59वर्षा पूरी ऐसा होता कि इंडिया इज़ बिग
45. 2:00कंसमशन स्टोरी तचा इन्वेस्ट कर है आता तुम
46. 2:03मता कंसमशन नहीं याक्षणी वेयर शुड आई
47. 2:06इन्वेस्ट जहां तक हमको दिख रहा है राइट
48. 2:09कंट्री में थ्री लेवल्स पे वी विल हैव टू
49. 2:11अटैक द स्यूशन राइट एक कोई एक दो चीज करके
50. 2:13नहीं होगा तीन लेवल पे स्यूशन
51. 2:15इन्वेस्टमेंट में आता हूं बट उसके पहले
52. 2:17मुझे और एक स्यूशन दिख रहा है इनफैक्ट कुछ
53. 2:19हद तक आपके शहर में दिख रहा है कुछ हद तक
54. 2:22चेन्नई चेन्नई बेंगलुरु हैदराबाद जहां पे
55. 2:25भी बड़े-बड़े आईटी हब्स है राइट जाहिर है
56. 2:27वहां पे एआई का प्रहार भयंकर रहेगा राइट
57. 2:31वो सियाटल में हो सैन फ्रांसिस्को में हो
58. 2:33या हिंजेवाड़ी में नो द वर्ल्ड विल नॉट
59. 2:36नीड एज मेनी कोडर्स राइट बट जो अच्छी
60. 2:39स्टोरी जो हमको दिख रही है ऑलरेडी काफी
61. 2:41लोग सेकंड थर्ड टियर सिटी में जाके रीोकेट
62. 2:45कर रहे हैं। वो देहरादून हो, नागपुर हो,
63. 2:46राशिक हो, कुर्ग हो, कोयंबटूर हो और वहां
64. 2:49से वो लोग गिग वर्क कर रहे हैं। तो जैसे
65. 2:51अपवर्क जैसा अपवर्क जैसा यूएस में एक
66. 2:53प्लेटफार्म है। वहां पे आप इंडिया में बैठ
67. 2:57के तंजेनिया में किसी रेस्टोरेंट कंपनी के
68. 3:00लिए मानो सीआरएम बना सकते हो। बांग्लादेश
69. 3:02में किसी बिस्किट कंपनी का सोशल मीडिया
70. 3:04हैंडल मैनेज कर सकते हो। तो पूरे दुनिया
71. 3:07का जो काम है ना वो वर्चुअलाइज हो के ऐसा
72. 3:09गीग प्लेटफार्म पे जा रहा है। राइट? एंड
73. 3:12अगर आप किसी स्वीडन के हॉस्पिटल के लिए
74. 3:14सीआरएम बनाओगे दे डोंट केयर आप बॉम्बे के
75. 3:17सबब्स में महंगा फ्लैट में हो या नाशिक
76. 3:19में नाइस प्लेस में कम कम कम कॉस्ट में रह
77. 3:23रहे हो। दे जस्ट वांट टू गेट द वर्क डन।
78. 3:25तो जो हमको दिख रहा है कि ग्लोबल गिग वर्क
79. 3:27का पूरा एक्सप्लोजन आएगा। यह ऑफिस में
80. 3:29जाने का सिलसिला का स्टोरी धीरे-धीरे खत्म
81. 3:31हो जाएगा। आई थिंक फॉर माय चिल्ड्रन
82. 3:32जनरेशन बाय द टाइम माय बच्चा ग्रेजुएट
83. 3:36इंटरव्यू करो, जॉब पाओ, सैलरी बोनस,
84. 3:38ग्रेजुएशन वगैरह वो पूरा अप्रेज़ल वप्रेजल
85. 3:41होगा। वो स्टोरी खत्म है। राइट? जैसे इफ
86. 3:44यू आस्क्ड माय ग्रैंडफादर जनरेशन 50 इयर्स
87. 3:46एगो कि मैं जॉइ करके ग्रेजुएट बनके सैलरी
88. 3:48बोनस पाऊंगा। ही वुड हैव थॉट इट अजीब सा
89. 3:50क्या बोल रहा है सौरव? माय चिल्ड्रन विल
90. 3:52फाइंड इट इक्वली ऑड कि यह पूरा सिलसिला
91. 3:54चला। तो गिग वर्क विल बी द न्यू वे टू
92. 3:56वर्क। एंड इसमें स्वाधीनता काफी होगी,
93. 3:59इंडिपेंडेंस काफी होगा। अलग-अलग एक एक
94. 4:01इंसान जो भूखा इंसान है, अग्रेसिव इंसान
95. 4:04है, हंग्री इंसान है, दैट पर्सन कैन वर्क
96. 4:0620 आवर्स अ डे इफ ही वांट्स, राइट? जो
97. 4:08टैलेंटेड है, एंटरप्रेन्योरियल है, वो
98. 4:10एक्चुअली गिग वर्क का छोटा-छोटा ग्रुप भी
99. 4:12बना सकता है। यू कुड बी इन नाशिक। यू कुड
100. 4:15रन 20 अदर पीपल सिटींग इन देयर बेडरूम
101. 4:17डूइंग वर्क। तो, यह नया एक स्ट्रक्चर बन
102. 4:19जाएगा जिंदगी का। मुझे काफी एक्साइटिंग
103. 4:21लगता है। मैं कभी मैं ऑफिस के कनफाइंड्स
104. 4:24में मेरे को कभी मजा आया नहीं था। तो मुझे
105. 4:26गिग वर्क का माहौल काफी अच्छा लगता है। ये
106. 4:28जरूर बात है विनायक जो कम्युनिटीज़
107. 4:30[नाक से की जाने वाली आवाज़]
108. 4:31उतने एंटरप्रेन्योरियल नहीं है जैसे मैं
109. 4:32बंगाली हूं राइट आप मराठी हो जो जो
110. 4:35कम्युनिटीज़ उतने एंटरप्रेन्योरियल नहीं है
111. 4:37उनको एक मेंटल शिफ्ट लाना पड़ेगा वो मेंटल
112. 4:40शिफ्ट लाना पड़ेगा बट मेरे ख्याल से वो हो
113. 4:42जाएगा नेसेसिटी इज़ द मदर ऑफ इन्वेंशन वो
114. 4:45हो जाएगा तो वो तो है जिंदगी की रोजीरोटी
115. 4:48कमाने का वो पूरा तरीका आई थिंक 180°
116. 4:51फ्लिप मारेगा अगले 10 साल में एंड पॉजिटिव
117. 4:53फ्लिप मारेगा आई थिंक हमारे किताब में
118. 4:55हमने बोला है कि 100 मिलियन गिग जॉब्स
119. 4:57इंडिया में होंगे अगले 5 साल में। ऑफिस के
120. 5:00जॉब मर रहे हैं। हमारे सामने मर रहे हैं।
121. 5:02ग्रेजुएट इंटेक कुछ है नहीं। दिख रहा है।
122. 5:04बट गिग जॉब्स पैदा हो रहे हैं। उसका डाटा
123. 5:06नहीं है किसी के पास। धीरे-धीरे वो डाटा
124. 5:08सरकार के पास आएगा एंड अच्छा स्टोरी होगा।
125. 5:10हां, इसमें एक एक इशू है। मेरे ख्याल से
126. 5:13सरकार के लिए टैक्स कलेक्शन का दिक्कत
127. 5:14आएगा। बिकॉज़ इफ आई एम डूइंग Gor हियर एंड
128. 5:17मेरा क्लाइंट है लैडविया में। मैं बोलूंगा
129. 5:20यार मेरे को स्टेबल कॉइन में पेमेंट दे
130. 5:22दो। राइट? एंड वह टीडीएस का स्टोरी वहां
131. 5:24पे उतना ईजी नहीं है। राइट? तो सो मुझे जो
132. 5:28दिख रहा है जो ऑलरेडी आ रहा है इंडिया में
133. 5:30टैक्स कलेक्शंस में टैक्स कलेक्शंस में
134. 5:32कमजोरी आ रही है वो कमजोरी गिग वर्क के
135. 5:35माहौल में और बढ़ेगी। इनफैक्ट नीति आयोग का
136. 5:37ही फॉरकास्ट है। नीति आयोग ने फॉरकास्ट
137. 5:39डाला है कि नंबर ऑफ़ गिग वर्कर्स इन इंडिया
138. 5:41कुछ सात गुना जंप मारेगा इन द नेक्स्ट
139. 5:43थ्री फोर इयर्स। ठीक है? तो ये बड़ा चेंज
140. 5:45है। लुक आई लुक फॉरवर्ड टू इट। मेरे ख्याल
141. 5:47से हम सबको पॉजिटिवली देखना चाहिए। दूसरा
142. 5:49जो होगा ये स्टोरी कि मैं इंडिया में रहता
143. 5:51हूं तो मैं इंडिया में निवेश करता हूं। ये
144. 5:53स्टोरी खत्म हो जाएगा। राइट? ऑलरेडी आप
145. 5:56देखिए हम लोग बैठे हैं थिंक बैंक में जो
146. 5:58भी इलेक्ट्रॉनिक्स है राइट ऑल द
147. 6:00इलेक्ट्रॉनिक्स ये Sony का कैमरा है वो
148. 6:02iPhone जैसा लग रहा है ये माइक भी चाइनीस
149. 6:04लग रहा है राइट हार्डली एनीथिंग इन योर
150. 6:07लाइफ इज नाउ इंडियन जो आप दवाई भी खा रहे
151. 6:10हो मानो कोई इंडियन कंपनी है SPL और का
152. 6:12दवाई उसके अंदर भी 70-80% ऑफ़ द मसाला कम्स
153. 6:16फ्रॉम व्हिच कंट्री चाइना ठीक है तो
154. 6:19हार्डली कुछ हमारे देश में अगर आप कोई
155. 6:20कपड़ा पहने हो अगर वो नॉन कॉटन कपड़ा है ना
156. 6:23अगर वो कपड़ा कॉटन का नहीं है। वो सिंथेटिक
157. 6:26फाइबर कौन से देश से आ रहा है? चाइना।
158. 6:28राइट? सो जो कपड़ा भी पहने हो सोचो जो
159. 6:30बॉडी पे कपड़ा भी पहना है वो भी बाहर से आ
160. 6:32रहा है। जो सर ने ये हेडफोन लगाया वो भी
161. 6:35बाहर से आ रहा है। कैमरा भी बाहर से मेरा
162. 6:37घड़ी भी बाहर से बाहर जो गाड़ी खड़ा है
163. 6:39उसका आधा पुरजा बाहर से। सो एज इट इज़
164. 6:42राइट? एज इट इज़ वी आर बाइंग स्टफ। मोस्ट
165. 6:45ऑफ आवर मनी। हमारा मेजॉरिटी खर्चा विनायक
166. 6:48विदेशी सामान पे हो रहा है। तो धीरे-धीरे
167. 6:50लोग बोलेंगे यार लॉजिकल है कि अगर मेरा
168. 6:52मेजॉरिटी खर्चा डॉलर में है। राइट? जैसे
169. 6:54आज रात को मैं बोर जाऊंगा प्लेन लूंगा
170. 6:57एयरबस का। राइट? प्लेन विदेशी। उसके अंदर
171. 7:00जो तेल है वह भी विदेशी। कभी-कभी तो मैं
172. 7:03देखा इनफ्लाइट मैगज़ीन भी हमारे देश के
173. 7:05एयरलाइन में विदेशी होता है। खाना मिलता
174. 7:07नहीं है। अगर खाना मिलता नहीं है। बट
175. 7:10पायलट यूज़ली इंडियन होता है। दैट्स द ओनली
176. 7:12थिंग अबाउट द फ्लाइट व्हिच इज़ इंडियन। 90%
177. 7:14ऑफ़ द प्लेन का फेयर। रुपीज़ में मैं पे
178. 7:16किया। मैं आज रात को जा रहा हूं। रुपीज़ी
179. 7:17में पे किया बट एक्चुअली विदेशी खर्चा है।
180. 7:19सो धीरे-धीरे लोग बोलेंगे हमारा निवेश भी
181. 7:22विदेश में होगा। ठीक है? नाउ अगर 4 साल
182. 7:25पहले विनायक आप हमको बुलाते तो विदेश का
183. 7:28निवेश काफी टेंशन वाला घर नहीं था। कुछ
184. 7:31बड़े-बड़े टैक्स थे। फोर इयर्स एगो
185. 7:33इन्वेस्टिंग अब्रॉड भारत सरकार दबा के
186. 7:35टैक्स लेती थी। खर्चा भी भयंकर था। दो-3%
187. 7:38तो निकल जाता था। अ
188. 7:41ट्रांजैक्शन कॉस्ट, फॉरेन एक्सचेंज,
189. 7:43ब्रोकर को दो, फंड मैनेजर को दो। लेकिन
190. 7:46लास्ट फोर फाइव इयर्स में गिफ्ट सिटी
191. 7:49गुजरात में भारत सरकार ने एक सेटअप बना
192. 7:51दिया है। जहां पर हम जैसे लोगों एक ऑफिस
193. 7:54लगाए हैं और हमने एक न्यूयॉर्क में भी
194. 7:56यूएस में भी ऑफिस लगाया है। वहां का
195. 7:58रेगुलेटर का भी लाइसेंस लिया है। गुजरात
196. 8:00में भी लाइसेंस लिया है। और इस जरिए से हम
197. 8:04भारत सरकार का जो गिफ्ट सिटी का रिजीम है
198. 8:06उसका फायदा उठा सकते हैं। उसमें तीन बहुत
199. 8:08बड़े फायदे भारत सरकार आपको दे रहा है।
200. 8:10पहला फायदा। पहला फायदा गवर्नमेंट इज़
201. 8:13सेइंग व्हेन यू इन्वेस्ट अब्रॉड थ्रू
202. 8:14गिफ्ट सिटी। दूसरी जगह से करोगे यह फायदे
203. 8:16नहीं मिलेंगे। अगर आप विदेश में निवेश करो
204. 8:19थ्रू गिफ्ट सिटी टैक्स देने की कैपिटल
205. 8:21गेंस टैक्स देने की जिम्मेदारी फंड मैनेजर
206. 8:24की आपकी नहीं। यह सरदर्दी आपसे सरकार हटा
207. 8:27ले रहा है। पहली बार यह हो रहा है। सो फार
208. 8:29इफ यू इन्वेस्टेड अब्रॉड कैपिटल गेंस
209. 8:31टैक्स भरने का जिम्मेदारी आपका एंड इट वाज़
210. 8:33अ हेडेक एंड आपको पता है इंडिया में जब
211. 8:35टैक्स भरना हेडेक होता है। क्या उसके
212. 8:37नतीजे होते हैं? राइट? तो यह सरकार यह
213. 8:39सरदर्दी भारत सरकार ने हटा दिया है। टैक्स
214. 8:42देने की जिम्मेदारी ग्लोबल इन्वेस्टमेंट
215. 8:44में गिफ्ट सिटी के जरिए से जिम्मेदारी फंड
216. 8:47मैनेजर की हो रही। दूसरा है यह
217. 8:49इन्वेस्टमेंट निवेश डॉलर में गिना जा रहा
218. 8:51है। राइट? एज अ रिजल्ट कैपिटल गन टैक्स भी
219. 8:54जो है जो आपके लिए फंड मैनेजर भरेगा डॉलर
220. 8:56में। तो जैसे-जैसे रुपी स्लाइड करता है।
221. 8:58आपको तो पता ही है रुपी हर दशक में एव्री
222. 9:0010 इयर्स रूपी लूजेस 40% टू द डॉलर। मेरे
223. 9:03ख्याल से 40 से 50 बनने वाला है। हर दशक
224. 9:06में 40% रुपी का भाव धुल जाता है। बट यह
225. 9:10जो डिप्रिसिएशन है इसका फायदा जो है आपको
226. 9:12मिलेगा गिफ्ट सिटी के थ्रू। बिकॉज़ जो
227. 9:15कैपिटल गेंस टैक्स है वो रुपी डॉलर में
228. 9:17गिना जाएगा रुपी में नहीं। तो जैसे आज
229. 9:19रुपी इज़ ₹95 टू द डॉलर। मानिए आज से 3 साल
230. 9:22बाद रुपीज़ बिकम्स $15। ₹95 टू 115 का जो
231. 9:25डिप्रिसिएशन है विनायक गिफ्ट सिटी के
232. 9:27रिजीम के तहत यह आपको टैक्स फ्री मिलेगा।
233. 9:30यह दूसरा फायदा कर दिया है। तीसरा फायदा
234. 9:32भारत सरकार ने किया है। अदर देन द फैक्ट
235. 9:34दैट पीपल लाइक अस कैन सेट अप ऑफिस एंड वह
236. 9:36लो कॉस्ट है। तीसरा रिमारकेबल फायदा भारत
237. 9:38सरकार ने आपको दिया है। जब आप रिडीम करोगे
238. 9:41पैसे जब आप हमसे पैसे वापस मांगोगे आपको
239. 9:45आजादी है। यू हैव द फ्रीडम टू से मुझे
240. 9:48पैसे वापस डॉलर में चाहिए। और आपको आप
241. 9:50डॉलर अकाउंट खोलना आपके लिए बहुत आसान हो
242. 9:52गया है। आपका जो भी पुणे में बैंक है
243. 9:54ICIC, IDFC, Kotak जो भी बैंक है, दे विल
244. 9:56ओपन अ डॉलर अकाउंट फॉर यू इन गिफ्ट सिटी।
245. 9:59आपको भी आपको जाने की स्वयं जरूरत नहीं
246. 10:01है। इफ यू वांट अ डॉलर अकाउंट बाय द वे
247. 10:03मजबूरी नहीं है। इफ यू वांट इट ओनली यू
248. 10:05वांट अ डॉलर अकाउंट यू सीट इन पुणे ओपन अ
249. 10:07डॉलर अकाउंट एंड गिव सिटी। एंड देन यू टेक
250. 10:09द मनी बैक यू कैन टेक द मनी बैक इन
251. 10:12डॉलर्स। राइट? ये तीन सुविधाओं के द्वारा
252. 10:15इन तीन सुविधाएं को थ्रू भारत सरकार आपके
253. 10:17लिए आसान कर दे रहा है बाहर पैसा लगाने
254. 10:20का। ठीक है? तो यह तो हो गया सुविधा जो
255. 10:21लास्ट 4 साल में आएगी। लेकिन लेट्स गो बैक
256. 10:24टू द लॉजिक। क्यों लगाना है बाहर? लगाना
257. 10:27इसलिए है बाहर क्योंकि जो दुनिया में खेल
258. 10:30जो हो रहा है ना बड़ा खेल चल रहा है एंड
259. 10:32इंडिया इज अ टाइनी पार्ट ऑफ दैट। हम लोग
260. 10:34अभी दुनिया का मार्केट का 3% है। 3% 97%
261. 10:39जो पूरा दरिया है मार्केट दुनिया का जो
262. 10:41मार्केट है दरिया है। 55% इज़ अमेरिका 25%
263. 10:45यूरोप है। करीबन 80% यूरोप प्लस अमेरिका
264. 10:47है। राइट? और वहां पे स्पेसिफिकली अमेरिका
265. 10:50में कंपनी का प्रॉफिट ग्रोथ अमेरिका का
266. 10:54मार्केट का मेन इंडेक्स है SNP 500 जैसे
267. 10:56हमारा निफ्टी है उनका SNP 500 है। उसका
268. 11:00प्रॉफिट ग्रोथ ओवर 3 5 10 20 इयर्स इज 11%
269. 11:06इन डॉलर्स। हमारे देश का प्रॉफिट ग्रोथ
270. 11:09ओवर 3 5 10 20 इयर्स हमारे देश के मार्केट
271. 11:12का प्रॉफिट ग्रोथ एंड डॉलर्स इज़ 6% उनका
272. 11:1511 हमारा छह। अब पूछिए क्यों ऐसा है? इसकी
273. 11:19तीन मोटा-म मोटी तीन बड़े वजह हैं।
274. 11:22रेवेन्यू ग्रोथ में बाय द वे बराबर ही है।
275. 11:24रेवेन्यू ग्रोथ उनका और हमारा मोटा-म मोटी
276. 11:26चार पांच है। सिमिलर है। बट प्रॉफिट ग्रोथ
277. 11:28में बड़ा छलांग मारते हैं। तीन वजह है।
278. 11:30मेरे ख्याल से ये तीनों वजह आने वाले
279. 11:32वर्षों में बहुत बड़ा इसके आसपास
280. 11:35बहुत बड़ा मुद्दा होगा ये तीन आने में।
281. 11:37पहला वजह है लैंड का कॉस्ट इंडिया में
282. 11:39क्रेजी हो गया है। आपके शहर में
283. 11:42इंडस्ट्रियल लैंड का कॉस्ट ऑलमोस्ट फ्रांस
284. 11:44के बराबरी में पहुंच गया है। राइट?
285. 11:47वियतनाम के मुकाबले आपके शहर में
286. 11:49इंडस्ट्रियल लैंड का कॉस्ट डबल है। डबल।
287. 11:52ठीक है? अमेरिका में इंडस्ट्रियल लैंड
288. 11:54ऑलमोस्ट फ्री है। ऑलमोस्ट फ्री मिल रहा है
289. 11:57इंडस्ट्रियल लैंड। तो जमीन सस्ती है।
290. 11:59जाहिर है प्रॉफिट ज्यादा बनता है। दूसरा
291. 12:02मुद्दा है जो कॉस्ट ऑफ वर्किंग कैपिटल है।
292. 12:05बिज़नेस को वर्किंग कैपिटल लेना होता है।
293. 12:06जैसे विनायक जी के लिए यह सारा जो खर्चा
294. 12:09है ही इज़ बेयरिंग, इसका रेवेन्यू आएगा
295. 12:10शायद मे बी थ्री वीक्स लेटर। राइट? तो, यह
296. 12:13जो 20 21 दिन है, ही हैज़ टू बेयर द कॉस्ट।
297. 12:15इट्स कॉल्ड वर्किंग कैपिटल राइट उनका
298. 12:17खर्चा ह कॉस्ट कम फर्स्ट रेवेन्यू बाद में
299. 12:19डिफरेंस इज़ वर्किंग कैपिटल तो ये पूरे
300. 12:22दुनिया में किसी भी बिनेस बिनेस किसी फर्म
301. 12:25के लिए मुद्दा होता है तो अमेरिका में इस
302. 12:28कैपिटल का कॉस्ट है 3% बैंक 3% में लोन
303. 12:31देता है कि आपका ये रनिंग कॉस्ट मैं कवर
304. 12:33कर देता हूं इंडिया में फॉर अ स्मॉल फर्म
305. 12:36दिस कॉस्ट इज़ 10 11 12 13% राइट वियतनाम
306. 12:40में भी थ्री है बाय द वे वियतनाम में भी
307. 12:42थ्री है चाइना में भी थ्री है अमेरिका में
308. 12:43भी थ्री है हमारे यहां 11 12 है तो यहां
309. 12:44पे भी बिज़नेस की पिटाई हो जाती है। और
310. 12:47तीसरा जो मुद्दा हमारे देश के सामने है
311. 12:49अमेरिका में जो कॉस्ट आपको काटना है काट
312. 12:51दीजिए। राइट? वर्कर निकालना है निकाल
313. 12:54दीजिए। लैंड लैंड घटाना है घटा दीजिए।
314. 12:57रेंट आपको अब पसंद नहीं आ रहा है।
315. 12:59फैक्ट्री का रेंट एग्रीमेंट कैंसिल करके
316. 13:01कहीं और शिफ्ट हो जाइए। एबिलिटी टू कट
317. 13:03कॉस्ट अमेरिका इज़ ब्रूटल। राइट? नाउ हमारे
318. 13:06देश को अब डिसीजन लेना पड़ेगा। अगले
319. 13:09तीन-चार वर्षों में हमको ग्लोबल गेम खेलना
320. 13:12है या हमको यहीं पर रहना है। बिकॉज़ आईटी
321. 13:15का जमाना खत्म हो रहा है। अब तक 91 से अब
322. 13:18तक हमको क्या सुविधा थी? हम लोग ग्रेजुएट
323. 13:20करते थे। कोई अच्छा आईटी कंपनी ज्वाइन
324. 13:23करते थे। दे वुड पे अस 34 लैक्स सेल अस टू
325. 13:26कोई वेस्टर्न कंपनी एट 25% मार्जिन। देश
326. 13:30कमाता था साल में 400 बिलियन यह प्रक्रिया
327. 13:32से। वो 400 बिलियन डॉलर से हम यह कैमरा
328. 13:35लेते थे। यह फोन लेते थे। जिंदगी चलती थी।
329. 13:38अभी आईटी की कमाई धीरे-धीरे टूटेगी। सो
330. 13:41नाउ वी इफ वी स्टिल वांट टू बाय दिस
331. 13:43कैमरा। अगर हमको एक Sony का कैमरा चाहिए
332. 13:45कमाना दूसरे तरीके से पड़ेगा। मेरे ख्याल
333. 13:48से मैन्युफैक्चरिंग से करना पड़ेगा। बट फॉर
334. 13:49दैट वी हैव टू बी कॉम्पिटिटिव। अंटिल वी
335. 13:51गेट देयर सिंपलेस्ट वे फॉर यू एंड मी टू
336. 13:54अर्न मनीज़। टेक आवर सेविंग्स इन्वेस्ट इट
337. 13:58इन यूरोपियन एंड अमेरिकन कंपनीज़। हुज़
338. 14:00प्रॉफिट्स आर मैं 11% जानबूझ के कम बोला।
339. 14:02एक्चुअली उनका प्रॉफिट ग्रोथ है करीबन 20%
340. 14:05के आसपास। ठीक है? सो सो पहला गिग वर्क
341. 14:09दूसरा इंडिया में बैठ के शांतिपूर्वक
342. 14:11तरीके से पूरे दुनिया में निवेश कीजिए
343. 14:14ईस्ट एशिया में यूरोप में अमेरिका में
344. 14:17सरकार ने टैक्स टैक्स एफिशिएंट बना दिया
345. 14:20है लो कॉस्ट बना दिया है और आपके लिए ऐसा
346. 14:23सुविधा दिया है कि आप डॉलर में वो कमाई
347. 14:25वापस ले सको। राइट? सो उसी उसी सोच से 4
348. 14:28साल पहले हम गिफ्ट सिटी गए। ऑनेस्टली
349. 14:29व्हेन वी वेंट देयर इट वास लिटिल
350. 14:31टेरिफाइंग। बिकॉज़ एक बिल्डिंग था और चार
351. 14:33पांच बंजर जमीन और गाय वगैरह थी। राइट? तो
352. 14:36काफी डर लगा कि इससे ग्लोबल इन्वेस्टिंग
353. 14:38करेंगे। एट दैट टाइम हैड विनायक शोन यू
354. 14:40हमारा ऑफिस। आप बोलते चांस ही नहीं है। अब
355. 14:43आप गिफ्ट सिटी जाओ। चमकता दमकता शहर बन
356. 14:46गया है। 10 हाई राइज़र्स है। रेगुलेटर का
357. 14:49ऑफिस भी शानदार है। गायवाय दिखता नहीं है
358. 14:51अभी। अच्छा रेडेसन होटल लग गया है।
359. 14:54अल्कोहल भी लीगलाइज्ड हो गया वहां पे। सो
360. 14:56बहुत अच्छा माहौल बन गया है गिफ्ट सिटी
361. 14:58में। स मान्य तुम सांगितल पर दो प्रश्न है
362. 15:02तुम स एडवाइजर चार वर्ष पूवी वेग सांगत
363. 15:05होता चार वर्षा आदि आजुन वेगड़ा सांगत होता
364. 15:09दर दो-तीन वर्ष ना यूवर नरेटिव इज़ चेंजिंग
365. 15:12कि बॉस यहां नहीं वहां करो यहां नहीं वहां
366. 15:14करो देन व्हाई शुड आई ट्रस्ट यू पॉइंट वन
367. 15:18एंड पॉइंट टू जेव्हा मी भारत इन्वेस्ट करो
368. 15:20मे बी अ बैंक म त ऑफिसती है का काम चालू
369. 15:23है मे बी अ कंसमशन कंपनी आई नो व्हाट
370. 15:26ब्रांड्स दे आर टेकिंग सो मुझे मुझे दिखता
371. 15:28है कि जो जब हम इंडिया में इन्वेस्ट करते
372. 15:30हैं जब हम अमेरिका में करेंगे, चाइना में
373. 15:33करेंगे या और किसी कंपनी में करेंगे, आउट
374. 15:35ऑफ साइट इज आउट ऑफ माइंड।
375. 15:37देन व्हाई अगेन आई शुड ट्रस्ट दैट कंपनीज़।
376. 15:39सो टू ट्रस्ट डेफिसिट्स। दूसरा दूसरा वाला
377. 15:42पहले करते हैं। तो यहां पे कोई इंडियन
378. 15:45स्मार्टफोन यूज़ कर रहा है क्या इस कमरे
379. 15:47में? कोई है क्या जिसके पास इंडियन
380. 15:48स्मार्टफोन है? नहीं है ना? तो आपका आइदर
381. 15:52Android है या iOS है? तो मेरे ख्याल से
382. 15:56एवरेज इंडियन फोन दिन में 5 घंटा यूज कर
383. 15:59रहा है। पॉकेट में है 10 घंटा बट आप यूज
384. 16:02कर रहे हो 5 घंटा। सो सबसे आपका करीबी का
385. 16:04इंस्ट्रूमेंट आर्ग्यूबली क्लोजर टू यू देन
386. 16:06एनी रिलेटिव इज योर स्मार्टफोन। आइदर आप
387. 16:10Android के भक्त हो अल्फाबेट या आप iOS के
388. 16:14भक्त हो मतलब Apple। तो मेरा मेरा कहना
389. 16:18रहेगा विनायक जी कि आपके जो यहां पर दोस्त
390. 16:22हैं, मित्र हैं, क्लाइंट हैं दे विल नो
391. 16:25Apple स अल्फाबेट बेटर देन दे विल नो फॉर
392. 16:28एग्जांपल कोल इंडिया। कोल इंडिया का कभी
393. 16:30कोई प्रोडक्ट आपने यूज़ किया तो बताइए। आई
394. 16:32वुड लव टू डिस्कस विद यू। कौन सा प्रोडक्ट
395. 16:34आपने कोल इंडिया का यूज़ किया है? या चलिए
396. 16:36कोल इंडिया छोड़िए। कोल इंडिया वो तो नॉर्थ
397. 16:38इंडिया में है कहीं। Power GID का कोई
398. 16:41सामान यूज़ किया है क्या आपने? राइट? चलो
399. 16:43Pargit भी पीएसयू है। Reliance Industries
400. 16:46का कौन सा सामान आप लोग यूज़ कर रहे हो उस
401. 16:48कमरे में? Jio का दुकान है। Jio में मैं
402. 16:50भी जाता हूं। उसके अलावा द पॉइंट है
403. 16:52मेकिंग इज़ एन ओशन कि विदेशी चीजें हमारे
404. 16:54लिए डिस्टेंट है। राइट? हमारा मेरा जब से
405. 16:58मैं पैदा हुआ मुझे लगता है मैं Microsoft
406. 17:00Office यूज़ कर रहा हूं। पहला 15 साल नहीं
407. 17:02किया था। बट उसके बाद Microsoft Office
408. 17:05मैं खोलता हूं। मेरे को Windows जब से आई
409. 17:07थिंक बिल गेट्स का पहला 10 साल मैंने
410. 17:08Windows नहीं देखा था क्योंकि हमारे पास
411. 17:10अब पैसे नहीं थे। बट लास्ट 40 इयर्स से
412. 17:12मैं Microsoft Office यूज़ कर रहा हूं। हाउ
413. 17:14कैन आई से मेरे लिए Microsoft
414. 17:16विदेशी कंपनी है। मेरे को तो लगता है बिल
415. 17:19और मेरा रिश्ता नाता रहा है क्योंकि उसका
416. 17:22सॉफ्टवेयर मेरा मैं पैसा दिया हूं और वो
417. 17:24बिलियंस ऑफ़ डॉलर्स कमाया। ट्रिलियंस ऑफ़
418. 17:26डॉलर्स कमाया CATL में बैठ के। सो दैट इज
419. 17:28द नेचर ऑफ़ आवर लाइफ। अब हमारा जिंदगी ऐसा
420. 17:30बन गया है कि हम लोग विदेशी प्रोडक्ट्स के
421. 17:32मोर करीब हैं। देन देन इंडियन प्रोडक्ट्स।
422. 17:37आई एम नॉट सेइंग ये अच्छा सिचुएशन है बाय
423. 17:39द वे। राइट? मैं उससे कुछ खुश नहीं हूं।
424. 17:40इट्स इट्स अ सजेस्ट इट्स अ साइन ऑफ़ हम
425. 17:42कहां रह गए हैं कि हमारी जिंदगी में सारे
426. 17:45खर्चे विदेशी हैं। बाय द वे आई एम प्राउड
427. 17:46कि ये फैब इंडिया का है और ये ट्रेंट का
428. 17:49मैंने पट पहना है। मेरा सॉक्स
429. 17:51अनफॉर्चुनेटली इंपोर्टेड है और मेरा बाहर
430. 17:53जूता है बाटा का। ठीक है? तो इतना मैं बता
431. 17:56सकता हूं। बट उसके आगे अनफॉर्चुनेटली हर
432. 17:58एक चीज मेरे मेरे शरीर में विदेशी है।
433. 18:01राइट? एंड इट शुडंट बी द केस बट आई एम आई
434. 18:03कांट चेंज रियलिटी। व्हाट आई कैन डू इज जब
435. 18:06दिख रहा है कि आपके जिंदगी में आप iPhone
436. 18:08यूज कर रहे हो, Microsoft ऑफिस यूज कर रहे
437. 18:11हो, Amazon से सामान मंगवा रहे हो, एi
438. 18:14क्लाउड या जेमिनाई का एआई यूज़ कर रहे हो,
439. 18:16यह बनता है मेरे ख्याल से कि मैं एज अ
440. 18:18निवेशक उसका फायदा उठाऊं। जब मुझे दिख रहा
441. 18:21है कि आपके जिंदगी में कुछ खास खर्चा
442. 18:22हिंदुस्तानी है नहीं। मोस्ट ऑफ योर मनी इज़
443. 18:25विदेशी। मैं हफ्ते में दो या तीन फ्लाइट
444. 18:27लेता हूं। ए्री टाइम आई टेक अ फ्लाइट। आई
445. 18:29एम सेंडिंग मनी इफेक्टिवली आउट ऑफ इंडिया।
446. 18:31ऊपर ऊपर से लगता है कि मैं इंडिगो का टिकट
447. 18:33फाड़ रहा हूं या एरिया का टिकट फाड़ रहा
448. 18:34हूं। बट इफेक्टिवली द मनी इज़ गोइंग
449. 18:36अब्रॉड। नो बिकॉज़ द प्लेन इज़ कमिंग फ्रॉम
450. 18:37अब्रॉड। द ऑइल इज़ कमिंग फ्रॉम अब्रॉड। ऑल
451. 18:39द स्पेयर पार्ट्स ऑफ़ द प्लेन आर कमिंग
452. 18:41फ्रॉम अब्रॉड। समटाइम्स पायलट इज़ आल्सो
453. 18:42कमिंग फ्रॉम अब्रॉड। राइट? तो ये हुआ
454. 18:45सेकंड ट्रस्ट डे। अब आते हैं पहले ट्रस्ट
455. 18:47डेफिसिट में। सो हमारा पहला किताब हमने जो
456. 18:50लिखा था निवेश पे
457. 18:53कंसिस्टेंट कंपाउंडर्स वाला जो निवेश है
458. 18:55अनयूज बिलनेस था 10 साल पहले। उसका फॉलो
459. 18:57अप आ रहा है कुछ कुछ ही हफ्तों में। फिर
460. 19:00कॉफी कैन इन्वेस्टिंग लिखे थे 2018 में।
461. 19:02ठीक है? तो वह जो शैली है हम इंडिया में
462. 19:04बराबर फॉलो करते आए हैं। इस साल फिर से
463. 19:06दबा के फायदा हो रहा है। बीच में चार साल
464. 19:07कॉफी कैन का कॉफी कैन इन्वेस्टिंग की जो
465. 19:09शैली थी जो किताब में हमने लिखा था। बीच
466. 19:12में चार साल टफ गया बट वी हैव
467. 19:14कंसिस्टेंटली फॉललोड दैट। राइट? सो क्या
468. 19:16फिलॉसोफी है कॉफी कैन इन्वेस्ट? हाउ मेनी
469. 19:18पीपल हैव रेड कॉफी कैन इन्वेस्टिंग यहां
470. 19:19पे? राइट? तो एक दो हाथ आए। आई थिंक नीचे
471. 19:21कॉपीज़ मिल रहे हैं। प्लीज ले लीजिए। काम
472. 19:24आएगी।
473. 19:25मराठी कॉपी Amazon में बिक रही है। राइट?
474. 19:27मराठी कॉपी Amazon में बिक रही है।
475. 19:30इंटरेस्टिंग नो कॉफी कैन इन्वेस्टिंग
476. 19:31पब्लिश्ड बाय पेंग्विन विदेशी पब्लिशिंग
477. 19:34हाउस कॉपी अवेलेबल ऑन Amazon राइट ठीक है।
478. 19:37अब इसमें क्या इसमें इंडियन है लेख लेखक
479. 19:40लेखक इंडियन है। ठीक है? नाउ उसमें क्या
480. 19:43बोले हम कि इंडिया में जब चीज़ कंपनी लेने
481. 19:45का है इंडिया में कंपनी का तीन सिद्धांत
482. 19:47फॉलो करने हैं। पहला कि अकाउंट साफ सुथरा
483. 19:50हो। क्यों अकाउंट साफ सुथरा? बिकॉज़ इफ द
484. 19:52फेलो इज़ स्टीलिंग मनी। इफ ही स्टीलिंग मनी
485. 19:54द लास्ट पर्सन टू नो विल बी यू एंड मी एंड
486. 19:57वी विल गेट आवर वी विल गेट फ्लीस्ट सारा
487. 19:59महीना जिंदगी का मेहनत का कमाए वह ले कट
488. 20:02पड़ेगा अभी आता ही रहता है टू बी फेयर टू
489. 20:04सेबी वो खलासे करता रहता है खलासे करता है
490. 20:07कमाल की बात है सेबी के खलासे के बाद भी
491. 20:10सेबी 180 पेज का नोट छापता है कि इसने ऐसे
492. 20:12पैसे निकाले हैं उसके बावजूद भी कुछ-कुछ
493. 20:15इंस्टीटशंस वो स्टॉक लेके रहते हैं वो
494. 20:17क्यों रहते हैं वो आप उनसे पूछिएगा कमाल
495. 20:19लगता है मेरे को। सो इंडिया में पहला
496. 20:21मुद्दा जो है कि फॉरेंसिक अकाउंटिंग करके
497. 20:24साफ सुथरा है यानी इस एस्टैब्लिश करना है।
498. 20:26हमने कॉफी कैन इन्वेस्टिंग और अपने
499. 20:27सब्सिक्वेंट किताब में एक तरीका भी दिया
500. 20:29है जिससे आम व्यक्ति पता कर सके कौन सा
501. 20:32कंपनी साफ है और कौन सा नहीं। दूसरा हमने
502. 20:35बोला है कंपनी नॉट ओनली क्लीन होगा। उसका
503. 20:39लॉन्ग टर्म ट्रैक रिकॉर्ड रहेगा कि हर साल
504. 20:41डबल डिजिट में डबल डिजिट में रेवेन्यू
505. 20:44ग्रो कर पाए और कम से कम 15% रिटर्न ऑन
506. 20:47कैपिटल आए। क्यों बोला ऐसे? बिकॉज़ अगर ये
507. 20:49दो क्राइटेरिया पास नहीं होता ना लंबा
508. 20:50खेलना कंपनी के लिए टफ रहता है। सी आई एम
509. 20:53नॉट सम एस्ट्रोलॉजर। आई एम आई वांट एबल टू
510. 20:55टेल यू कल सुबह क्या लेना है, परसों क्या
511. 20:56बेचना है। कुछ लोग इस पेशे में हैं। उनको
512. 20:59कुछ शैडो कुछ पैटर्न दिखता है। कभी सुबह
513. 21:02क्या लेना है, शाम को क्या बेचना है।
514. 21:03ऐसा-सा ये ब्रेक पॉइंट पे हम लिखे हैं। एक
515. 21:06पूरा इंडस्ट्री बन गया है। और सेबी हर साल
516. 21:09सेबी बोल रहा है विनायक हर साल 10 से 11
517. 21:12बिलियन
518. 21:1310 से 11 बिलियन रिटेल इन्वेस्टर लूज करता
519. 21:16है इस नाटक में। इसको बोलते हैं फ्यूचर्स
520. 21:18एंड ऑप्शंस। अभी खरीदो बेचो। राइट? राइट?
521. 21:21तो हमको वो समझ नहीं आता है। व्हाट वी डू
522. 21:23इज़ वी फाइंड कंपनीज़ हु आर कंसिस्टेंट इन
523. 21:26डिलीवरिंग गुड रिजल्ट्स। राइट? और तीसरा
524. 21:28जो हमारा कहना है कि थोड़ा सा काम कीजिए
525. 21:30समझने के लिए। इस कंपनी के पास कुछ खास है
526. 21:33क्या? इंग्लिश में कॉम्पिटिटिटिव एडवांटेज
527. 21:36है क्या? तो उदाहरण के तौर पे अगर हम
528. 21:39Asian Paints लें। Asian Paints के पास
529. 21:41क्या खास है? उनके पास जो बिग डाटा है,
530. 21:43बिग डाटा है हर एक पेंट के दुकान में हर 3
531. 21:47घंटे कौन सा कलर बिकता है थ्रू द ईयर दे
532. 21:51आर एबल टू फिगर दैट आउट इन एडवांस। तो
533. 21:54कोथरूड में दिवाली के 24 घंटे पहले 24 से
534. 21:5921 घंटे पहले 21 टू 24 ऑवर इंटरवल में
535. 22:02क्या पेंट बिकेगा? दे नो राइट नाउ। दे आर
536. 22:04एबल टू यूज़ दैट टू मेक अमाउंट्स ऑफ़ मनी।
537. 22:07नो पेंट मैन्युफैक्चरर कैन मैच। तो मुझे
538. 22:09लगता है काफी सॉलिड कंपेरेटिव एडवांटेज
539. 22:11है। रूटेड इन टेक्नोलॉजी, रूटेड इन बिग
540. 22:13डाटा, रूटेड इन अब तो बोल सकते हैं एआई बट
541. 22:16दे क्रिएटेड इन 1971 तो इसलिए थोड़ा एआई
542. 22:19ज्यादा हो जाएगा बोलना। सो दिस इज़ अ
543. 22:21कॉम्पिटिटिव एडवांटेज। ये तीन चीजें
544. 22:22आइडेंटिफाई कीजिए। उसके बेसिस पे कंपनी
545. 22:25लीजिए। हम पहले भी लेते थे 10 साल पहले।
546. 22:27अभी भी लेते हैं। बीच में 4 साल टफ गया बट
547. 22:30इस साल दबा के फिर से उसको हम कंसिस्टेंट
548. 22:33कंपाउंडर पोर्टफोलियो बोलते हैं। इस साल
549. 22:35फिर से दबा के विनायक पैसा बन रहा है।
550. 22:37राइट? तो आधा पैसा मेरा इसमें लगा हुआ है।
551. 22:41पहले भी था अभी भी है। जो हमारा जो लास्ट
552. 22:444 साल में समझ आया कि बाकी जो मेरा आधा
553. 22:46पैसा है दैट शुड गो इंटू ग्लोबल इक्विटीज़।
554. 22:50राइट? 4 साल पहले क्यों नहीं उस व्हाई
555. 22:52डिडंट आई नो दिस फाइव इयर्स एगो? फाइव
556. 22:53इयर्स एगो इतनी समझ थी नहीं। एंड टू बी
557. 22:55ऑनेस्ट 5 इयर्स एगो गिफ्ट सिटी का
558. 22:57स्ट्रक्चर भी बना नहीं था। अगर समझ होती
559. 22:59भी 5 साल पहले विनायक। देयर इज़ नथिंग आई
560. 23:01कुड हैव डन अबाउट इट। बिकॉज़ फाइव इयर्स
561. 23:03एगो हैड वी हेड दिस डिस्कशन। इन्वेस्टिंग
562. 23:06अब्रॉड वास सुपर एक्सपेंसिव। दो3% खर्चा
563. 23:09निकल जाएगा निवेश करने में। एंड टैक्सेस
564. 23:10वर क्रेजी। 20% लॉन्ग टर्म कैपिटल गेंस था
565. 23:13बाहर लगाने में। इंडिया में तब 10% था। सो
566. 23:16इफ आई हैड कम टू यू और यू हैड कम टू मी।
567. 23:18सपोज फाइव इयर्स एगो विनायक हैड कम टू मी।
568. 23:20सौरभ मैं आपका आधा पैसा विदेश में निवेश
569. 23:21करता हूं। आई से नो वे वाज़। इतना खर्चा
570. 23:24इतना टैक्स नहीं झेलना है। प्लस नॉट ओनली
571. 23:26वाज़ द टैक्स हाई। दिस जिम्मेदारी वाज़ ऑन
572. 23:29वाज़ ऑन मी टू पे द टैक्स। एक तो पिटो
573. 23:31खर्चे से टैक्स से पिटो। फिर वही भरो।
574. 23:33राइट? वह बहुत कैसा लगता है वह एक जो
575. 23:36इंडिया का एक टैक्स फाइलिंग करने में
576. 23:37मेहनत करना पड़ता है। विदेश का भी करो। सो
577. 23:40फोर फाइव इयर्स अगोदर द रिजीम डंट
578. 23:42एक्सिस्ट। द रिजीम एक्सिस्ट नाउ एंड देयर
579. 23:44फॉर व्हाट आई हैव डन इज़ पुट हाफ माय
580. 23:46इक्विटी मनी हियर कंसिस्टेंट कंपाउंडर्स
581. 23:48एंड पुट हाफ ऑफ इट अब्रॉड।
582. 23:51जैसे हम डिस्कस कर रहे हैं Microsoft,
583. 23:53Google, Amazon राइट? बट साथ ही साथ जैसे
584. 23:55नंदिता बोली, एयरबस जब मैं प्लेन में
585. 23:57स्वयं पढ़ रहा हूं। दो ही लोग प्लेन बनाते
586. 24:00हैं एयरबस और बोइंग और एयरबस का जस्ट टू
587. 24:03गिव सेंसर क्या स्केल पर खेल चल रहा है
588. 24:06एयरबस का ऑर्डर बुक भरा हुआ है टिल 2041
589. 24:10अगर आज कोई प्लेन ऑर्डर करे उसको 2042 में
590. 24:13मिलेगा इसका और एक उदाहरण देता हूं। भारत
591. 24:15सरकार ने हाल ही में विनायक 114 राफेल
592. 24:18खरीदे।
593. 24:20300 करोड़ पर राफेल। उसका टैक्स आप और मैं
594. 24:23भरेंगे 300 करोड़ प्रति राफेल। 14 राफेल
595. 24:27मिले हैं। 14 वी हैव गॉट बाकी 100 का डेट
596. 24:31पर क्लेरिटी नहीं है क्योंकि वह दस साल्ट
597. 24:33जो बनाया है पेरिस में वो बोल रहा है बॉस
598. 24:35इतना लंबा लिस्ट है वेटिंग लिस्ट कैसे
599. 24:38बताऊं कब मिलेगा ठीक है फिर हमने ये एयरबस
600. 24:42में जात में जिसमें जाऊंगा उसका इंजन
601. 24:44बनाया है जीई एरोस्पेस ने 75% दुनिया का
602. 24:47इंजन माना जाता है जी एरोस्पेस उसका ऑर्डर
603. 24:50ऑर्डर बुक 10 साल भरा हुआ है ठीक है अब
604. 24:52इसका नतीजा क्या हो रहा है हमारे देश में
605. 24:54तेजस
606. 24:55फाइटर बना है 50 साल आई थिंक 40 इयर्स
607. 24:58होने को आ रहे हैं। बन रहा है वो 40 इयर्स
608. 25:01अभी बन गया है मेरे ख्याल से। तो उसको
609. 25:03इंजन चाहिए। अब भारत सरकार बोल रही है जीई
610. 25:06एरोस्पेस को कि हमको इंजन चाहिए। एंड
611. 25:08नेचुरली उनका ऑर्डर बुक भरा हुआ है। तो
612. 25:11बोल रहे हैं अभी देखते हैं। राइट? सो दिस
613. 25:14इज द वर्ल्ड वी आर लिविंग इन। एंड देयर
614. 25:15फॉर इफ आई कैन सी आई एम फ्लाइंग ऑन अ
615. 25:17प्लेन यूजिंग एन इंजन जिसका 15 16 साल का
616. 25:20ऑर्डर बुक है। मैं 15 16 साल में काम कर
617. 25:23पाऊंगा या नहीं मेरे को नहीं पता। बट
618. 25:24ऑर्डर बुक उसका है। सो मैं वो स्टॉक ले ले
619. 25:26रहा हूं। सो हाफ द पोर्टफोलियो इंडियन हाफ
620. 25:29द पोर्टफोलियो थ्रू गिफ्ट सिटी यूरोपियन
621. 25:31अमेरिकन एंड ईस्ट एशियन टैक्स का लफड़ा
622. 25:35नहीं है टैक्स का टैक्स का झंझट फंड
623. 25:37मैनेजर व्हिच इन दिस केस इज़ अस डॉलर में
624. 25:40टैक्सेस व्हिच मीन रुपी डेप्रिसिएशन इज़
625. 25:42टैक्स फ्री एंड वैल्यूएशंस देयर इन यूरोप
626. 25:46अमेरिका आर लोअर दन वैल्यू्यूएशंस हियर
627. 25:49ग्रोथ हमारे मुकाबले दो से तीन गुना
628. 25:51ज्यादा
629. 25:51सर हे स समझल प सिचुएशन एड़ी वोलेटाइल है
630. 25:56कि कोवर बम टाकते रोज वॉर होते है ट्रंप
631. 26:00मन तो नवीन का पॉलिसी ठरे चार वर्ष पूवी
632. 26:04जे तुमालाित होता आज तुम एडवांटेज मनुन
633. 26:07सांगता है दो वर्ष या स पॉलिसी बदलला
634. 26:10अमेरिका का पॉलिसी चेंज हो गया ग्लोबल
635. 26:12पॉलिसी चेंज हो गया तो ये सब टिकेगा क्या
636. 26:14हां जी सो इसका जो ये बहुत अच्छा पॉइंट आई
637. 26:17ग्रो अप इन वेस्ट दिल्ली तो वेस्ट दिल्ली
638. 26:19में ममारी बहुत होता है राइट तो इनफैक्ट
639. 26:21जब मैं बॉम्बे रहने आया बॉम्बे महाराष्ट्र
640. 26:24रहने आया अब तो आप लोग का शहर तो बॉम्बे
641. 26:26से भी पीसफुल है। तो मेरा तो सोचता था कि
642. 26:30हर रोज सुबह उठ के फाइट मारने का है।
643. 26:31बिकॉज़ वेस्ट दिल्ली में वैसा ही है। ठीक
644. 26:33है? सो आई बिकॉज़ आई ग्रो अप देयर। नो तो
645. 26:35जब मैं बच्चा था मेरे को ये स्ट्रेटजी
646. 26:37फिगर आउट करना पड़ा कि ऐसा हर एक हर रोज
647. 26:40ग्राउंड में जाओ कुछ ना कुछ पंच अप का
648. 26:42चांस रहता है। तो मैं क्या किया? मैं दो
649. 26:44सेट ऑफ फ्रेंड्स बनाया। राइट? तो मैं एज
650. 26:48ब्लॉक में रहता था। एज ब्लॉक में मेरे एक
651. 26:49प्लेग्राउंड में फ्रेंड्स थे और डी ब्लॉक
652. 26:52में भी थे। लिटिल फार अवे मतलब 100 200
653. 26:54मीटर्स अवे। तो, अगर यहां पे मारामारी
654. 26:56होती, तो वहां पे जाके खेलता। राइट? बिकॉज़
655. 26:58मेरे को खेलने का बहुत शौक था। एंड आई
656. 27:00नीडेड टू प्लेज़ आई रियलाइज़ दैट इफ आई ओनली
657. 27:02हैड वन प्लेग्राउंड बिकॉज़ इनवेरेबली फाइट
658. 27:04होगा। मैं बोलूंगा आप आउट हो। आप बोलोगे
659. 27:06आप मैं आउट नहीं हुआ। फिर मुक्का मुक्का
660. 27:08होगा। फिर वो आप बोलोगे मैं स्टंप्स लेके
661. 27:10घर जा रहा हूं तू जा। राइट? सो, आई
662. 27:12रियलाइज़ दैट आई हैव टू हैव टू प्लेसेस। आई
663. 27:13कैन प्ले।" ठीक है ना? निवेश में भी वैसा
664. 27:16है। ठीक है? विनायक जी ने ठीक बोला। कहां
665. 27:18पे वॉर होगा क्या मालूम। सो यूएस और
666. 27:21इंडिया में डायवर्सिफाई करने का एक दूसरा
667. 27:22फायदा है। जब वहां पर पिटाई यहां पर कमाई।
668. 27:26जब यहां पर पिटाई वहां पर कमाई। राइट?
669. 27:30लास्ट 25 मतलब इस सेंचुरी में लास्ट 25 26
670. 27:33साल में दो ही बार ऐसा हुआ है कि दोनों
671. 27:35जगह पिटाई हुई है। दैट इज एक तो कोविड के
672. 27:38दौरान और दूसरा जब ग्रेट फाइनेंसियल
673. 27:40क्राइसिस हुआ था जीएफसी के दौरान। इसके
674. 27:42अलावा एक साथ पिटाई दोनों जगह पे नहीं
675. 27:46होती। किसी ना किसी ग्राउंड में मैच चल
676. 27:48रहा होता है। तो इसको फाइनेंस में बोलते
677. 27:50हैं डवर्सिफिकेशन।
678. 27:52तो डवर्सिफिकेशन लोग सरल तरीके से समझाते
679. 27:55हैं। डोंट पुट ऑल योर एग्स इन वन बास्केट।
680. 27:58बट इसमें क्या प्रॉब्लम क्या है? इसमें ना
681. 28:00हैरी मार्कोवेट्स को नोबेल प्राइज मिला।
682. 28:02सो ट्रंप ने बोला है मैं सच में बोल रहा
683. 28:04हूं। ट्रंप हैज़ सेड मेरे को भी मिलना
684. 28:06चाहिए। क्योंकि इतना आसान चीज वो बोला।
685. 28:08डोंट पुट ऑल योर एक्सिन वन बास्केट। उसको
686. 28:10नोबेल मिला। मेरे को भी मिलना चाहिए। बट
687. 28:12इट डजंट डू जस्टिस टू हैरी मार्कोविट्स।
688. 28:15तो मैं ये वाला जो मुद्दा विनायक ने छाड़ा
689. 28:17है मैं थोड़ा सा और कोको आपको विस्तार में
690. 28:18बताता हूं। ये काफी प्रोफाउंड है। एंड
691. 28:20होपफुली विल आल्सो अंडरस्टैंड व्हाई हैरी
692. 28:22मार्को डिर्व्स द नोबेल प्राइस। 1952 में
693. 28:26इस बंदे ने पेपर लिखा शिकागो में बैठ के।
694. 28:28कोई कैलकुलेटर नहीं, कोई एक्सेल नहीं, कोई
695. 28:30कंप्यूटर नहीं। एंड ही सेड थ्री माइंड
696. 28:33ब्लोइंग थिंग्स फॉर व्हिच ही गॉट नोबेल
697. 28:35प्राइज इन 1990। पहला यह बोला जस्ट टू यूज़
698. 28:38यूएस इंडिया का एग्जांपल। ही सेड अगर यूएस
699. 28:41और इंडिया का कोरिलेशन लो हो मतलब दोनों
700. 28:43देश का रिश्ता नाता नहीं है। मानो यूएस
701. 28:46लॉन्ग टर्म में 14% देता है और इंडिया
702. 28:49लॉन्ग टर्म में 10% रिटर्न देती है।
703. 28:51मार्कोविड सेड अगर आप 50-50 पैसा लगाओ आधा
704. 28:55यहां आधा वहां और साल में एक बार रिबैलेंस
705. 28:57कर दो मतलब वापस आ जाओ 50-50 तो आपका
706. 29:00रिटर्न 14 एंड 10 का एवरेज 12 नहीं रहेगा।
707. 29:04राइट? योर रिटर्न विल बी 14 14 इनफैक्ट 14
708. 29:07से थोड़ा ज्यादा। सो मैं ठहरा बंगाली
709. 29:09इंसान। मेरे को बिजनेस की कोई अकल नहीं
710. 29:12थी। अभी भी खास नहीं है। राइट? सो आई
711. 29:14कुडंट अंडरस्टैंड यार क्या बोल रहा है? 14
712. 29:16हाफ द मनी आई एम पुटिंग इन 14%। हाफ द मनी
713. 29:19आई एम पुटिंग इन 10% आई शुड बी गेटिंग 12।
714. 29:21व्हाई इज़ दिस फेलो सेइंग आई शुड गेट मोर
715. 29:23देन 14। फिर 10 साल सोचने के बाद समझ आया।
716. 29:27व्हाट ही इज़ सेइंग इज़ बिकॉज़ द कोरिलेशन इज़
717. 29:29लो। एव्री ईयर व्हेन यू डू 50-50। नो यू
718. 29:32बाय डेफिनेशन बाय मोर ऑफ़ द मार्केट व्हिच
719. 29:35हैज़ फॉलन। एंड यू सेल मोर ऑफ द मार्केट
720. 29:38व्हिच हैज़ रिजन। एंड बिकॉज़ कोरिलेशन लो
721. 29:41है। एक मैथ्स का फंक्शन किक इन करता है
722. 29:43व्हिच ड्रैग्स योर रिटर्न टू द हायर
723. 29:44मार्केट। माइंड ब्लोइंग है ना? आधा-आधा कर
724. 29:47रहे हो बिकॉज़ कोरिलेशन लो है। योर रिटर्न
725. 29:49विल बी द हायर ऑफ़ द टू मार्केट्स। ठीक है?
726. 29:52सेकंड सेकंड ये बोला अगर ये 50-50 का
727. 29:55सिलसिला आप जारी रखो। योर वोलेटिलिटी,
728. 29:57आपके पोर्टफोलियो का नाचना, आपका रिस्क
729. 30:00विल बी द लोअर ऑफ़ द टू मार्केट्स। ठीक है?
730. 30:03इक्वली माइंड ब्लोइंग।
731. 30:04थर्ड सबसे माइंड ब्लोइंग मैड इज यू डोंट
732. 30:08हैव टू फॉरकास्ट आपको भविष्यवाणी करने की
733. 30:10आवश्यकता नहीं है कि अगले 10 साल में
734. 30:13अमेरिका चलेगा यूएस चलेगा अगले 10 साल में
735. 30:16सौरभ क्या बोलेगा फाड़ में जाए ऑल ऑफ दैट
736. 30:19ऑल यू हैव टू डू इज 50-50 बिकॉज़ व्हिच एवर
737. 30:23मार्केट डज वेल प्रोवाइडेड यू डू 50-50
738. 30:26व्हिच एवर मार्केट डज वेल आपका फायदा उसका
739. 30:28फायदा आपको मिलेगा। शायद 5 साल इंडिया
740. 30:30अच्छा करे, शायद 5 साल अमेरिका अच्छा करे।
741. 30:33फॉर ऑल यू नो दैट्स ब्रॉडली हाउ इट विल
742. 30:35प्ले आउट। इफ यू कीप डूइंग 50-50, यू विल
743. 30:38बी ऑल राइट। फसोगे कब? जब भविष्यवाणी में
744. 30:41घुसोगे। कि बॉस, मैंने आज सुबह ये अखबार
745. 30:44पढ़ा, यह सौरभ की किताब पढ़ी। मुझे तो लग
746. 30:45रहा है इंडिया पे ओवरवेट होना चाहिए।
747. 30:48राइट? फिर 4 मिनट बाद नहीं बॉस। इस साल तो
748. 30:51अमेरिका का ही भारी है। अमेरिका में
749. 30:52ओवरवेट। इफ यू गेट इंटू दैट सॉर्ट ऑफ़ गेम।
750. 30:54नो तो फिर जिंदगी में कठिनाई है। सो हैरी
751. 30:57मार्कोविट सेड फ्यूचरोलॉजी भविष्यवाणी इज
752. 31:00यूज़लेस लो कोरिलेशन ऐसा चीज चुनिए जिसका
753. 31:03रिश्ता नाता नहीं है। यू नो डोंट फॉर
754. 31:05क्राइस्ट से इंडिया भी लूंगा इंडोनेशिया
755. 31:07भी लूंगा। ज्यादा उतना फर्क नहीं है। दे
756. 31:08आर आल्सो सिमिलर टू अस। नाइस पीपल सिमिलर
757. 31:11टू अस। राइट? सो इंडिया एंड अमेरिका फर्क
758. 31:13बहुत है। राइट? आई मीन ओनली सिमिलरिटी विद
759. 31:16बोथ आर मैड डेमोक्रेसीज़ बट डिफरेंटली मैड।
760. 31:19दे आर मैड इन अ डिफरेंट वे। उनका
761. 31:20प्रेसिडेंट बोलता है मेरे को घड़ी-घड़ी
762. 31:22बोलता है मेरे को नोबेल प्राइज मिलना
763. 31:24चाहिए और हमारे देश में हमारे नेताओं का
764. 31:26दूसरा दूसरा इश्यूज है। राइट? सो
765. 31:28डिफरेंटली मैड एंड देयर फॉर लो को-रिलेशन
766. 31:31इसका फायदा आप उठा लीजिए। वो हमारे साथ
767. 31:33करो मेरे बोलने पे करो किसी और के बोलने
768. 31:35पे करो। आई लीव इट टू यू। तुम है
769. 31:37डायवर्सिफिकेशन मनता है। 50-50 मनता है।
770. 31:41इंडियंस आर ऑलरेडी डूइंग इट। फक्त ते
771. 31:43गोल्ड होता ना मजे सोना वाड़े तवे स्टॉक
772. 31:47मार्केट कमी पड़े। स्टॉक मार्केट वाल तभी
773. 31:49सोनोन कमी हुई। सो आप प्रैक्टिकली ऐसा बोल
774. 31:53रहे हो कि सोनो की जगह यूएस आ गए। ऐसा है
775. 31:55या और कुछ है? वी वेर ऑलरेडी डूइंग दैट
776. 31:57ना। सोना भी अच्छा है। सोना इंडिया और
777. 32:00अमेरिका ये तीनों का ट्रायंगल बेस्ट है।
778. 32:04सो वर्स्ट थिंग टू डू इज़ ऑब्वियसली जस्ट
779. 32:06वन एसेट क्लास। वर्स्ट थिंग टू डू इज़ एक
780. 32:09ही एसेट क्लास और रेगुलर ट्रिप्स टू द
781. 32:11टेंपल। राइट? तो भक्ति अच्छा है। यहां पे
782. 32:14साइड में भी टेंपल है अच्छा सा। सो वस्ट
783. 32:17क्योंकि नर्वस सिस्टम के लिए बहुत घातक
784. 32:19रहता है। इफ यू डू वन एसेट क्लास नो टेंशन
785. 32:22इतना आएगा दैट यू विल रिडीम व्हेन व्हेन
786. 32:26व्हेन द इन्वेस्टमेंट इज़ हैम वर्स्ट
787. 32:28पॉसिबल टाइम में आप रिडीम करोगे
788. 32:30और जो बिल्कुल चढ़ा होगा इन्वेस्टमेंट
789. 32:33आसमान पे होगा आप पैसा डालोगे। सो मैं
790. 32:36रियलस्टेट में ये मिस्टेक बहुत देखा है।
791. 32:39काफी लोग जब तक हम कॉफी कैन इन्वेस्टिंग
792. 32:41लिखे नहीं थे। आई यूज्ड टू मीट अ लॉट ऑफ
793. 32:43पीपल इवन इन पुणे वी यूज्ड टू से यह
794. 32:46इक्विटी जुआ है। इस पर हमारा कोई विश्वास
795. 32:49नहीं है। हम तो केवल फ्लैट लेते हैं।
796. 32:51राइट? फ्लैट ही हमारा भगवान है। उसी में
797. 32:53विश्वास करते हैं। आई वुड से चलो बॉस इसका
798. 32:56नर्व्स ऑफ स्टील होगा क्योंकि रियलस्टेट
799. 32:58में तो घुसना निकलना बहुत मुश्किल है। एंड
800. 33:00देन आई वुड सी कोविड के दौरान वो बेच देते
801. 33:02थे प्लैनिक में आके। कि अब खत्म हो गया
802. 33:04स्टोरी फ्लैट का। एंड देन दे वुड बाय इन अ
803. 33:07ईयर लाइक से 24। व्हेन एवरीबडी एंड देयर
804. 33:10मदर फादर इस बाइंग फ्लैट। दे वुड आल्सो
805. 33:11बाय फ्लैट। सो आई रियलाइज़ दैट यह भी नर्वस
806. 33:13सिस्टम के ऊपर प्रेशर आ रहा है। दे आर
807. 33:15बिहेविंग इन अ काउंटर प्रोडक्टिव वे। एट
808. 33:18एट द वेरी लीस्ट हैव टू एसेट्स हैव इंडिया
809. 33:21एंड गोल्ड। आइडियली हैव थ्री एसेट्स।
810. 33:24इंडिया, गोल्ड एंड अमेरिका। नाउ क्या
811. 33:26फायदा होता है? इन तीनों का एक दूसरे के
812. 33:28साथ कोरिलेशन लो है। राइट? कोरिलेशन लो
813. 33:32है। ईच हैज़ वोलेटिलिटी। ईच इज़ रिस्की। बट
814. 33:35व्हेन यू पुट देम टुगेदर, दे आर लेस
815. 33:37रिस्की। व्हेन यू पुट देम टुगेदर दे आर
816. 33:39लेस रिस्की। आपका रिस्क घट जाता है। आपका
817. 33:42रिटर्न स्टेबलाइज हो जाता है। नाउ ऑल थ्री
818. 33:46हैव अ डिग्री ऑफ वोलेटिलिटी। रिटर्न तगड़ा
819. 33:48है तीनों में बट ऑल थ्री हैव अ डिग्री ऑफ़
820. 33:50वोलेटिलिटी। जिंदगी में कभी-कभी लफड़े होते
821. 33:53हैं नॉट बिकॉज़ द एसेट क्लास इज़ मिस
822. 33:54बिहेविंग बट आपकी जिंदगी में कठिनाई आ गई।
823. 33:58सो टू मेक श्योर दैट यू हैव रेडी कैश रेडी
824. 34:01फंड्स। जब आपकी जिंदगी में कठिनाई आ गई
825. 34:04हैव सम लिक्विड फंड स्लश फिक्स्ड
826. 34:05डिपॉजिट्स एंड हैव सम गवर्नमेंट बोंड्स या
827. 34:09हाई ग्रेड कॉर्पोरेट बॉन्ड्स। तो जैसे
828. 34:12मेरे केस में मेरा आधा अमेरिका में आधा
829. 34:14इंडिया में और 2 साल का हाथ का खर्चा मैं
830. 34:17लिक्विड फंड्स और लिक्विड फंड्स और
831. 34:20बॉन्ड्स में रखता हूं। क्योंकि अगर कुछ हो
832. 34:22गया मानो यू नो व्हाटएवर हैपेंस टू मी। आई
833. 34:25कांट वर्क फॉर 2 इयर्स। मेरी वाइफ के पास
834. 34:28शी कैन इनकैश द लिक्विड फंड्स एंड बोंड्स
835. 34:30एंड 2 इयर्स का खर्चा चल जाएगा। उसके बाद
836. 34:32शी गेट्स टू इयर्स टू फिगर आउट व्हाट टू
837. 34:34डू विवर लाइफ्स। राइट? सो दैट्स माय सिंपल
838. 34:37मेथड। अगर आप लोग चाहते हो तो आप मेरा
839. 34:41सजेशन रहेगा आप इंडियन इक्विटीज, अमेरिकन
840. 34:43इक्विटीज़ के अलावा थोड़ा सा गोल्ड भी ले
841. 34:45लो, थोड़ा सा बॉन्ड्स और लिक्विड फंड्स ले
842. 34:47लो। यह मिक्सचर बहुत तगड़ा रहता है। आपको
843. 34:4912 13 के आसपास ले आएगा। 12 13% ले आएगा
844. 34:54रिलेटिवली कंसिस्टेंटली। वि 1/4 द रिस्क
845. 34:58ऑफ द निफ्टी। आप समझ रहे हो क्या? निफ्टी
846. 35:00जैसा रिटर्न निफ्टी का 30 ईयर रिटर्न है।
847. 35:04BS 500 का 30 ईयर रिटर्न है 12.5 आप
848. 35:07ऑलमोस्ट देयर पहुंच जाओगे बट 1/4
849. 35:10वोलेटिलिटी। आपका पोर्टफोलियो नाचेगा नहीं
850. 35:13उतना। यू वोंट गो थ्रू लास्ट 2ाई साल। बाय
851. 35:16द वे इंडिया में लंबे आउट ऑफ़ द लास्ट 30
852. 35:19इयर्स हाफ द इयर्स रिटर्न मार्केट का ज़ीरो
853. 35:22रहा है। 93 टू 2003 0 2007 टू 14 ज़ीरो
854. 35:26लास्ट 2.5 साल ज़ीरो। सो जैसे ऐसे दौरान
855. 35:29में ये ऐसा टाइम आता रहता है स्टॉक
856. 35:31मार्केट पर डन है कि 5 10 साल पैसे नहीं
857. 35:34बनेंगे। राइट? डन है कि कोई गारंटी नहीं
858. 35:37कि आता रहेगा पैसा। बट इफ यू डवर्सिफाई
859. 35:40कुछ इंडिया, कुछ अमेरिका, कुछ सोना, कुछ
860. 35:42बॉन्ड्स, कुछ लिक्विड फंड्स आपका 12 13 का
861. 35:45नंबर रीज़नेबली फ्रीक्वेंटली आता रहेगा।
862. 35:47आपका रिस्क स्टॉक मार्केट का 1/4 हो
863. 35:49जाएगा। कमाई उतना ही आ रहा है। इट्स नॉट
864. 35:51एज इफ आपके कमाई में कोई त्रुटि आ रही है।
865. 35:53राइट? लास्ट 10 साल में से विनायक लास्ट
866. 35:5610 साल में से 5 साल बेस्ट एसेट रहा है
867. 35:59अमेरिका का मार्केट। चार साल बेस्ट एसेट
868. 36:02रहा है गोल्ड। एक साल बेस्ट एसेट रहा है
869. 36:04हमारा देश का स्टॉक मार्केट। ठीक है? तो
870. 36:07यह राउंड रबिन चलता रहेगा जैसे होता है ना
871. 36:09आईपीएल में कभी यह जीतता है कभी वो जीतता
872. 36:11है वैसा चलता रहेगा अत्ता इंटरव्यू
873. 36:13बितलांत म ऐसा वाटल कि मला या क्षणी मा
874. 36:17पूर्ण जे का एसेट है तो रिबैलेंस कर है
875. 36:20पोर्टफोलियो रिबैलेंस करचा है तर हाउ विल
876. 36:23यू डू इट व्हाट इज़ द आइडियल एसेट बैलेंस
877. 36:26व्हाट डू यू थिंक तो अगेन वो डिपेंड करेगा
878. 36:29अगर यहां पे जैसे इफ देयर इज़ अ यू नो देयर
879. 36:32आर यंग पीपल 25 30 इयर्स ओल्ड एट द
880. 36:34बिगनिंग ऑफ़ देयर करियर तो जाहिर है आपको
881. 36:37ज्यादा इक्विटी में डालना चाहिए। 70 80%
882. 36:39आपका अगर आप यंग हो 25 30 वर्षीय हो 80%
883. 36:43आपको इक्विटी में करना चाहिए। आप मेरी
884. 36:45उम्र के हो मैं 50 का हूं। मेरे केस में
885. 36:4750 60% से ज्यादा इक्विटी में नहीं होना
886. 36:50चाहिए। क्योंकि एक तो मेरा अर्निंग रनवे
887. 36:53उतना लंबा रहा नहीं। दूसरे मेरी जिंदगी
888. 36:55में कुछ खर्चे हैं। जो मुझे अभी पैसे
889. 36:57चाहिए बच्चों का पढ़ाई के लिए जैसे। सो इफ
890. 37:00यू आर ओल्डर दैन मी आप 70 के हो तो आपका
891. 37:02इक्विटी एलोकेशन और छोटा होना चाहिए। तो
892. 37:04ये एक एक नजरिया है। जैसे-जैसे आपका एज
893. 37:07बढ़ता है, इक्विटी आपका घटना चाहिए। लेकिन
894. 37:09उसके और दो-तीन पहलू हैं। मानिए आप किसी
895. 37:12के आप मानो किसी पीएसयू के लिए काम करते
896. 37:14हो या सरकार के लिए काम करते हो। वो आपको
897. 37:16पेंशन दे रहा है। अगर आप पेंशनेबल जॉब में
898. 37:18हो तो आप थोड़ा ज्यादा रिस्क ले सकते हो।
899. 37:21या आपको बड़ा इन्हहेरिटेंस आने वाला है।
900. 37:23आपके एनसेेस्टर आपको बड़ा सा जागीर छोड़
901. 37:26के जाएंगे तो आप ज्यादा रिस्क ले सकते हो।
902. 37:29या मानो आपको पता है कि रिटायरमेंट के बाद
903. 37:31मेरी जिंदगी में जरूरतें कम कम होंगी। मैं
904. 37:34रिटायरमेंट के बाद महीने में 1 लाख में
905. 37:37मेरा गुजारा हो जाएगा। एक दो लाख में इफ
906. 37:39यू आर इफ योर इनकम टुडे इज डिसेंट एंड
907. 37:42आपके रिटायरमेंट के बाद जरूरतें कम है तो
908. 37:44आप आपका अग्रेशन आप अग्रेशन बढ़ा सकते हो।
909. 37:47बट उल्टा भी होता है।
910. 37:50उल्टा ज्यादा तो ज्यादातर होता है। एंड ये
911. 37:53काफी बड़ा मुद्दा है। इट लिंक्स बैक
912. 37:56टुवर्ड नंदिता हाईलाइटेड ऑन एक्स ऑन कॉस्ट
913. 37:58ऑफ लिविंग राइजिंग। ठीक है? थोड़ा सा गौर
914. 38:00से सुनिए। बहुत डिफिकल्ट मुद्दा है और यह
915. 38:02यूनिक टू हमारा कंट्री है।
916. 38:05खर्चे जिंदगी के 8 9% से बढ़ रहे हैं।
917. 38:08कोविड के पहले नहीं बढ़ रहे थे। कोविड के
918. 38:10बाद बढ़ रहे हैं। इसके कुछ वजह हैं कभी और
919. 38:12डिस्कस करेंगे। मेरे ख्याल से 8 9% से
920. 38:15आपके जिंदगी के खर्चे कई साल बढ़ते
921. 38:17रहेंगे। मोस्टेंटली
922. 38:19इफ यू रिटायर एट 60 मोस्ट ऑफ अस इन दिस
923. 38:22रूम 85 तक हम जिएंगे।
924. 38:2425 साल आपको फाइनेंस करना है विद कॉस्ट ऑफ
925. 38:28लिविंग रैंपिंग एट 8% राइट व्हाट दैट डज
926. 38:32इट वह जरूरत बनाता है कि आपको बहुत बड़ा
927. 38:35सा रिटायरमेंट कॉर्पस बनाना है। अगर अगर
928. 38:38यह कॉस्ट ऑफ लिविंग मानी आठ की जगह विनायक
929. 38:41तीन से रैंप करता आपका रिटायरमेंट कॉर्पस
930. 38:43कुड हैव बीन मच मच मच स्मॉलर बट तीन से
931. 38:46रैंप नहीं हो रहा है। स्वीडन में तीन से
932. 38:48रैंप हो रहा है। यूके में तीन से रैंप हो
933. 38:49रहा है। फ्रांस में तीन से रैंप हो रहा
934. 38:51है। हमारे यहां पे तीन पे रैंप नहीं हो
935. 38:52रहा है। नौ पे रैंप हो रहा है। कुछ वजह
936. 38:54हैं कभी और डिस्कस करेंगे। बट कमिंग बैक
937. 38:57बिकॉज़ आपका 25 साल खर्चा भागेगा और तब
938. 39:00आपकी कमाई नहीं होगी। यू विल हैव हॉस्पिटल
939. 39:03कॉस्ट टू पे फॉर यू विल हैव ट्रांसपोर्ट
940. 39:06कॉस्ट टू पे फॉर यू विल आल्सो वांट टू हैव
941. 39:09सम एंटरटेनमेंट सम छुट्टी रोज का खाना
942. 39:11पीना तो है ही है। आपको मोटा कॉर्पस बनाना
943. 39:14है। अब कितना मोटा बनाना है मैं एक सिंपल
944. 39:15सा उदाहरण देता हूं। मानिए आज आप 35 इयर्स
945. 39:18के हो। राइट? आई एम जस्ट आई बॉलिंग इन द
946. 39:20रूम। 35 लुक्स टू बी द एवरेज एज। मानिए आप
947. 39:2335 साल के हो। सो यू हैव 60 पर रिटायर
948. 39:26करोगे। यू हैव 25 इयर्स टू गो टू
949. 39:28रिटायरमेंट। एंड मानिए आप 85 तक जिओगे।
950. 39:32एंड अस्यूम दैट आपको सालाना 18 लाख चाहिए
951. 39:36रिटायरमेंट के बाद। मतलब महीने में ₹1.5
952. 39:38लाख का खर्चा। राइट? 18 लाख डिसेंट अमाउंट
953. 39:40बट ऐसा भी नहीं कि आप दुबई में पार्टी कर
954. 39:43सकोगे। 18 लाख का रिटायरमेंट चाहिए।
955. 39:46इफ यू वांट 18 लाख प्रतिवर्ष का
956. 39:48रिटायरमेंट
957. 39:50एंड यू आर 35 आपका रिटायरमेंट कॉरपस आपको
958. 39:54एम करना है इन टुडेज़ मनी 25 सीआर
959. 39:59राइट मैं ज्यादा लोगों को जानता नहीं हूं
960. 40:02जो 25 सीआर बनाने का सोच रहे हैं और यहीं
961. 40:06पर मुझे बहुत चिंता होती है। नाउ किस लिए
962. 40:09मैं यह बड़ा रकम बोल रहा हूं बिकॉज़ ऑफ द
963. 40:12कॉस्ट ऑफ लिविंग का आर्ट का असमशन। मोस्ट
964. 40:14पीपल आई मीट वह कॉस्टली का पांच का या छह
965. 40:17का ले चलते हैं। आई डोंट थिंक पांच छ का
966. 40:20होने वाला है। आई थिंक आठ भी मैं
967. 40:22ऑप्टिमिस्टिकली बोल रहा हूं। इट कुड इवन
968. 40:24बी 10। सो थिंक ऑफ व्हाटएवर यू वांट
969. 40:28सालाना जैसे ये समीर का एग्जांपल सालाना
970. 40:31उसका खर्चा रहेगा 18 मान लो राउंड इट ऑफ
971. 40:35टू 20 लैक्स। ही नीड द 25 सीआर कॉर्पस
972. 40:38थिंक ऑफ थिंक ऑफ अ बिगर नंबर हाउ बिग शुड
973. 40:41दैट नंबर बी उसका यह कनेक्ट डॉट मारलस के
974. 40:45अगर थ्रू आप कांटेक्ट करोगे एक सिंपल सा
975. 40:46सॉफ्टवेयर है उस सॉफ्टवेयर में हम अगर आप
976. 40:48हम आपको दे देंगे फ्री है आप ले लीजिए
977. 40:51सॉफ्टवेयर का फायदा फ्री है इट विल गिव यू
978. 40:53अ प्रीटी एक्यूरेट असेसमेंट कि कितना आपको
979. 40:55पैसा चाहिए ठीक है फिर अगर आप सॉफ्टवेयर
980. 40:58को बता दो एंटायरली अप टू यू है अगर आप
981. 41:00बता दो हमको कितना आज आपके पास है तो फिर
982. 41:03हम वो आपको जर्नी भी बता देंगे कि आपको
983. 41:05गिवन आपने क्या आपने बोला है आपको कब
984. 41:07रिटायर करना है। आपने बोला है कितना खर्चा
985. 41:09करना है। आपको हम आपका टारगेट अमाउंट बता
986. 41:12देंगे। आप बता दो आज कितना है। फिर हम
987. 41:15बोलेंगे कितने से आपको ग्रो करना है। और
988. 41:17वो ग्रोथ लाने के लिए कितना इंडिया होना
989. 41:20चाहिए, कितना बाहर होना चाहिए, कितना सोना
990. 41:22होना चाहिए, कितना बॉन्ड्स होना चाहिए, वो
991. 41:24भी हम आपको बता देंगे। यह मेरे ख्याल से
992. 41:27बिल्कुल बेसिक है। यह अगर बेसिक ढांचा
993. 41:29दिमाग में आ गया तो आपके लिए प्लानिंग
994. 41:32ईजीियर हो जाता है। एक है फायर जो
995. 41:36फाइनेंशियली इंडिपेंडेंट रिटायर अर्ली बाय
996. 41:39चॉइस और दूसरा ट्रेंड है आईटी में कि अभी
997. 41:41जो एआई का आ रहा है आपने बताया कि जो 40
998. 41:44के आसपास लोग हैं उनके जॉब्स जा रहे हैं
999. 41:47और शायद उसी उसी वैल्यू पे उसी सीटीसी पे
1000. 41:50वापस नहीं आएंगे। तो आपका जो एजमशन है कि
1001. 41:5335 वर्किंग अप टू 60 एंड देन लिविंग फॉर
1002. 41:5625 मोर इयर्स। एक केस में वंटरीली जा रहा
1003. 41:59है फायर के और जो रिसेशन या जॉब कर्स आ
1004. 42:02रहा है उसमें फोर्सफुली जा रहा है। तब
1005. 42:04पैसे कैसे मैनेज करेंगे? ये फायर वाला
1006. 42:06मेरे को काफी अच्छा है। उसको अर्बन मिथ
1007. 42:08बोलता हूं। मुझे ये शख्स मुझे अगर कोई
1008. 42:11फायर वाला है तो बताइए। मैं मैं भी मतलब
1009. 42:13इच्छुक हूं जानने के लिए। होता है ना जैसे
1010. 42:16मैं जब बच्चा था मैं सचिन तेंदुलकर बनने
1011. 42:18की इच्छा रखता था। तो मतलब इच्छा अच्छी
1012. 42:20है।
1013. 42:21यू नो शाहरुख खान मेरे स्कूल से है। तो
1014. 42:24ऐसा है हमारे पूरा स्कूल दिल्ली में बड़ा
1015. 42:26सा स्कूल है। एक शाहरुख खान है। तो वैसे
1016. 42:27एक फायर का पर्सन हो सकता है। तो एक हमारे
1017. 42:30लिए एक ऐसा इंस्पिरेशन जैसा है। ठीक है?
1018. 42:33बट द बिगर रियलिटी इज़ व्हाट विनायक इज़
1019. 42:35सेइंग जॉब जारी है। अभी हमारे बॉम्बे में
1020. 42:37मेरे रिश्तेदार और मेरे दोस्तों में हमने
1021. 42:39एक एक स्लोगन बनाया है। अह मैं 50 का हूं
1022. 42:42ना? तो मेरे 50थ बर्थडे पे मेरे दोस्त
1023. 42:44रिश्तेदार ने मेरे को बोला कि सौरभ तुमको
1024. 42:47पता है 50 इज़ द न्यू 60। तो मैं समझ गया
1025. 42:50क्या बोल रहे हैं। बोला कि बॉस ठीक है अभी
1026. 42:52भी जॉब है। मार्सलस ने कुछ मेरे को रखा
1027. 42:54है। जब निकाल देंगे मैं भी सोचूंगा। बट
1028. 42:57जोक्स अ पार्ट इट्स अ वेरी सीरियस इशू।
1029. 43:00काफी मुझे दिक्कत दिख रही है 40 के ऊपर
1030. 43:03एंड एंड विनायक इज़ राइट। वुड एंप्लॉयर्स
1031. 43:05आर डूइंग वैरी कैनीली राइटली एंड वी आर
1032. 43:07आल्सो शेयरहोल्डर्स इन दीज़ फर्म्स। दे आर
1033. 43:09सेइंग अगर कोई 40-50 वर्षीय है महंगा है
1034. 43:13वी कैन रिप्लेस हिम और हर विद अ चीपर 30
1035. 43:1635 ईयर ओल्ड एंड सम एआई सो द ओनर इज़ अ
1036. 43:19कैपिटलिस्ट सो ही सेइंग मैं क्यों खर्चा
1037. 43:21करूं 40 40 40 50 ईयर ओल्ड का एंड ही इज़
1038. 43:24आल्सो राइट वंस अ 40-50 ईयर ओल्ड लूजेस
1039. 43:26देयर जॉब बहुत टफ है टू गेट बैक इंटू द
1040. 43:30गेम सो वहां पे हम क्या देख रहे हैं दैट
1041. 43:32गिग वाला गेम इज़ कमिंग इंटू प्ले तो
1042. 43:34चंडीगढ़ में मैं देख के आया ऐसे जो बड़े
1043. 43:38आईटी आईटी कंपनी के लोग जिनका जॉब गया है
1044. 43:40दे हैव गॉट टुगेदर ईच इज़ डूइंग देर ओन गिग
1045. 43:43वर्क बट एक दूसरे के साथ बोल रहे हैं
1046. 43:46विनायक तूने वो प्रोजेक्ट देखा वर्क में
1047. 43:48आया विनायक बोल रहा है सौरभ तूने वो देखा
1048. 43:50तो एक नॉलेज शेयरिंग हो रही है रादर दन
1049. 43:52वर्किंग अलोन फ्रॉम देयर बेडरूम एक
1050. 43:55शेयरर्ड ऑफिस में गप्पागप्पी हो रही है
1051. 43:58सुनने को आ रहा है कि देहरादून में भी ये
1052. 44:00हो रहा है नागपुर में भी सुन रहा हूं हो
1053. 44:02रहा है कोयंबटूर में हम देख के आए कि काफी
1054. 44:05चहलपहल है ऐसा क्राउड का सोजगार का तरीका
1055. 44:09मिल जा रहा है। राइट? ऑब्वियसली यू गो
1056. 44:11थ्रू अ पीरियड ऑफ़ डिप्रेशन कि वाज़ क्या
1057. 44:13करूं? बट मोस्ट पीपल आर रियलाइजिंग कि आ
1058. 44:14रहा है। इट्स अ स्लो बर्निंग प्रोसेस। एंड
1059. 44:18हमारा जो समझ है इस मुद्दे का अभी सिर्फ
1060. 44:20झांकी है। व्हाट इज़ करेंटली हैपनिंग नो इन
1061. 44:24टर्म्स ऑफ़ एआई का प्रहार। वी आर ओनली इन द
1062. 44:26ट्रेलर वाला फेस। एज द इयर्स गो बाय द
1063. 44:30इंपैक्ट ऑफ़ दिस विल राइज़ एंड नॉट जस्ट ऑन
1064. 44:32कोडर्स। एज़ आई सेड मेरा एक एक दोस्त है
1065. 44:35हेड ऑफ रिस्क था इन अ इंश्योरेंस कंपनी
1066. 44:38उसका जॉब गया एज़ आई सेड हिज़ एंप्लयर सेड
1067. 44:41चीपर पर्सन एंड एआई राइट तू निकल चीपर
1068. 44:45पर्सन एंड एआई आई हैव सीन फ्रेंड्स ऑफ़
1069. 44:47माइनर इन मीडिया वो टीवी का प्रोग्राम
1070. 44:49शेड्यूल करते थे उनका जॉब गया ही नाउ डज़
1071. 44:52गिग वर्क फॉर वेरियस YouTube चैनल्स आई
1072. 44:54हैव सीन फ्रेंड्स इन अह रिलेटिव इन
1073. 44:57फाइनेंस फाइनेंस में वो अकाउंट्स पेएबल
1074. 44:59में थे राइट वो एआई हो गया तो उनका जॉब
1075. 45:02जॉब चला गया। सो सो रीइन्वेंशन करना
1076. 45:05पड़ेगा और रीइन्वेंशन से कमाई आएगी। बट
1077. 45:08इसमें एक दिलचस्प मुद्दा है। अब आप बड़े
1078. 45:10फर्म में काम करते हो ना आप इन सारे
1079. 45:12फाइनेंस वाले मुद्दे जो मैं आपके साथ कर
1080. 45:14रहा हूं। कितना रिटायरमेंट, कितना खर्चा
1081. 45:16उतना सर नहीं खपाते। बिकॉज़ योर एंप्लयर इज़
1082. 45:20योर इज़ योर फाइनेंसियल प्लान। इफेक्टिवली
1083. 45:23आपका करियर बोनस, प्रमोशन, पेराइज़ ऑफ
1084. 45:25फ्रेज़ल इज़ योर फाइनेंसियल प्लान। नो।
1085. 45:27इसलिए आप ज्यादा दिमाग नहीं खपाते कि कब
1086. 45:29रिटायर करूंगा, कितना खर्चा आएगा, कितना
1087. 45:31बचत करना है। बट वो अनदाता तो चला गया। वो
1088. 45:36अन्नदाता अब चला गया। एंड देयर फॉर यू हैव
1089. 45:39टू डू इट योरसेल्फ। व्हाट वी आर सेइंग इज़
1090. 45:41वी आर हैप्पी टू हेल्प। राइट? वी कैन वी
1091. 45:43आर यूजिंग द सेम टेक्नोलॉजी दैट इज़
1092. 45:45रिजल्टिंग इन द वर्ल्ड बीइंग डिसररप्टेड।
1093. 45:47वी आर यूजिंग दैट पॉजिटिवली। उसी
1094. 45:49टेक्नोलॉजी के बदौलत हम आपको बता सकते हैं
1095. 45:52कितना आपको सेव करना है, कैसे करना है।
1096. 45:55क्रेडिट टू भारत सरकार वो आपको मदद कर रहा
1097. 45:57है पूरे दुनिया भर में निवेश करने का।
1098. 45:59रादर दैन इन्वेस्टिंग इन अ टाइनी मार्केट
1099. 46:01इंडिया पूरे दुनिया में निवेश करने की
1100. 46:04सहूलियत दे रहा है। टैक्स एफिशिएंट तरीके
1101. 46:06से दे रहा है। कॉस्ट एफिशिएंट तरीके से दे
1102. 46:08रहा है। टेक्नोलॉजी आपको ईजीली हेल्प आउट
1103. 46:11करने में फिगर ईजीली फिगर आउट करने में
1104. 46:14हेल्प कर रहा है कि कितना सेव करना है।
1105. 46:16एंड गिग वर्क का जमाना पूरे सामने है।
1106. 46:19पूरे दुनिया का गिग वर्क है। मुझे काफी
1107. 46:21एक्साइटिंग लग रहा है एडवांट लेवल। मैं
1108. 46:22मैं हमेशा चेंज का चेंज का पुजारी रहा
1109. 46:25हूं। चेंज आई हैव ऑलवेज सीन सागर मंथन जो
1110. 46:27नंदिता ने बोला आई हैव ऑलवेज सीन दैट एज अ
1111. 46:29रिन्यूल राइट हर एक बड़ा देश दुनिया का हर
1112. 46:32एक बड़ा देश एव्री 30 इयर्स पुराना खत्म
1113. 46:35हो जाता है नया शुरू होता है अब अमेरिका
1114. 46:37जाइए अमेरिका हैड आई वेंट आई वेंट फर्स्ट
1115. 46:40टाइम इन द 90ज मैन्युफैक्चरिंग ओरिएंटेड
1116. 46:42कंट्री था राइट सो डिट्रॉइड मिशिगन
1117. 46:45क्ल्लीवलैंड डोहायो पूरे दुनिया का गाड़ी
1118. 46:47लोहा वगैरह बनता था ठीक है आज अमेरिका
1119. 46:50जाएं डिट्रॉइड मिशिगन काम पे जाता हूं
1120. 46:52लोहा क्लीवलैंड डोहाय जाता हूं पूरा
1121. 46:54सन्नाटा है बॉस पूरा सन्नाटा है। बिकॉज़ ऑल
1122. 46:56द मैन्युफैक्चरिंग हैज़ गॉन टू चाइना।
1123. 46:59सिलिकॉन वैली दुनिया का अब सेंटर बन गया।
1124. 47:0230 साल में वो देश वर्ल्ड का सबसे बड़ा
1125. 47:04इकॉनमी 30 साल में पूरा पलटी मारा है।
1126. 47:07चाइना इटसेल्फ 30 इयर्स एगो स्वेट शॉप
1127. 47:10टीशर्ट टॉयज
1128. 47:12दिवाली के कलर होली कभी-कभी सर दिवाली के
1129. 47:15पटाखे होली के कलर ये सब चाइना में 30 साल
1130. 47:17पहले बनता था। अभी चाइना सुपर हाईटेक जब
1131. 47:21तक जब तक iPhone इंडिया में बनना शुरू
1132. 47:23नहीं हुआ अभी तो 4 साल पहले iPhone इंडिया
1133. 47:26बनना शुरू हुआ उसके पहले सारे iPhone आते
1134. 47:29थे चाइना से राइट एंड दे वर नॉट चीप एंड
1135. 47:31चेयरफुल दे वर प्रीमियम प्रोडक्ट्स तो
1136. 47:33चाइना दुनिया का सबसे हाईटेक
1137. 47:35मैन्युफैक्चरिंग अभी चाइना में हो रहा है।
1138. 47:3730 साल में चाइना ने पूरा छलांग मारा।
1139. 47:40इंडिया का 91 का आईटी सर्विज मॉडल हमारे
1140. 47:43सामने टूट रहा है। आप लोगों ने TCS का
1141. 47:46रीसेंट रिजल्ट देखा। दो दिन पहले रिजल्ट
1142. 47:48आया TCS का करारा रिजल्ट था। राइट? कोई भी
1143. 47:52अगर सोया हुआ है, कोई वॉच कर रहा है या
1144. 47:54सोया हुआ है, मैं TCS का रिजल्ट का मैं एक
1145. 47:56समरी दे देता हूं। TCS बोला कि हमारा एआई
1146. 47:59रेवेन्यू 15% से भाग रहा है। अच्छी बात
1147. 48:02एक्सपेक्टेड अच्छी बात। TCS यह भी बोला कि
1148. 48:05ओवरऑल रेवेन्यू 5% से चला है। तो अगर हम
1149. 48:09मैथ्स करें दैट मींस नॉन एआई रेवेन्यू जो
1150. 48:11है TCS का श्रिंक हुआ है 5% से। अब गेस
1151. 48:16कीजिए TCS की ज्यादातर स्टाफ एआई काम पे
1152. 48:19है या नॉन एआई काम पे है। राइट? डजंट टेक
1153. 48:22टू मच टू गेस। नो क्या ढांचा है। एंड मेरे
1154. 48:24ख्याल से बाकी आईटी सर्विज कंपनीज़ का सेम
1155. 48:27रवैया रहेगा रिजल्ट्स पे। एक्सेंचर जो
1156. 48:29बाहर लिस्टेड है जिसके शेयर्स मैं जब काम
1157. 48:32करता था मेरे को दिए गए थे उसका भी सेम
1158. 48:34स्टोरी है। एआई रेवेन्यू भाग रहा है। नॉन
1159. 48:37एआई रेवेन्यू श्रिंक हो रहा है। मोस्ट
1160. 48:39स्टाफ आर इन मेजॉरिटी स्टाफ आर इन नॉन एआई
1161. 48:42रेवेन्यू। राइट? सो दुनिया बदलेगी। काफी
1162. 48:45अच्छी विज़िबिलिटी है। टेक्नोलॉजी चेंजेस
1163. 48:48फास्टर दैन ह्यूमन बिहेवियर। टेक्नोलॉजी
1164. 48:50चेंजेस फास्टर दैन ह्यूमन बिहेवियर। उसी
1165. 48:53में प्रॉब्लम आती है लेकिन ओपोरर्चुनिटी
1166. 48:55भी उसी में है। ओपोरर्चुनिटी भी उसी में
1167. 48:58है। सोचिए कितने नए बिजनेसेस बनेंगे जो
1168. 49:00नया दुनिया बनने वाला है हमारे सामने।
1169. 49:02इंडिया में कितने नए बिनेसेस बनेंगे
1170. 49:05हेल्पिंग पीपल डील विद द न्यू वर्ल्ड। एक
1171. 49:07बिज़नेस बाय द वे खत्म होगा। एक बिज़नेस
1172. 49:10इंडिया में खत्म होगा। ये रट्टाबाजी करके
1173. 49:13एंट्रेंस एग्जाम देने का। यह स्टोरी यह
1174. 49:16नाटक बहुत शीघ्र ही खत्म होगा। प्रश्न है
1175. 49:18लोक मनुन शेवट सावट आ प्रश्न पेनल्टीमेट
1176. 49:22प्रश्न आप गिग वर्क के बारे में बहुत बोल
1177. 49:24रहे हैं जो हमने हमारे थिंक मीट में भेजा
1178. 49:28था उसमें सबसे ज्यादा क्वेश्चन भी यही आया
1179. 49:30है वंस यू आर इन गिग आपको पैसे एक तारीख
1180. 49:35को नहीं मिलते तो अभी क्या हुआ है कि लोग
1181. 49:38हैज़ शिफ्टेड टू म्यूच्यूल फंड एसआईपी 5
1182. 49:41तारीख को जाता है 10 तारीख को जाता है 15
1183. 49:43तारीख को जाता है एसेट है जो लोग अभी
1184. 49:46इंडिया में इन्वेस्ट कर रहे हैं लेकिन
1185. 49:47लेकिन जब गिग वर्थ में जाएंगे तब एक साथ
1186. 49:50पैसा नहीं आएगा तो इन्वेस्टमेंट उसका
1187. 49:53डिसिप्लिन उसके रिटर्न्स कैसे प्लान
1188. 49:56करेंगे?
1189. 49:56हां जी सर बहुत बहुत अच्छा सवाल है। तो दो
1190. 50:01मुद्दे इंडिया में एक्चुअली साथ-साथ आए।
1191. 50:03नंदिता ने बोला ना कर्जा हमने कंट्री के
1192. 50:05अगर कंट्री के नाते देखे तो कर्जा हमने
1193. 50:08भयंकर उठाया है। वी आर द मोस्ट कर्जदार
1194. 50:10मिडिल क्लास इन द वर्ल्ड। आरबीआई
1195. 50:12रिपीटेडली बोल रहा है कि नेट हाउसहोल्ड
1196. 50:15सेविंग। नेट हाउसहोल्ड सेविंग मतलब सेविंग
1197. 50:18माइनस बोरोइंग डिवाइडेड बाय कमाई। यह
1198. 50:21हमारा पूरा टूट गया है। हाउसहोल्ड सेविंग
1199. 50:24पूरा दब गया है। 50 साल के लो पे चल रहा
1200. 50:26है। राइट? हमारा बाय द वे बहुत दिलचस्प
1201. 50:29है। मेंटल इमेज है कि हम बहुत पैसा जोड़
1202. 50:31के सावधानी बरत रहे हैं। राइट? आप लोग
1203. 50:35पुणे में अभी अभी सैटरडे शाम एक मॉल में
1204. 50:37जाइए। वो इमेज मेरे ख्याल से आपको रियलिटी
1205. 50:40चेक मिल जाएगा। हम तनान पैसे उड़ा रहे
1206. 50:43हैं। एज विनायक इज़ सेइंग गिगर् के वर्ल्ड
1207. 50:46में यह थोड़ा टफ हो जाएगा। क्योंकि गिग
1208. 50:49में वह मार्शल हो या सोशल मीडिया में
1209. 50:51गिगर् हो यू गो थ्रू फीस्ट बहुत पैसा
1210. 50:55मिलता है। बहुत पैसा मिलता है। आपको लगता
1211. 50:56है भगवान आप ही हो। फिर फेमिन। सूखा।
1212. 51:01तीन-चार साल सूखा। राइट? आई हैव सीन मेनी
1213. 51:04डिफरेंट। आई हैव सीन कजिंस हु आर इन
1214. 51:05बॉलीवुड। आई हैव सीन कजिंस हू आर इन
1215. 51:08स्पोर्ट्स। आई हैव सीन माय ओन लाइफ फीस्ट
1216. 51:11फेमिन फीस्ट फेमिन कभी मिडिल होता ही नहीं
1217. 51:13है। कभी मिडिल होता ही नहीं है। राइट?
1218. 51:15इनफैक्ट
1219. 51:17व्हेन यू सी अदर सैलरीड पीपल नो एंड यू सी
1220. 51:19देम रिलैक्सिंग ऑन सैटरडे
1221. 51:22थिंग बॉस ये कैसे कर रहा है। माय वाइफ
1222. 51:24आल्सो से देख उसको देख कितना शांति से वो
1223. 51:27सैटरडे इवनिंग बीियर पी रहा है। मैं बोलता
1224. 51:29हूं बॉस तू बीियर कैसे पी रहा है। कुछ कर
1225. 51:31कुछ काम कर। 24ों घंटे काम कर। राइट? सो
1226. 51:34गिग वर्क इज लाइक दैट। यू हैव टू क्रश योर
1227. 51:37कॉस्ट ऑफ लिविंग।
1228. 51:38यू हैव टू क्रश योर कॉस्ट ऑफ लिविंग। यू
1229. 51:41हैव टू थिंक वेरी एक्टिवली 24ों घंटे कि
1230. 51:44मैं कैसे आगे बढूं, कैसे गिग को बड़ा
1231. 51:47करूं, कैसे कमाई करूं? राइट? इफ यू डोंट
1232. 51:50डू सो वो प्रॉब्लम है। राइट? नाउ इसमें यू
1233. 51:53कैन नाउ लिंक दिस टू द पॉइंट। नंदिता मेडल
1234. 51:56क्लास क्यों पिस रही है? गिग वर्क इज लाइक
1235. 52:00आईपीएल। आईपीएल में क्या होता है? रोहित
1236. 52:02शर्मा, विराट कोहली को यहां पे कमाई होता
1237. 52:05है। राइट? मिलियंस ऑफ़ डॉलर्स। राइट? कुछ
1238. 52:0820 30 40 करोड़ का कमाई एंड द एवरेज
1239. 52:11फर्स्ट क्लास रंजी क्रिकेटर साल में उसका
1240. 52:141 करोड़ बन गया 50 लाख बन गया 30 लाख बन
1241. 52:17गया तो वो बोलता है बॉस लकी हूं मैं सो
1242. 52:21आईपीएल एनी फ्री मार्केट विंबलडन आईपीएल
1243. 52:25डिस्पेरिटी इज़ गिवन जिसको इकोनॉमिक्स में
1244. 52:27बोलते हैं थ्योरी ऑफ़ टूर्नामेंट्स राइट
1245. 52:29थ्योरी ऑफ़ टूर्नामेंट्स इसके लिए भी एक
1246. 52:31बंदे को नोबेल प्राइज मिला था दिखाने के
1247. 52:33लिए कि कोई भी फ्री मार्केट का उथल-पुथल
1248. 52:36हो ना रिवॉर्ड ्स को डिस्रपोशननेटली टू
1249. 52:39टॉप 1% नीचे के लोगों को ज्यादा मिलता
1250. 52:41नहीं है। कॉर्पोरेट स्ट्रक्चर में क्या
1251. 52:44होता है? यह करना बहुत पंगे वाला होता है।
1252. 52:47बिकॉज़ द मालिक सेज़ अप्रेज़ल होगा आपका।
1253. 52:49राइट? अगर आप सेम डिपार्टमेंट में हो आई
1254. 52:52कांट से ही इज़ अ ही इज़ गोना अर्न 10
1255. 52:54टाइम्स परिमल। बस परिमल बोलेगा बस मैं सेम
1256. 52:57काम कर रहा हूं। वो भी कैमरामैन, मैं भी
1257. 52:59कैमरामैन। हाउ कैन यू पे हिम 10 एक्स। बट
1258. 53:02फ्री मार्केट सेस विराट कोहली विराट कोहली
1259. 53:04एंड रंजी बैट्समैन रणजी बैट्समैन। सो यह
1260. 53:08गिग वर्ग के वर्ल्ड में होगा। गिग वर्ग के
1261. 53:10विराट कोहली आएंगे। राइट? गिग वर्ग के
1262. 53:12विराट कोहली आएंगे। दे विल मेक मिलियंस ऑफ़
1263. 53:14डॉलर्स। दे विल मेक 10x मोर देन दे वुड
1264. 53:16मेक इन अ लार्ज जॉब। एंड दे वर दे बी अदर
1265. 53:19ऑफिस वर्कर्स हु इन द ऑफिस वर ऑल राइट बट
1266. 53:22दे विल सफर इन द गिग वर्क वर्ल्ड। सो
1267. 53:25नेचुरली द एवरेज पर्सन विल हैव टू सेव
1268. 53:28मोर। बट यह दरार बन जाएगा। एवरीथिंग दैट
1269. 53:31वास वंस अपॉन अ टाइम इक्वल बिकॉज़ यू वर ऑल
1270. 53:34ग्रेड 6.2
1271. 53:36इन अ लार्ज कॉर्पोरेट सैलरी बोनस अप्रेजल
1272. 53:419.1%
1273. 53:42पेराइज़ वो स्टोरी खत्म हो जाएगी। आप समझ
1274. 53:46रहे हो सोशलिज्म का लास्ट सोशलिज़्म का
1275. 53:48लास्ट रेफ्यूज था द कॉर्पोरेट अप्रेज़ल
1276. 53:51सिस्टम। दैट लास्ट रेफ़्यूज ऑफ़ सोशलिज़्म इज़
1277. 53:55क्रमबलिंग बिकॉज़ एआई इज़ श्रेडिंग इट। राइट
1278. 53:58नॉट मी मेरी गलती नहीं है मेरे को दोषाना
1279. 54:01एआई इज थ्रेडिंग इट अब हम सबको कैपिटलिस्ट
1280. 54:05बनना पड़ेगा अभी तो हम ग्लोबल
1281. 54:08इन्वेस्टमेंट वगैरह की बात कर रहे हैं
1282. 54:09लेकिन हमने एक सर्वे किया अभी महाराष्ट्र
1283. 54:12का तो सिर्फ 10 12% लोग अभी इक्विटी में
1284. 54:15है तो मेजॉरिटी अभी भी रियलस्टेट चल रहा
1285. 54:17है उसके बाद गोल्ड आता है उसके बाद इंडियन
1286. 54:20इक्विटी आता है तो वही जनरल क्वेश्चन है
1287. 54:23सोने का आगे क्या होगा कौन से सेक्टर में
1288. 54:26बूम आएगा कौन से सेक्टर क्टर में मत
1289. 54:27इन्वेस्ट करो।
1290. 54:29हां जी। तो इंडिया कर लेते हैं। फिर
1291. 54:30ग्लोबल करते हैं। राइट? क्योंकि काफी
1292. 54:32लोगों को चिंता होती है कि इंडिया में पता
1293. 54:34है या नहीं। तो इंडिया इंडिया में हमको लग
1294. 54:36रहा है तीन जगह पे अच्छा पैसा बनेगा। सो
1295. 54:40देखिए एक बड़ा ट्रेंड है। कुछ हद तक
1296. 54:43छोटे में समझाते हैं, बड़े में कभी और
1297. 54:45समझाएंगे। सरकार जो हमारे देश में ना
1298. 54:48पुलबक करती रहेगी। तो हेल्थ केयर से सरकार
1299. 54:50ने मोटा-मोटी हाथ हटा लिया है। दे आर
1300. 54:53सेइंग अगर आप पुअर हो आपको हम आयुष्मान
1301. 54:55भारत देंगे। अगर आप रिच हो आप मेडिकल केयर
1302. 54:58खरीदो राइट एज अ रिजल्ट हेल्थ केयर और
1303. 55:01प्राइवेट सेक्टर का बोलबाला है तो
1304. 55:03हॉस्पिटल पैथ लैब दवाई मेडिकल डिवाइसेस ये
1305. 55:07खूब चलेगा हमारे देश में राइट अगला 10 साल
1306. 55:09चलेगा बिकॉज़ देयर इज़ नो सरकार नाउ टू
1307. 55:11प्रोवाइड हेल्थ केयर राइट तो ये पहला थीम
1308. 55:14है मेरे ख्याल से मतलब एवरग्रीन थीम रहेगा
1309. 55:17प्रोवाइडेड यू डोंट बाय समथिंग क्रेजी
1310. 55:19वैल्यू्यूएशन पे आपका पैसा बन जाएगा दूसरा
1311. 55:22है रुपी टूटता रहेगा राइट क्योंकि जो कमाई
1312. 55:25हमारी आती थी आईटी सर्विज से वो घटती
1313. 55:27रहेगी। हम यह कैमरा और यह फोन खरीदते
1314. 55:29रहेंगे तो रुपी टूटता रहेगा। जो
1315. 55:31मैन्युफैक्चरिंग एक्सपोर्टर है जो हड़पसर
1316. 55:34पिचली छिंचवाड़
1317. 55:36होसूर मानेसर में जो पुरजा बना रहा है
1318. 55:39गाड़ी के लिए टू व्हीलर के लिए प्रसिशन
1319. 55:42इंजीनियरिंग का पुरजा बना रहे हैं।
1320. 55:43मैन्युफैक्चरिंग एक्सपोर्टर का खूब धंधा
1321. 55:45चलेगा। सो मैन्युफैक्चरिंग एक्सपोर्ट में
1322. 55:47हम लोग दबा के पैसा लगा रहे हैं। हमारे
1323. 55:49कोलीग नंदिता इंक्लूडेड दबा के रिसर्च कर
1324. 55:51रहे हैं और हम हर हफ्ते पैसा लगा रहे हैं
1325. 55:53मैन्युफैक्चरिंग एक्सपोर्ट्स में क्योंकि
1326. 55:55रुपी टूटता रहेगा। फ्री ट्रेड एग्रीमेंट
1327. 55:57इंडिया साइन कर रही है। भारत सरकार बखूबी
1328. 55:59से शानदार फ्री ट्रेड एग्रीमेंट नेगोशिएट
1329. 56:01करके ला रही है। हमारे को पहली बार फर्स्ट
1330. 56:04टाइम इंडिया को बराबरी मिल रहा है।
1331. 56:06बांग्लादेश, चाइना, वियतनाम के साथ।
1332. 56:08करेंसी भी टूट रहा है। फ्री ट्रेड
1333. 56:10एग्रीमेंट भी आ रहा है और वेस्ट को चाइना
1334. 56:13से चिढ़ है। वेस्ट को चाइना से चिढ़ है।
1335. 56:15वह डवर्सिफाई करना चाहता है। वह पूरा
1336. 56:16फायदा हमको मिलेगा। तो दवाई दवा सॉरी
1337. 56:19हेल्थ केयर मैन्युफैक्चरिंग एक्सपोर्ट्स
1338. 56:22और तीसरा जैसे हम डिस्कस कर रहे हैं
1339. 56:24सेविंग्स रेट मजबूरन बढ़ना पड़ेगा। देयर
1340. 56:27इज़ नो वे वी कैन कैरी ऑन लाइक दिस। इतना
1341. 56:29कर्जा उठाना क्रेजी है। राइट? ब्रेक पॉइंट
1342. 56:32में अह डिस विस्तार में समझाया है। डिटेल
1343. 56:35में समझाया है। राइट? सो सेविंग्स रेट
1344. 56:37बढ़ना पड़ेगा। तो जो जो फाइनेंसियल
1345. 56:39इंस्टीटश सेविंग्स खींचते हैं राइट जो
1346. 56:42बैंक जो एसेट मैनेजर आपसे सेविंग्स खींचते
1347. 56:44हैं उनको खूब फायदा रहेगा। ये तीन थीम
1348. 56:47हमारे ख्याल से इंडिया में चलेगा। जहां पे
1349. 56:49दिक्कतें मेरे को लग रही आएगी इज द भारत
1350. 56:52सरकार को अपना खर्चा घटाना पड़ेगा। राइट?
1351. 56:54सरकार का टैक्स का आमदनी उतना ग्रो नहीं
1352. 56:56कर रहा है तो जाहिर है अगर टैक्स ग्रो
1353. 56:58नहीं कर रहा है तो आपको आपका खर्चा घटाना
1354. 56:59पड़ेगा। सो पूरा जो सरकार रिलेटेड रोड
1355. 57:02कॉन्ट्रैक्टर, रेलवे कॉन्ट्रैक्टर, डिफेंस
1356. 57:05कॉन्ट्रैक्टर वो जो इकोसिस्टम बड़ा सा
1357. 57:07खड़ा हुआ है लास्ट 5 साल में उसका एक
1358. 57:08पुलबैक रहेगा। डिस्कस कर रहे थे रियलस्टेट
1359. 57:11बड़े शहर में बॉम्बे बेंगलुरु गुड़गांव
1360. 57:14वहां पे रियलस्टेट में मेरे ख्याल से दबाव
1361. 57:16बनना शुरू हो गया है। यह बरकरार रहेगा। यह
1362. 57:18लिंक्ड है टू एक्सेस कर्जा। राइट? ये
1363. 57:21हमेशा लिंक्ड होता है। तो रियलस्टेट भारत
1364. 57:23सरकार रिलेटेड जो सप्लाई चेन है वहां पे
1365. 57:25थोड़ा सा सावधानी बरती है। विदेश में चार
1366. 57:28सेक्टर जो नंदिता ने जिक्र किया। पहला है
1367. 57:31डिफेंस प्लेन का बैकलग डिफेंस का फाइटर
1368. 57:35जेट हो, कमर्शियल जेट हो 10-15 साल का
1369. 57:37बैकलग है। दूसरा है पावर। राइट? एआई एक
1370. 57:40Google सर्च के मुकाबले एआई 10 गुना
1371. 57:42ज्यादा पावर चूस रहा है। तो दुनिया को हर
1372. 57:44साल करीबन ट्रिलियन डॉलर खर्चता है न्यू
1373. 57:46पावर कैपेसिटी पे। तीसरा है पूरा डाटा
1374. 57:49सेंटर। अभी दुनिया के पास 50 गिग का
1375. 57:51विनायक 50 गिग का डाटा सेंटर लगा है। अगले
1376. 57:544 साल में यह नंबर तीन से ज्यादा तीन गुना
1377. 57:56से ज्यादा छलांग मारेगा। करीबन 50 का 160
1378. 57:59गिग होने वाला है। एक-एक गिग 50 बिलियन
1379. 58:02डॉलर लगता है। उस 50 बिलियन डॉलर का 35
1380. 58:05बिलियन तो एनवीडीआई एनवीडीआई खा जाता है।
1381. 58:08बाकी 15 बिलियन कूलिंग लिक्विड
1382. 58:11स्विच बोर्ड जेनसेट वगैरह में लगता है। तो
1383. 58:14पूरा डेटा सेंटर का जो स्टोरी है सालाना
1384. 58:17700 से 800 बिलियन खर्चा है। तो डिफेंस
1385. 58:20में 1 ट्रिलियन, पावर में 1 ट्रिलियन,
1386. 58:22डाटा सेंटर 700 से 800 बिलियन। एंड फाइनली
1387. 58:24जो हम बोल रहे हैं कि दुनिया भर में मिडिल
1388. 58:27क्लास के लिए भयंकर संकट है। बिकॉज़ एआई इज़
1389. 58:30अ फंडामेंटली मिडिल क्लास अनफ्रेंडली
1390. 58:33टेक्नोलॉजी। एआई इज़ अ मिडिल क्लास
1391. 58:36अनफ्रेंडली टेक्नोलॉजी। मिडिल क्लास की जो
1392. 58:38ऑफिस के जॉब थे वो एआई खा रही है। वो
1393. 58:40सीआईटल में भी हो रहा है। सैन फ्रांसिस्को
1394. 58:42में हो रहा है। इंडिया में भी हो रहा है।
1395. 58:44राइट? उसकी वजह से अल्ट्रा लग्जरी जो है
1396. 58:46जो जो कंपनी चलाने वाले हैं उनका बोलबाला
1397. 58:51है। दे आर अर्निंग बिलियंस ऑफ डॉलर्स एंड
1398. 58:53दे वांट टू शो ऑफ अगर मैं इजिप्ट का फेरो
1399. 58:57हूं तो मैं पिरामिड लगाता। अगर मैं
1400. 58:59शाहजहां शाहजहां हूं तो मैं ताजमहल लगाया।
1401. 59:03तो आज के जो शाहजहां हैं आज के जो फेरो
1402. 59:05हैं वो बोल रहे हैं आप मेरा फरारी देखो।
1403. 59:09आप मेरा बरकिन बैग देखो। आप मेरा लुई विटो
1404. 59:13का बैग देखो। आप मेरा मोई हेसी का शैंपेन
1405. 59:16पियो। राइट? तो वो पूरा सेटअप में निवेश
1406. 59:19करना मेरे ख्याल से लॉजिकल रहेगा अल्ट्रा
1407. 59:21लग्जरी का सेटअप। तो ये चार जगह दुनिया
1408. 59:23में पैसा लगा रहे हैं। जैसे हम बोल रहे
1409. 59:26हैं इस प्रकार का कैपेक्स विनायक कभी
1410. 59:29वर्ल्ड ने देखा नहीं है। कुछ एट वन लेवल
1411. 59:31तो आश्चर्य होता है कि हमारे आंखों सामने
1412. 59:34हो रहा है। इतना खर्चा इतना कैपेक्स, इतना
1413. 59:37पावर प्लांट, इतना डेटा सेंटर, इतना फाइटर
1414. 59:39जेट, इतना कमर्शियल जेट का जिंदगी में
1415. 59:42मैंने डिमांड नहीं देखा। फाइव इयर्स अगो
1416. 59:44हैड यू आस्क्ड मी? कि ऐसा होगा। होगा। आई
1417. 59:46वुड हैव सेड पॉसिबल नहीं है। मतलब थोड़ा
1418. 59:48ताज्जुब होता है क्या हो रहा है। पूरा
1419. 59:49क्रांति चल रहा है दुनिया में। थोड़ा सा
1420. 59:51खराब लगता है। थोड़ा सा सैड लगता है कि हम
1421. 59:54लोग उससे थोड़े से परे हो गए हैं। बट मेरे
1422. 59:56को लग रहा है इसका बैक वॉश आएगा। हमारे
1423. 59:59पुणे में ही दिख रहा है कि कुछ सप्लायर्स
1424. 1:00:01को डिफेंस कंपोनेंट्स का ठेका मिल रहा है।
1425. 1:00:04यहां पे बैठे-बैठे यूरोप में डिफेंस
1426. 1:00:06कंपोनेंट्स का ठेका मिल रहा है। एआई का
1427. 1:00:08सब्ट्रैक्टिंग का काम एआई टेक्नोलॉजी का
1428. 1:00:10सब कॉन्ट्रैक्टिंग का काम कुछ पुणे के
1429. 1:00:12आईटी कंपनीज़ को आ रहा है। सो कुछ-कुछ नॉक
1430. 1:00:14ऑन इफेक्ट्स हैं। बट जैसे मैं बोल रहा था
1431. 1:00:16इंडिया में कुछ थीम काम करेंगे वो अलग थीम
1432. 1:00:19होंगे। बाहर कुछ थीम काम करेंगे वो अलग
1433. 1:00:21होंगे। डवर्सिफाई कर लीजिए। आपका लाइफ और
1434. 1:00:24स्टेबल बन जाएगा। खूबखूब आभार कि तुम
1435. 1:00:28स गोष्टिवर हमाराती ब्रेक पॉइंट कु
1436. 1:00:31इन्वेस्ट कर ते सांगितल एआई वॉर कालावधि
1437. 1:00:35पुर कैसाली
1438. 1:00:37एपिसोड मध्ये इथे स्तंभ