"Портфель таргана" для Європи: які ETF обрати замість американських фондів — Transcript

Full transcript

1. 0:00Більше 4 000 інвесторів, подивившись моє
2. 0:03відео про портфель Тергана, відзначили,
3. 0:06що концепція цікава, якісна, багато
4. 0:09дякували. Однак було багато справедливої
5. 0:11критики, що портфель заточений під
6. 0:13американського інвестора і для
7. 0:15європейського треба більш практичне
8. 0:17втілення. Власне, я це і зробив. Тобто я
9. 0:20перезібрав портфель Таргана саме під
10. 0:23європейського інвестора і пофіксив три
11. 0:26проблеми, на які ви дякую за вашу
12. 0:28активність в коментарях. вказували.
13. 0:33Перший момент, що там американські фонди
14. 0:35- це легко замінити, підібравши
15. 0:38аналогічні its фонди. Е, комісії я
16. 0:42підібрав, е, найменші в класі та взяв
17. 0:45фонди від Xtraackers, там 0,25% тер.
18. 0:48Зараз вам все покажу. Тобто перший
19. 0:50момент, да, що в американські фонди не
20. 0:53може інвестор з Європи інвестувати, ну,
21. 0:55без статусу кваліфікованого інвестора по
22. 0:57замовчуванню в USITS легко. Другий
23. 1:00момент, там були облігації американські
24. 1:037-10 років середньострокові. Теж момент
25. 1:06інвестору в Європі краще інвестувати в
26. 1:08євро, не брати на себе в облігаціях
27. 1:10курсовий ризик. Пам'ятаємо, долар
28. 1:12суттєво просів до євро в 2025 році, тому
29. 1:17замінив доларові на єврові. EUR
30. 1:20government bonds взяв. І третій момент,
31. 1:22який я пофіксив, там лише був
32. 1:25американський сектор HC utility і
33. 1:28consumer stable. Зновутаки, немає жодної
34. 1:30причини відмовлятись в портфелі для
35. 1:33європейського інвестора від компанії
36. 1:35типу Nesle, Navartis і Астразенека і
37. 1:39багато інших з цих секторів. Так, тому
38. 1:42хоча там все одно Америка буде
39. 1:43домінувати 60-70%,
40. 1:46але буде решта розвинутого світу.
41. 1:48Emerging Markets, це вже занадто важко,
42. 1:51да? А я думаю, ми не втратимо, якщо там
43. 1:54кілька компаній звідти в ці індекси не
44. 1:55ввійдуть. І зараз я вам покажу
45. 1:57бектекстін такого портфеля. Покажу п'ять
46. 2:00тікерів. Лише золото у нас стабільне. Та
47. 2:03тікер інший, але золото воно всюди
48. 2:05золото. І ви зможете приміряти, одразу
49. 2:09нагадую, що це стратегія для такого
50. 2:11поміркованого довгострокового інвестора,
51. 2:14який не готовий там до потенційної кризи
52. 2:162008 року чи там ковідних просадок 33%
53. 2:20дуже швидко та але хотів би мати хорошу
54. 2:24довгострокову дохідність. Ну, я зараз
55. 2:26покажу на бектекстах. Вона вийшла більше
56. 2:287% за останні 10 років в євро. Давайте
57. 2:32дивитися. І дякую вам за ваші лайки, за
58. 2:34підписки. Рекомендуйте наш канал друзям.
59. 2:37Він для практикуючих інвесторів в
60. 2:40Європі.
61. 2:44Я зробив бектест з сайтом Curvo.
62. 2:48Зновутаки, якщо вам треба якісь дуже
63. 2:50базові характеристики портфелів, можете
64. 2:52просто закидати їх в яйко. Вона вам
65. 2:54скаже, але це більш на мене, як на мене,
66. 2:57повноцінно і з графіками. Ось які я
67. 3:00фонди вибрав. Тобто 3крекерса там
68. 3:03комісія кругом. А, ага, тут не видно.
69. 3:050,25% комісія. Ви всі знаєте, я думаю,
70. 3:08по нашому каналу, або IGLN, або SGOD. І
71. 3:13я взяв фонд, який, я, чесно вам скажу,
72. 3:15не використовую з клієнтами. Цеgalomмен.
73. 3:19не використовую не тому, що там це
74. 3:21ненадійно, навпаки, це дуже надійний
75. 3:23фонд, але я вважаю, що треба брати
76. 3:25інвеestд та і мати оці там плюс в
77. 3:29середньому 1% дохідність за рахунок
78. 3:31корпоративних бендів, не обмежуючись
79. 3:34тільки державними. По самим фондам
80. 3:37нагадаю, ось тут є вся інформація і
81. 3:39тікери, і айсіни, та просто розгорнуть.
82. 3:42Якщо вам треба цей бек-тест, напишіть
83. 3:44просто в коментарях PDF і я його зберіг
84. 3:48ПДФку. Я вам його скину. Самі фонди. Ну
85. 3:51ось, наприклад, цей Xtraackers. Я про
86. 3:54нього дізнався, коли готував це відео.
87. 3:56Тобто він існує вже якраз 10 років.
88. 3:58Покриває розвинуті ринки в охороні
89. 4:02здоров'я. Ну і 10 топкомпаній. Я думаю,
90. 4:04більшість з вас про них чули. І ще раз
91. 4:07скажу, що такі, як на вартість Артzенека
92. 4:10теж роче хочеться мати в портфелі, а не
93. 4:12суто американські. Ну, але Америка 71%.
94. 4:17Добре, давайте дивитись на показники.
95. 4:19Значить, дохідність за весь час 7.11%
96. 4:24річних в євро. І волатильність Standart
97. 4:28Deviation, вона більш ніж вдвічі менша,
98. 4:30ніж в SP 500 за цей період. Тому якраз
99. 4:34на портфайль виконує свою функцію. Він
100. 4:36суттєво програє SAP 500 дохідності. 10
101. 4:39останніх років були фантастичними для
102. 4:41американського ринку, значно вище
103. 4:43середніх показників. Та але повторюсь,
104. 4:46е, що так дальше може не бути. Ну і у
105. 4:49нас інвестор, який шукає більш
106. 4:51спокійного портфелю. Як цей спокійний
107. 4:53портфель вигральдає? Лише один рік
108. 4:56від'ємний. Причому, не знаю, чи ви
109. 4:57пам'ятаєте, тоді просадки і по акціям, і
110. 5:00по облігаціям були суттєві. Навіть 60х40
111. 5:03тоді просідала там порядка, наскільки я
112. 5:06пам'ятаю, 14%. Можливо, моменті і
113. 5:09більше. Цей портфель за рік дав -2,5.
114. 5:13Да, от якраз ця і захисна частина в
115. 5:16акціях, і комбінація з золотом,
116. 5:18середньостроковими облігаціями дуже
117. 5:20гарно працює на захист портфелю. Тому
118. 5:23один від'ємний рік, 18-й був плюсовим.
119. 5:27Так, тут в нас багато інформації. В
120. 5:30реальному вимірі номінально 712, реально
121. 5:33чотири. Тобто все одно інфляцію в 3%
122. 5:35впевнено покриває, як і має бути велика
123. 5:38частина акцій. І важливий момент
124. 5:40дродаун. Я вам пояснював на каналі.
125. 5:42Просто нагадаю, щода - це інвестор
126. 5:45заходить, наприклад, на піку ринку
127. 5:47черговому і скільки йому займе, щоб
128. 5:51вийти нуль. Ну от для цього портфеля це
129. 5:53один рік 8 місяців. Але це якщо він не
130. 5:55робить DCA. Тобто якщо він вклав ось в
131. 5:59липні 22-го і просто сидить, чекає,
132. 6:02вклав там велику суму ламп сам.
133. 6:04Більшість інвесторів DCA. Відповідно, в
134. 6:06них в цьому випадку пері очікування був
135. 6:09би навіть менше року, швидше за все. Тут
136. 6:12ще є по просадки. Це, до речі, була 5,5
137. 6:16максимальна, наскільки я розумію. Це в
138. 6:1922-му році. Так. Ну, ось всі параметри.
139. 6:22Ось тут вам кореляція цих цих фондів.
140. 6:26Тут ще багато всього в бектестінгу.
141. 6:29Самі фонди, повторюсь, вказані ось тут.
142. 6:32Мабуть, оцей фонд для вас є відносно
143. 6:35новий. Можете його теж подивитися на
144. 6:39Justфі чи там на будь-якій іншому
145. 6:41трекері. Ну, я justтефом користуюсь.
146. 6:43Вдячна вам за лайки. Підсумовуючи, це
147. 6:46просто одна з цікавих інтерпретацій
148. 6:49портфеля, яка, на мою думку має місце і
149. 6:52практичному застосуванні для інвестора,
150. 6:55який хоче довгостроково мати більш
151. 6:58спокійний портфель. Чому я про це зараз
152. 7:01більше став розповідати? Тому що якраз
153. 7:03можливо ми на порозі великих коливань на
154. 7:06ринках. І от такий портфель, він би
155. 7:07дозволяв інвесторам, які мають
156. 7:09поміркований консервативний ризик
157. 7:11профіль, легше перезивати ці коливання.
158. 7:14Дякую за увагу. Підписуйтесь на канал. В
159. 7:17нас для європейських інвесторів дуже
160. 7:19багато всього цікавого і не тільки про
161. 7:22фондовий ринок. На каналі є багато відео
162. 7:24про нерухомість, про інші класи активів.
163. 7:26І ваша активність в коментарях власне
164. 7:28допомагає знаходити нові ідеї для відео.
165. 7:31Ось портфель про Таргана. Я побачив, що
166. 7:33людям цікаво і зробив зараз практичну
167. 7:36імплементацію. Це вже друге відео, можна
168. 7:38сказати, в оцій сфері. Ну і нагадаю, є
169. 7:41на каналі мій пенсійний портфель, там
170. 7:43чотири ефи. Можете подивитися про нього
171. 7:46відео. Це портфель якраз агресивного
172. 7:49інвестора там, да, якщо говорити по
173. 7:51ризику. Пять з пти буде. Пишіть
174. 7:54коментарі, які ще теми розібрати. Буду
175. 7:56вдячний за будь-яку підтримку. Якщо
176. 7:59просто вдячні, ставте лайки. До нових
177. 8:01зустрічей.