Auf diese Chance habe ich 20 Jahre gewartet! — Transcript

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1. 0:00Alle jammern über die hohen Zinsen und
2. 0:02vor allem, welche Folgen sich daraus
3. 0:04ergeben. Ende des KI Booms, neue
4. 0:07Finanzkrise, Überschuldung der Staaten.
5. 0:09Aber keiner schaut auf die Chancen, die
6. 0:12sich daraus ergeben. Ich werde das tun,
7. 0:14deswegen bleibt dran. Geht gleich los.
8. 0:21Hallo liebe Hellinvestierten, schön,
9. 0:22dass ihr wieder dabei seid bei einem
10. 0:24neuen Video. Ich muss fast sagen, dass
11. 0:26ihr noch dabei seid, denn Zinsthemen und
12. 0:29die Zinsthematik ist etwas, was viele
13. 0:32links liegen lassen, wo einige sagen,
14. 0:34das interessiert mich nicht, ich will
15. 0:35nur Aktien oder ich will nur Krypto oder
16. 0:38nur Edelmetalle. Aber ich sage euch,
17. 0:40seit bald 25 Jahren lege ich mein
18. 0:43eigenes Geld an der Börse an und ich
19. 0:45finde, dass die Zins eins der
20. 0:47spannendsten Themen sind, mit dem man
21. 0:49sich überhaupt beschäftigen kann. Und
22. 0:51vielleicht kann ich euch in diesem Video
23. 0:53ein bisschen an das Thema heranführen.
24. 0:55Keine Sorge, wird jetzt kein Lehrvideo,
25. 0:57wo ich euch von erkläre, wie die
26. 0:59Zinshematik funktioniert, sondern ich
27. 1:01möchte euch erstmal auf die Chancen
28. 1:02aufmerksam machen, die sich aus der
29. 1:04aktuellen Entwicklung, über die
30. 1:05eigentlich alle jammern, momentan
31. 1:07ergeben. Und es wird auch in den
32. 1:09nächsten Wochen und Monaten weitere
33. 1:11Zinsvideos geben, denn das, was ich
34. 1:13aktuell aufbaut, wird Investment Ideen
35. 1:16nach sich sehen, sowohl auf der
36. 1:17kurzfristigen Seite als auch auf der
37. 1:20langfristigen Seite. Ich überlege sogar,
38. 1:21ich werde im Video dann noch drauf
39. 1:22eingehen, einen Teil meines
40. 1:24langflüssigen Depots umzuschichten in
41. 1:27neue Zinsprodukte, die jetzt wirklich
42. 1:29attraktiv sind, die vor einigen Jahren
43. 1:31noch lange nicht attraktiv waren. Also,
44. 1:33wo kommt das Ganze her? Es kommt
45. 1:35natürlich daher, dass momentan alle auf
46. 1:37den Zinsmarkt schauen und dazu erste
47. 1:39Einblendung stammt von CNBC Überschrift:
48. 1:42"U government de Yields are searching at
49. 1:45a time. Here's what's behind the move."
50. 1:48Also ihr merkt schon, der Tenor ganz
51. 1:50klar negativ derzeit, weil alle haben
52. 1:53Angst vor steigenden Zinsen. Vor allem
53. 1:55auch momentan die US-Regierung, denn die
54. 1:57US-Regierung schiebt mittlerweile über
55. 1:5940 Billionen Dollar an Schulden vor sich
56. 2:01her. Das entspricht in etwa dem
57. 2:03achtfachen der deutschen
58. 2:04Wirtschaftsleistung pro Jahr und das
59. 2:06muss alles refinanziert werden. Und
60. 2:08deswegen ist es natürlich so ein großes
61. 2:09mediales Thema, dass alle drauf schauen,
62. 2:11na ja, was machen die Zinsen denn
63. 2:12aktuell? Vor allem, was bedeutet das für
64. 2:15die Refinanzierungsfähigkeit und
65. 2:17Schuldentragfähigkeit der Staaten? Und
66. 2:19da hat The Market, der
67. 2:20Wirtschaftsableger der neuen Zer Zeitung
68. 2:22am Wochenende sehr sehr interessante
69. 2:24Grafik veröffentlicht. Dazu hier mehr.
70. 2:27Seht ihr mal derzeit die Entwicklungen
71. 2:29von 30-jährigen Laufzeiten von
72. 2:32Staatsanleihen verschiedener Staaten.
73. 2:34Das heißt, ihr seht ganz vorne UK,
74. 2:36Großbritannien, da müssen mittlerweile
75. 2:38fast 6 % bezahlt werden auf 30-jährige
76. 2:41Laufzeiten. Knapp dahinter die USA mit
77. 2:43gut 5%. Und ihr seht, wir hatten aber
78. 2:45auch deutliche Anstiege in Japan, in
79. 2:47Deutschland, nur in der Schweiz. Da hat
80. 2:49sich nicht viel getan, aber die anderen
81. 2:52großen Industrieländer haben deutliche
82. 2:54Anstiege. Vor allem, wenn ihr mal schaut
83. 2:552020, wo da das Zinsniveau war und wo
84. 2:58wir jetzt sind. Das heißt, das ist ein
85. 2:59deutlicher Druck, der sich hier
86. 3:01natürlich auf die Haushalte ausübt, auf
87. 3:03die Staaten. Die müssen natürlich immer
88. 3:05mehr Geld für die Zinsdienst
89. 3:07bereitstellen und sie müssen natürlich
90. 3:09durch zu teureren Konditionen sich
91. 3:10entsprechend refinanzieren. Und das
92. 3:13sieht natürlich besonders schlecht aus
93. 3:14für die Staaten, die ihr könnt es euch
94. 3:16denken, hoch verschuldet sind. Das zeigt
95. 3:19euch mal die Einblendung von Wishual
96. 3:20Capitalist stammt aus dem Jahr 2025, ist
97. 3:23aber nicht weniger aktuell. Ihr müsst
98. 3:25euch nur dazu denken, mittlerweile sind
99. 3:26ein paar Billionen, ja genau, Billionen
100. 3:29an mehr Schulden dazuekommen. Ihr seht,
101. 3:31wir hatten 2025 einen globalen
102. 3:33Schuldenmarkt von 150 Billionen. Ganz
103. 3:36vorne dabei die USA mit fast 60
104. 3:38Billionen. Da sind sowohl Staatsschulden
105. 3:39als auch Haushaltsschulden mit drin.
106. 3:41Mittlerweile sind wir allein bei den
107. 3:43Staatsschulden der USA bei 40 Billionen
108. 3:45plus on top die Haushalte und dann noch
109. 3:47der Finanzsektor. Ihr seht aber
110. 3:48ebenfalls stark verschuldet China,
111. 3:51Japan, Australien, Südkorea,
112. 3:53Deutschland, Italien. Also natürlich
113. 3:55alle diese Länder haben massiven
114. 3:57Schuldenberge, die sie vor sich her
115. 3:58schieben und die wollen natürlich nicht
116. 4:01unbedingt, dass Hohe Zinsen ja jetzt die
117. 4:03ganze Schuldentragfähigkeit
118. 4:04beeinträchtigen und dass das, was sie
119. 4:06übrig haben zum, nennen wir es mal,
120. 4:08Wirtschaften, dass das immer weniger
121. 4:10wird, weil immer mehr Geld einfach an
122. 4:11die Gläubiger bezahlt werden muss. Also
123. 4:13von daher ist es durchaus berechtigt,
124. 4:17dass man über das Zinsthema diskutiert,
125. 4:19sprecht auch. Ich werde es hier im Kanal
126. 4:21noch bestimmt ein paar mal ja behandeln
127. 4:23hier, weil wir drauf schauen müssen
128. 4:24natürlich, wie die Staaten damit umgehen
129. 4:26und vor allem welche Maßnahmen ergriffen
130. 4:29werden. Wir haben jetzt jüngst in den
131. 4:30USA gesehen durch die Eingriffe von
132. 4:32Finanzminister Scott Bess, dass er also
133. 4:34am langen Ende Anleihen kauft, um dort
134. 4:36den Zinsanstieg zu begrenzen, dass also
135. 4:39hier die Zinsen ganz oben auf dem Radar
136. 4:41stehen und dass man gewillt ist. aktiv
137. 4:44als Finanzministerium und als
138. 4:45Finanzminister zumindest in den USA
139. 4:47einzugreifen, um die Zins nach unten zu
140. 4:49bekommen. Die Japaner haben das schon
141. 4:51vor vielen Jahren gemacht, das nennt
142. 4:52sich Zinskurvenkontrolle und ich bin
143. 4:54überzeugt, dass wir in den nächsten
144. 4:55Jahren das auch in den USA und weiteren
145. 4:56Staaten bekommen werden. Vielleicht
146. 4:58anders verpackt, vielleicht anders
147. 4:59erklärt, aber darauf müssen wir achten.
148. 5:02Ich möchte aber heute mal auch auf die
149. 5:03Chancen schauen und hohe Zinsen bedeuten
150. 5:05natürlich für denjenigen, der Schulden
151. 5:07hat, dass er immer mehr seines zur
152. 5:09Verfügung stehen des Geldes für den
153. 5:11Zinsdienst ausgeben muss. Bedeutet aber
154. 5:13auch, dass derjenige, der das Geld
155. 5:15verleiht, der Gläubige entsprechend hohe
156. 5:17Renditen durch Zinsen erwirtschaften
157. 5:19kann. Und da wird's interessant, wenn
158. 5:21wir mal von den Staatsanleihen, ich habe
159. 5:23es euch vorhin gezeigt, rübergehen zu
160. 5:25den Unternehmensanleihen, weil ich kann
161. 5:26gut verstehen, wenn es einige gibt, die
162. 5:27sagen, ja, ob ich jetzt
163. 5:29hochverschuldeten Staat noch Geld leinen
164. 5:30will, mal sehen. Und das ist auch etwas,
165. 5:33worüber sich viele Investoren momentan
166. 5:34Gedanken machen, weswegen wir auch
167. 5:36wieder einen deutlichen Anstieg des
168. 5:37Goldpreises Jüngst gesehen haben und
169. 5:39weswegen wir auch sicherlich mehr
170. 5:40Investoren sehen werden, die aktiv in
171. 5:42Aktien investieren, weil sie einfach
172. 5:43sagen, na ja, ist es der richtige Weg in
173. 5:45Staatsanleihen zu investieren in
174. 5:47Anbetracht der weitersteigenden
175. 5:48Verschuldung. die außer Rand und Band
176. 5:50ist oder gehe ich vielleicht lieber in
177. 5:51den Aktienmarkt rein mit meinem Geld
178. 5:53oder in Gold oder in Bitcoin, um
179. 5:54zumindest hier das Kapital zu schützen.
180. 5:57Was aber da zu kurz kommt, ist es gibt
181. 5:58ja noch eine weitere Möglichkeit. Man
182. 6:00kann ja in gute Unternehmensanleihen
183. 6:02investieren. Das heißt, wenn
184. 6:03beispielsweise, ich werde es euch noch
185. 6:04zeigen, eine Alphabet Kapital aufnimmt,
186. 6:07dann würde ich persönlich lieber in eine
187. 6:09Alphabet mittlerweile investieren als in
188. 6:11die USA. Und das se ich als jemand, der
189. 6:13etwa 6 % seines langfristigen ETF-depots
190. 6:15in amerikanischen Staatsanleihen geparkt
191. 6:17hat. Das ist für mich so eine Art
192. 6:18Puffer, den ich dann auflösen kann, wenn
193. 6:20wir eine große Krise bekommen sollten
194. 6:22und mit dem Kapital kann ich dann gute
195. 6:24ETFs im Depot nachkaufen. Mittlerweile
196. 6:27denke ich aber wirklich darüber nach in
197. 6:28Anbetracht der immer weiter ausufernden
198. 6:30Verschuldung der USA, ob ich nicht
199. 6:32lieber in Staatsanleihen rüber gehe.
200. 6:33Also, wenn ich da einen abschließenden
201. 6:35Gedanken habe, werde ich es euch
202. 6:36natürlich hier wissen lassen. Deswegen
203. 6:37Abo da lassen, Glöckchen drücken, alle
204. 6:39aktivieren. Aber schaut euch mal diese
205. 6:41Grafik hier an, die stammt von Macro
206. 6:43Micro und zeigt euch mal die derzeitigen
207. 6:46Zinsen, die er bekommt für amerikanische
208. 6:49Unternehmensanleihen bestimmter Ratings.
209. 6:51Das heiß es wird ja immer geguckt, wie
210. 6:53gut ist die Bonität eines Schuldners.
211. 6:55Und das seht ihr hier anhand dessen,
212. 6:56dass beispielsweise ein TripleA Rating,
213. 6:58also das Beste ganz unten von der Bank
214. 7:00of America die niedrigsten Zinsen
215. 7:02erfordert, während das schlechteste
216. 7:03Rating ganz oben in Schwarz, das ja die
217. 7:06höchsten Zinsen erfordert. Ihr seht aber
218. 7:07diesen deutlichen Anstieg auch seit 2020
219. 7:10und wir müssen schon weit zurückgehen,
220. 7:11dass wir Ausreiser finden, wo wir noch
221. 7:13deutlich höhere Zinsen bekommen haben.
222. 7:15Und ich muss sagen, das ist ein
223. 7:16Durchschnittswert, der ist etwas Zeit
224. 7:17verzögert. Wir bekommen aktuell durch
225. 7:19die jüngsten Emissionen von Unternehmen
226. 7:22deutliche höhere Zinsen rein als hier
227. 7:24dargestellt. Das heißt, diese Linie wird
228. 7:25tendenziell in nächsten Wochen und
229. 7:26Monaten noch ein Stück höher gehen und
230. 7:28wahrscheinlich auch deutlich die Niveaus
231. 7:30von 2023 übertreffen und dann sind die
232. 7:32mal abgesehen von der großen Finanzkrise
233. 7:34auf einem 20 Jahres hoch. Das heißt, da
234. 7:36wird's wieder interessant auf
235. 7:38Unternehmensleihen drauf zuuschauen, vor
236. 7:39allem, weil die ja wirklich gute Zinsen
237. 7:41abwerfen. Was ich da auch momentan so
238. 7:43spannend finde, ist, wenn ihr mal euch
239. 7:46beispielsweise reinschaut, ich hatte
240. 7:48vorhin erwähnt, was eine Alphabet
241. 7:49momentan bringt, dann seht ihr
242. 7:50folgendes. Das ist von Trading View und
243. 7:53das ist eine Darstellung der aktuellen,
244. 7:56sag ich mal, Anleihen, die bei Alphabet
245. 7:58momentan ausstehen. Ihr seht ganz oben
246. 8:00derzeit am höchsten Verzins bekommt ihr
247. 8:02momentan über 7 %. Das ist eine jüngste
248. 8:05Anleihe, die in australischen Dollar
249. 8:06emittiert wurde. Danach habt ihr eine
250. 8:08weitere Anleihe, die wurde in britischen
251. 8:10Pfund emittiert, 6,8% Verzinsung.
252. 8:13Danach, wenn ihr ein bisschen weiter
253. 8:14runtergt auf Platz 4, 6,5%
254. 8:17in US-Dollar. Also ihr seht schon,
255. 8:196inhalb bis 7% kann man relativ
256. 8:22risikofrei mit einem Hyperscaler
257. 8:24Giganten wie Elphabet momentan einsacken
258. 8:26und muss nicht das Risiko eingehen, dass
259. 8:29man in volatile Aktienmärkte investiert.
260. 8:31Also deswegen auch dieses Video. Es
261. 8:33geben oder ergeben sich momentan
262. 8:34Chancen, die es seit Jahrzehnten eher
263. 8:38gesagt zwei Jahrzehnt mal abgesehen von
264. 8:39der großen Finanzkrise nicht mehr
265. 8:41gegeben hat, dass ich wirklich von dem
266. 8:43soliden Unternehmen wie Elphabet 6 7% an
267. 8:45Zinsen bekomme. kann man zumindest mal
268. 8:48nachdenken, ob sowas in eigenes
269. 8:49Portfolio reinpasst. für mich. Ich muss
270. 8:52sagen, ich werde wahrscheinlich nicht
271. 8:53eine Einzelanleihe holen, sondern über
272. 8:55ein ETF investieren. Da gibt's eine
273. 8:56ganze Menge. Ich werde deswegen, wenn
274. 8:58ihr dieses Video seht, einen Beitrag
275. 9:00schon bei mir in der App gepostet haben.
276. 9:01Blende ich euch mal einen Link direkt
277. 9:02unten drunter und da schaue ich mir mal
278. 9:04die ETFs an, die es gibt für Dollar
279. 9:07Anleihen im Unternehmensbereich und Euro
280. 9:09Anleihen im Unternehmensbereich und
281. 9:10werde ich euch da mal meine beiden
282. 9:11Favoriten präsentieren. Kurz vorab im
283. 9:13Eurobereich bekommt er aktuell so
284. 9:143inhal% im ETF Tendenzsteigend, weil da
285. 9:17auch die Zinsen steigen. Das heißt,
286. 9:18durch die neuen Emissionen gibt's mehr
287. 9:20Zins. In den USA sind wir aktuell schon
288. 9:22so bei so 4inhal 5%. Das heißt auch da
289. 9:24tendenz steigend. Also, wer nicht eine
290. 9:26Einzelanleihe sich heraussuchen will,
291. 9:28der kann auch auf den ETF setzen. Von
292. 9:30daher das mal als erstes von mehreren
293. 9:32Videos, dass ich hier wirklich richtig
294. 9:34gute Chancen ergeben für alle, die Geld
295. 9:37in Zinsprodukte investieren wollen,
296. 9:39parken wollen und nicht unbedingt in
297. 9:41Aktien gehen oder es zumindest als
298. 9:43Ergänzung zum Aktienmarkt sehen. Das tue
299. 9:45ich und deswegen dieses Video als eins
300. 9:47von mehreren, die noch folgen werden.
301. 9:49Und jetzt bin ich natürlich mal
302. 9:49gespannt. Investiert ihr in Anleihen und
303. 9:52ist das für euch ein interessantes
304. 9:53Thema? Lasst es mich wissen unten in den
305. 9:55Kommentaren und dann seht ihr mich
306. 9:56wieder im nächsten Video. Bis dann, euer
307. 9:57Sebastian.