YT YouTube2Text

YouTube2Text → Transcripts → وقتی جریان نقدینگی رو بفهمی، دیگه هیچ‌وقت بی‌پول نمی‌شی!

وقتی جریان نقدینگی رو بفهمی، دیگه هیچ‌وقت بی‌پول نمی‌شی! — Transcript

by Arsln Economics · 4,268 words · 564 segments · language en · Watch on YouTube

Open in transcriber Summarize with AI Download SRT/VTT

Full transcript

0:00توی این دنیا فقط ۴ تا راه برای پول
0:02درآوردن وجود داره. کارمند، خویش‌فرما یا
0:05همون شغل آزاد، صاحب بیزینس و
0:08سرمایه‌گذار. و اینکه شما توی کدوم یکی از
0:11اینا باشید مشخص می‌کنه که قراره ثروت
0:14بسازید یا کل عمرتون رو دنبال پول بدویید.
0:17امروز می‌خوام بهتون نشون بدم که الان جزو
0:20کدوم دسته‌اید، چرا اونجا گیر کردید و
0:23چطوری می‌تونید برید اون سمتی که ثروت
0:25می‌سازه. من این سیستم رو چند سال پیش از
0:28کتاب معروف چهارراه پولسازی کشف فلو
0:31کوادرنت یاد گرفتم. ولی قبل از اینکه بریم
0:34سراغ این ۴ار تا بخش بذارید اول یه داستان
0:36براتون تعریف کنم. چون وقتی این داستان رو
0:39بگیرید کل این چهار بخش خودبهخود براتون
0:42روشن میشه. د تا رفیق به اسم‌های اد و بیل
0:45توی یه روستای کوچیک زندگی می‌کردن که
0:48اصلاً آب نداشت. ریش سفیدای روستا تصمیم
0:51می‌گیرن این دو نفر رو استخدام کنن تا
0:53مشکل رو حل کنن. نفر اول یعنی اد سریع
0:57می‌پره میره د تا سطل می‌خره و شروع
0:59می‌کنه هر روز از دریاچه آب آوردن از کله
1:02سحر تا غروب آفتاب کار سخت پول خوب اهالی
1:07روستا راضین اد هم راضیه نفر دوم یعنی بیل
1:11تا چند ماه غیبش می‌زنه هیچکی پیداش
1:13نمی‌کنه اد هم کلی کیف می‌کنه که هیچ
1:16رقیبی نداره ولی یهو بیل با یه اکیپ کارگر
1:20ساختمونی برمی‌گرده و اونا یه خط لوله
1:23مستقیم از دریاچه می‌کشه شن تا خود روستا
1:26آب بیل تمیزتره ۲۴ ساعته و ۷ روز هفته
1:30وصله و قیمتشم ۸۵ ارزون‌تر از آب عده. کل
1:35روستا در جا میرن سراغ بیل. اد هول میشه
1:38میره سطلای بیشتری می‌خره پسراش رو میاره
1:41سر کار و شب‌ها و آخر هفته‌ها هم کار
1:43می‌کنه. ولی خب با سطح که نمیشه با خط
1:46لوله رقابت کرد. توی همین حین بیل سیستم
1:50لوله‌کشیش رو می‌بره به روستاهای دیگه بعد
1:52شهرها و بعد کشورهای دیگه. اون از هر سطل
1:56آبی که تحویل داده میشه فقط یه سود ناچیز
1:59در حد ی سنت یا چند تومن می‌گیره ولی هر
2:02روز داره میلیاردها سطل آب تحویل داده
2:05میشه. اون وقتی خوابه هم پول درمیاره.
2:07وقتی توی تعطیلاته هم پول درمیاره. وقتی
2:10با خانوادهش نشسته داره شام می‌خوره هم
2:12پول درمیاره. اد تمام عمرش جون می‌کنه و
2:16آخرشم با کلی مشکل مالی از دنیا میره ولی
2:19بیل یه بار می‌سازه و تا ابد پول درمیاره.
2:22حالا سؤالی که همین الان باید از خودتون
2:24بپرسید اینه آیا من دارم لوله‌کشی می‌کنم
2:28یا دارم سطل جابهجا می‌کنم؟ شغل شما یه
2:31سطله. حقوقتون یه سطله و سطل داشتنم هیچ
2:35عیبی نداره. همهمون برای زنده موندن بهش
2:37نیاز داریم و بذارید باهاتون رو راست
2:40باشم. من قدیما از سطل‌هام متنفر بودم.
2:43وقتی تازه شروع کرده بودم به خوندن اینجور
2:46کتابا از کار ۸ صبح تا ۴ بعد از ظهر
2:49برمی‌گشتم خونه و عصبی بودم. عصبانی از
2:52کارم، عصبانی از رئیسم. فکر می‌کردم شغلم
2:55تنها چیزیه که بین من و موفقیت وایساده.
2:58فکر می‌کردم اگه همین فردا استعفا بدم،
3:01همه چی به طرز جادویی عوض میشه. ولی
3:04اشتباه می‌کردم. مشکل از شغل من نبود. اون
3:07شغل داشت شکممو سیر نگه می‌داشت تا من
3:09بتونم خط لولمو بسازم. حقوقم پول
3:12اجاره‌خونه رو می‌داد تا یه سقفی بالای
3:14سرم باشه و بتونم راهمو پیدا کنم. پس اگه
3:17الان سطل دستتونه و دارید حملش می‌کنید
3:20خوب گوش کنید. ازش متنفر نباشید. سطل شما
3:24دشمنتون نیست. داره براتون زمان می‌خره تا
3:27خط لولهتونو بسازید. ولی اینو یادتون نره.
3:30سطل هیچ‌وقت شما رو آزاد و بی‌نیاز
3:33نمی‌کنه. فرقی نمی‌کنه سطل چقدر بزرگ باشه
3:36یا شما چقدر سریع و چند تا سطل جابهجا
3:39کنید. چون همون لحظه‌ای که دیگه سطل نبرید
3:42آب هم قطع میشه. پس با حس قدردانی سطلتونو
3:45حمل کنید بعد برید خونه و خط لولهتونو
3:48بسازید. این از درس اول برای شما. حالا
3:50می‌رسیم به مهم‌ترین سؤال. کجا باید
3:53بسازیمش؟ برای جواب دادن به این سؤال باید
3:57چهار راه پولسازی رو بفهمیم. یه شکل خیلی
4:00ساده است. ۲ تا خط، ۴ تا خونه. هر خونه
4:03برای یه مدل آدم. سمت چپ کارمند ای و
4:06خویشفرما S رو داریم و سمت راست صاحب
4:10بیزنس بی و سرمایه‌گذار آی رو. هر کدوم از
4:13این خونه‌ها مثل یک کشور جداست. زبان،
4:16فرهنگ و ارزش‌های خودشون رو دارن و آدمای
4:19هر بخش با چیزای کاملاً متفاوتی انگیزه
4:22می‌گیرن. بذارید بهتون نشون بدم منظورم
4:24چیه. بخش اول کارمند. یه مهندس نرم‌افزار
4:29توی گوگل یا یه مدیر مارکتینگ توی یه شرکت
4:32معتبر رو تصور کنید. مهارت بالا، شغل با
4:35کلاس و محترم. کارمند زمانش رو میده و جاش
4:38فیش حقوقی می‌گیره و چیزی که براش از همه
4:41مهم‌تره امنیته. یه حقوق ثابت، بیمه و
4:45مزایا و یه زندگی قابل پیش‌بینی. ۵ دقیقه
4:48به حرفای یه کارمند گوش بدید سریع متوجه
4:51میشید. چیزایی میگن مثل دنبال یه کار امن
4:54با حقوق خوب و بیمه عالیام یا فقط یه کار
4:57باثبات می‌خوام. اگه تا حالا این جمله‌ها
5:00رو به زبون آوردید یا توی سرتون بهش فکر
5:02کردید شما توی این بخش هستید و ببینید
5:05کارمند بودن اصلاً چیز بدی نیست. یه کار
5:08شرافتمندانه است و خیلی از کارمندا آدمای
5:11باهوش و سختکوشی هستن. خود من سال‌ها
5:14کارمند بودم پس اصلاً از بالا به این بخش
5:17نگاه نمی‌کنم و کاملاً حسش رو می‌فهمم.
5:19ولی مشکل اینجاست که کل درآمد شما به یه
5:22منبع وصل شده. یه شغل، یه کارفرما و یه
5:26تصمیمی که یه نفر دیگه می‌گیره. اگه اون
5:28بپره درآمد شما هم باهاش می‌پره. حالا
5:31بیایید راجع به بخش تلخش حرف بزنیم.
5:34مالیات و کسورات. توی سیستم اقتصادی دنیا
5:38بهخصوص کشورهای غربی یه کارمند وقتی
5:41مالیات برآمد حق بیمه تأمین اجتماعی و
5:44بیمه درمانی رو با هم جمع ببندی یه چیزی
5:47بین ۳۰ تا ۵۰ از دسترنجش رو از دست میده و
5:50بخش ظالمانهش اینه که توی همه جای دنیا
5:54قبل از اینکه کارمند بتونه حتی ۱ تومن از
5:56حقوقش رو خرج کنه دولت مالیات و بیمهش رو
5:59در جا از روی فیش حقوقیش برداشته و بقیهش
6:02رو هم تورم می‌خوره کارمند پول درمیاره
6:05اول مالیات وسورات میده و هرچی تهش موند
6:08رو خرج می‌کنه. بریم سراغ بخش دوم.
6:11خویش‌فرما یا شغل آزاد. خیلیا مشکل کارمند
6:15بودن رو می‌فهمن. برای همین یه حرکتی
6:18می‌زنن. کارشون رو ول می‌کنن. شغل آزاد
6:20راه می‌ندازن و میشن رئیس خودشون. روی
6:23کاغذ شبیه آزادیه. نه رئیسی هست نه کسی که
6:27بهت بگه چیکار کن و چیکار نکن. ولی
6:29حواسشون نیست که از یه تله درراومدن و
6:31افتادن توی یه تله بزرگ‌تر. چون وقتی
6:34کارمند بودن فقط یه کار داشتن ولی الان ۱۰
6:37تا کار مختلف ریخته روی سرشون که اصلاً
6:40بلد نیستن چطوری انجامش بدن. فاکتور زدن،
6:43بازاریابی، فروش، حسابداری و کارای
6:46اجرایی. یه فریلنسر معمولی رو تصور کنید
6:49یا دکتری که مطب خودش رو داره، یه
6:51مغازه‌دار یا یه مشاور بیشتر از همیشه
6:54دارن کار می‌کنن. شاید پول خوبی دربیارن
6:57ولی همیشه خسته و هلاکن چون همه چی هنوز
7:00به شخص خودشون وابسته است. این همون اد یا
7:03مرد سطل به دست داستان اولمونه. به حرفای
7:06یه آدم خویشما گوش بدید. این جمله‌های
7:09معروف رو می‌شنوید. اگه می‌خوای کارت درست
7:11انجام بشه خودت باید بالا سرش باشی. یا
7:15هیچکی کار رو بهتر از خودم انجام نمیده یا
7:18آدم کاری و مطمئن گیر نمیاد. همون لحظه‌ای
7:21که واقعاً باورتون بشه هیچکی کار رو بهتر
7:23از خودتون انجام نمیده دیگه هیچ‌وقت
7:26نمی‌تونید از کار فاصله بگیرید. هیچوقت
7:28نمی‌تونید کار رو بزرگ سکیل کنید. شما
7:31میشید خود بیزینس و بیزینس هم هیچ‌وقت
7:33نمی‌تونه از خودتون بزرگتر بشه. دندون
7:36پزشکی که میره تعطیلات یا مغازه‌داری که
7:38کرکره رو می‌کشه پایین درآمدش رو هم با
7:41خودش می‌فرسته تعطیلات. کسایی که شغل آزاد
7:44دارن معمولاً خیلی بیشتر از کارمندا ساعت
7:46کاری دارن و به همون اندازه هم درگیر
7:49مالیات، اجاره و هزینه‌های سرسامآور میشن.
7:52دقیقاً مثل کارمندا وقتی یه فرد خویشما سر
7:56کار حاضر نشه پول هم قطع میشه. بخش سوم
8:00صاحب بیزینس ایلان ماسک جف بیزوس یا همون
8:04کسی که توی شهرتون ۱۲ تا شعبه کارواش یا
8:07کافه داره رو تصور کنید. اینا صاحبان
8:10بیزینس هستن. صاحب بیزینس مالک یه شغل
8:13نیست. مالک یه سیستمه و اون سیستم آدمایی
8:16رو داره که کارها رو براش می‌چرخونن. یه
8:19صاحب بیزینس واقعی می‌تونه کسب و کارش رو
8:22یک سال ول کنه بره و وقتی برگشت ببینه
8:24سوددهیش از قبل هم بیشتر شده. اونا کار رو
8:27خودشون انجام نمیدن. اونا ماشینی رو
8:30می‌سازن که کار رو انجام میده. به حرفای
8:32یه صاحب بیزنس واقعی گوش بدید یه ادبیات
8:35کاملاً متفاوت می‌شنوید. دنبال یه
8:38مدیرعامل می‌گردم که شرکتم رو بچرخونه یا
8:41باید یه زنجیره تأمین بهتر واسه این بخش
8:44بسازیم یا کی رو می‌تونم استخدام کنم که
8:47این کارو جمع کنه؟ دقت کردید که توی
8:49هیچ‌کدوم از این جمله‌ها کلمه من قرار
8:52نیست کار رو انجام بده؟ تغییر اصلی همینه.
8:55کل بازی همینه. پس از خودتون یه سؤال
8:58بپرسید. اگه من از فردا کار نکنم آیا
9:01درآمدم هم قطع میشه؟ اگه جوابتون آره است
9:04شما هنوز توی بخش s خویشما هستید مهم هم
9:08نیست روی کارت ویزیتتون چی نوشتید یه
9:10بیزنس واقعی بدون حضور شما هم کار می‌کنه
9:14توی داستان اولمون این همون بی لوله رو
9:17ساخت بیزنس یه سلاح مخفی هم داره چیزی به
9:22اسم اوپی تی یعنی زمان بقیه آدما من و شما
9:26شبانه روز ۲۴ ساعت وقت داریم ولی یه صاحب
9:30بیزنس که ۲۰ تا کارمند داره ۲۰ ۲۰ برابر
9:33این زمان رو داره. اینطوریه که سمت
9:35راستی‌ها از توان یه نفر آدم فراتر میرن و
9:38کار رو بزرگ می‌کنن و داستان مالیاتشون از
9:42این هم جالب‌تره. یه صاحب بیزنس می‌تونه
9:45کاملاً قانونی درصد خیلی کمتری مالیات
9:48بده. نه به خاطر اینکه دارن کلک می‌زنن
9:50بلکه به خاطر اینکه قوانین مالیاتی توی کل
9:53دنیا اصلاً به نفع کارآفرین‌ها و شرکت‌ها
9:56نوشته شده. رازش اینه که بیزنس‌ها روی کل
10:00پولی که درمیارن مالیات نمیدن. اونا روی
10:02چیزی که بعد از کسر تمام هزینه‌ها باقی
10:05می‌مونه مالیات میدن. یعنی اول پول
10:08درمیارن، خرج شرکت و رشدشون رو می‌کنن و
10:11بعد روی باقی‌موندهش مالیات میدن. مقایسهش
10:14کنید با کارمند پول درمیاره اول مالیات
10:17میده بعد خرج می‌کنه. همون کشور همون
10:20قوانین ولی با یه ترتیب کاملاً متفاوت.
10:24بخش چهارم سرمایه‌گذار.
10:27حالا وارن بفت یا یه سرمایه‌گذار ملک که
10:31۵۰ تا واحد اجاره‌ای داره رو تصور کنید.
10:33سرمایه‌گذار با پول پول می‌سازه. بقیه با
10:37تلاش کردن یا با سیستم‌ها پول درمیارن ولی
10:40سرمایه‌گذارها از طریق مالکیت پول
10:43درمیارن. به حرفای یه سرمایه‌گذار واقعی
10:46گوش بدید. انگار دارن به یه زبون دیگه حرف
10:48می‌زنن. جریان نقدینگی من روی این پروژه
10:51چقدره؟ یا نرخ بازگشت سرمایهش چنده؟ یا
10:56این درآمد جاریه یا سود رشد سرمایه؟
10:59سرمایه‌گذارها هم سلاح مخفی خودشون رو
11:02دارن. اوپی ام یعنی پول بقیه آدما. اونا
11:06از تسهیلات بانک و سرمایه بقیه مردم
11:09استفاده می‌کنن تا دارایی‌هایی بخرن که
11:11براشون سود میاره. اونا از پولی سود
11:14می‌برن که هیچ‌وقت خودشون کار نکردن درش
11:16بیارن. حالا بذارید بهتون نشون بدم که
11:19قضیه مالیات توی سیستم سرمایه‌داری دنیا
11:22چقدر عجیب و غریب میشه. چون یه
11:25سرمایه‌گذار بزرگ می‌تونه کاملاً قانونی
11:28نزدیک به صفر مالیات بده. بذارید قدم به
11:31قدم بهتون بگم چطوری. فرض کنید وارن بفت
11:35تصمیم می‌گیره یه شرکت بزرگ رو بخره. آیا
11:38از حساب بانکی خودش چک می‌کشه؟ نه. میره
11:41سراغ بانک وام و اعتبار می‌گیره و با پول
11:44بانک شرکت رو می‌خره. حالا خوب دقت کنید
11:47چی شد؟ پول قرض گرفته شده وام توی قوانین
11:51مالیاتی درآمد محسوب نمیشه. پس مالیاتی هم
11:55بهش نمی‌خوره. سودی هم که بابت اون وام به
11:57بانک میده جزو هزینه‌های قابل کسر از
12:00مالیات شرکته. یعنی عملاً درآمد مشمول
12:04مالیاتش رو کمتر هم می‌کنه. شرکتی که تازه
12:07خریده سود تولید می‌کنه ولی اون سود
12:10دوباره سرمایه‌گذاری میشه. خرج رشد شرکت
12:13میشه و باهاش دارایی‌های بیشتری می‌خرن.
12:16تا وقتی که مأمور مالیات بیاد درآمد خالص
12:18رو حساب کنه روی کاغذ تقریباً هیچی تهش
12:21نمونده که بخواد بهش مالیات بخوره. توی
12:24همین حین شرکت بزرگتر میشه. ارزش سهام و
12:28دارایی اون شخص بیشتر میشه و هر سال داره
12:31ثروتمندتر میشه بدون اینکه مالیات سنگینی
12:34بده و وقتی هم که واسه خرج زندگیش به پول
12:37نقد نیاز داره سهامش یا ملکش رو
12:40نمی‌فروشه. به جاش همون دارایی‌ها رو
12:42می‌ذاره وثیقه بانک و روشون وام می‌گیره.
12:45باز هم بدهی بیشتر که درآمد حساب نمیشه و
12:48معاف از مالیاته. اونا پول درمیارن. خرج
12:52خریدن دارایی‌های پولساز می‌کنن و با
12:55اعتبار اون دارایی‌ها زندگی می‌کنن. یه
12:57لحظه به این فکر کنید تا عمق ماجرا دستتون
13:00بیاد. یه متخصص یا جراح که کارمنده و
13:04هفته‌ای ۶۰ ساعت کار می‌کنه بخش بزرگی از
13:07درآمدش رو مالیات میده. ولی یه
13:09سرمایه‌گذار که هیچ‌وقت پاش رو توی هیچ
13:12اداره‌ای نمی‌ذاره می‌تونه کاملاً قانونی
13:14نزدیک به صفر مالیات بده. همون کشور همون
13:18قوانین ولی یه بازی کاملاً متفاوت. قوانین
13:22مالیاتی خراب و اشتباه نیستن. دارن دقیقاً
13:25همون کاری رو می‌کنن که براش طراحی شدن.
13:28چون دولت‌ها به آدمایی نیاز دارن که ریسک
13:31کنن، کارخونه و بیزینس راه بندازن، کارگر
13:34استخدام کنن و سرمایه وسط بذارن. یه
13:37کارمند این ریسک‌ها رو نمی‌کنه. برای همین
13:39دولت‌ها به کسایی که این ریسک‌ها رو
13:41می‌کنن با معافیت‌های مالیاتی و مشوق‌های
13:45مالی جایزه میدن. داستان اولمون در مورد
13:48سطل و خط لوله یادتونه؟ اگه بیل بیزینسمن
13:51بود کسی که بهش پول داد تا کارگر ساختمونی
13:54استخدام کنه و لوله بخره میشه سرمایه‌گذار
13:58بیزینس اون. خب حالا دیگه نقشه رو بلدید و
14:01می‌دونید می‌خواید کدوم سمت باشید ولی
14:03دونستن مسیر با رسیدن به مقصد یکی نیست
14:07چون رفتن از سمت چپ به سمت راست یه تغییر
14:10کوچیک نیست یه سیمکشی مجدد و کامل توی
14:14عادت‌ها باورها ادبیات و هویت شماست یکی
14:18از سخت‌ترین کارهاییه که توی کل عمرتون
14:21انجام میدید پس برای اینکه کار راحت‌تر
14:23بشه بذارید ۷ تا استراتژی رو بهتون بگم که
14:27ای کاش ۱۰ سال پیش یکی به خودم گفته بود.
14:30شماره ۱ خریدن بدهی‌ها رو متوقف کنید. د
14:35تا ترازنامه رو بذارید کنار هم. یکی مال
14:38خودتون و یکی مال بانک. وامی که برای
14:41خریدهای مصرفی می‌گیرید می‌شینه توی ستون
14:43بدهی‌های شما ولی دقیقاً همون وام می‌شینه
14:47توی ستون دارایی‌های بانک. شما میشید
14:50کارمند و اونا صاحب کار. کل بازی
14:53سرمایه‌داری کپیتالیسم همینه. کی به کی
14:56بدهکاره؟ هرچی آدمای بیشتری به شما بدهکار
14:59باشن، شما ثروتمندترید و هرچی شما به آدما
15:02و بانک‌های بیشتری بدهکار باشید،
15:05فقیرترید. هر وام مصرفی، هر قسط خودرو، هر
15:09خرید قسطی و چک بابت کالا‌های لوکس تک‌تک
15:12اینا شما رو می‌کنه کارمند یه نفر دیگه.
15:15خب چطوری ورقو برگردونیم؟ چطوری دیگه
15:18کارمند نباشیم و بشیم صاحب کار؟ دیگه
15:21چیزایی که از جیبتون پول می‌کشن بیرون رو
15:23نمی‌خرید و شروع می‌کنید به خریدن چیزایی
15:25که بهتون پول میدن. دسته اول میشه بدهی و
15:29دسته دوم میشه دارایی. کل بازی همینه.
15:33اونقدر ساده است که بیشتر آدما اصلاً
15:36باورشون نمیشه. می‌دونم بعضیاتون الان
15:38دارید فکر می‌کنید من که پول ندارم برم
15:40ملک بخرم و اجاره بدم. چه بهتر. اصلاً
15:43نیازی هم بهش ندارید. یه ویدیوی یوتیوب که
15:46ماهی ۵۰ دلار یا چند میلیون تومن براتون
15:49میاره یه داراییه. یه کتاب الکترونیکی یه
15:53دوره آنلاین یه سهم که سود سهام میده طلا
15:56یا یه سهم کوچیک توی بیزنس یه نفر دیگه.
15:59ملک فقط یه مدل داراییه تنها دارایی موجود
16:03نیست و قطعاً چیزی نیست که بخواید با
16:05سرمایه کم باهاش شروع کنید. پس همین الان
16:08به تک‌تک قسط‌ها و پرداخت‌های ماهانه‌ای
16:11که از حسابتون کم میشه نگاه کنید. هر کدوم
16:14از اونا یه تیکه از وجود شماست که اجاره
16:17داده شده تا یه نفر دیگه رو پولدار کنه.
16:19کار شما الان اینه که این معادله رو برعکس
16:22کنید. پولتون رو خرج چیزی کنید که در طول
16:25زمان بهتون پول بده نه چیزی که پول بیشتری
16:28از جیبتون بکشه بیرون. اینطوریه که از سمت
16:31چپ جدول میایید سمت راست. شماره ۲ یه
16:35منتور مربی و راهنما پیدا کنید. منتور
16:39کسیه که بالای قله نشسته و داره پرتقال
16:42پوست می‌کنه. در حالی که شما هنوز پایین
16:44کوه وایسادید دارید سرتون رو می‌خارونید و
16:47فکر می‌کنید چطوری باید برید اون بالا.
16:49اگه فردا تصمیم بگیرید برید قله اورست رو
16:52فتح کنید اولین کاری که می‌کنید چیه؟
16:55میرید یکی رو پیدا می‌کنید که قبلاً رفته
16:57اون بالا. کسی که می‌دونه کدوم مسیرا
16:59خطرناکه، کدوم وضعیت‌های آب و هوایی آدم
17:02رو می‌کشه و آدمای بی‌تجربه معمولاً چه
17:05اشتباهاتی می‌کنن. هیچ‌وقت نمی‌گید حالا
17:08راه میفتم توی مسیر خودم یاد می‌گیرم دیگه
17:11ولی وقتی پای پول بیزنس یا ساختن یه کار
17:15آنلاین وسط میاد اکثر ما دقیقاً همین کارو
17:18می‌کنیم سال‌ها از عمرمون رو حروم می‌کنیم
17:21و هر اشتباه ساده‌ای که فکرش رو بکنید
17:24انجام میدیم اشتباهاتی که اگه غرورمون رو
17:26می‌ذاشتیم کنار و از یه باتجربه کمک
17:29می‌خواستیم خیلی راحت می‌تونستیم ازشون
17:31جلوگیری کنیم ورزشکارای المپیک توی کاری
17:34که می‌کنن بهترین‌های دنیا هستن ولی با
17:37این حال تک‌تکشون مربی دارن. بهش فکر کنید
17:40کسایی که همین الانشم بهترینن مربی دارن.
17:44اونوقت کسایی که تا حالا یه بیزینسم راه
17:46ننداختن فکر می‌کنن می‌تونن تنهایی همه چی
17:49رو یاد بگیرن. کل مشکل همینه. واسه همینه
17:52که آدمای باهوش هیچ مشکلی ندارن که بابت
17:55یک ساعت مشاوره یا آموزش از یه فرد موفق
17:58هزینه کنن. چون با این کار دارن سال‌های
18:01عمرشون رو پس می‌خرن. دارن تمام اشتباهاتی
18:04که اون فرد قبلاً هزینهش رو داده می‌خرن.
18:07دارن راه میانبر رو می‌خرن. پس دیگه
18:10تنهایی به دل کوه نزنید. یکی رو پیدا کنید
18:13که همین الان بالای قله است و ازش یاد
18:16بگیرید. شماره ه از تله سبک زندگی فرار
18:20کنید. قبل از اینکه بتونید هر چیزی بسازید
18:23باید دست از عمیق‌تر کردن چاله‌ای که توش
18:26هستید بردارید. یه طله‌ای هست که بیشتر
18:29آدما هیچ‌وقت نمی‌بیننش چون دارن وسطش
18:32زندگی می‌کنن. داستانش از این قراره.
18:34میرید دانشگاه کار پیدا می‌کنید و شروع
18:37می‌کنید به پول درآوردن.
18:38[گلویش را صاف می‌کند]
18:38یهو می‌بینید می‌تونید چیزایی رو بخرید که
18:41قبلاً نمی‌تونستید. یه خونه رهن و اجاره
18:43می‌کنید. یه ماشین می‌خرید. بعد با یه نفر
18:46آشنا میشید، عاشق میشید و ازدواج می‌کنید.
18:49زیر بار وام و قسط‌های سنگین میرید. بعدش
18:52بچه به دنیا میاد و حالا دیگه به هیچ وجه
18:55نمی‌تونید ریسک از دست دادن شغلتون رو
18:57بکنید. پس سخت‌تر کار می‌کنید. ترفیع
19:00می‌گیرید و حقوقتون میره بالا و یه روزی
19:03دوزاریتون میفته. هرچی موفق‌تر میشید
19:06بیشتر دارید توی تله‌گیر میفتید. هر بار
19:09که حقوقتون میره بالا مالیات و کسورات
19:12بیشتری هم با خودش میاره. هر ترفیع شغلی
19:15وقت آزاد کمتری براتون می‌ذاره و هر
19:17ارتقایی که به سبک زندگیتون میدید از عوض
19:20کردن ماشین گرفته تا خریدن وسایل لوکس‌تر،
19:23قبض‌ها و قسط‌های بیشتری روی دستتون
19:26می‌ذاره. هرچی موفق‌تر میشید این تله
19:29تنگ‌تر و خفه کننده‌تر میشه و ترسناک‌ترین
19:32قسمتش اینه که این وضعیت کاملاً عادی به
19:35نظر می‌رسه. چون تمام آدمای دوروبرتونم
19:38دارن دقیقاً همین کار رو می‌کنن. پس دفعه
19:41بعدی که درآمدتون رفت بالا قبل از اینکه
19:43بخواید چیزی رو توی زندگیتون ارتقا بدید و
19:46خرجتون رو زیاد کنید یه سؤال از خودتون
19:48بپرسید آیا دارم زندگیم رو بهتر می‌کنم یا
19:51دارم قفسم رو بزرگتر می‌کنم؟ چون هر ۱۰۰
19:54تومنی که خرج بزرگ‌تر کردن ظاهری سبک
19:57زندگیتون می‌کنید پولیه که نمی‌تونه صرف
20:00خریدن آزادیتون بشه. شماره ۴ توی جنگ
20:04احساسی برنده بشید. پول مثل مواد مخدره.
20:08وقتی پول رو به یه شکل خاص می‌کنید حالا
20:11چه حقوق کارمندی سر برج باشه چه پروژه‌های
20:14فریلنسری مغزتون روی همون مدل سیمکشی میشه
20:18سیستم عصبیتون بهش معتاد میشه و وقتی
20:21می‌خواید تغییرش بدید اون بخشی از وجودتون
20:23که به روش قبلی معتاده سرسختانه جلوتون
20:26وای میسته و می‌جنگه حسش دقیقاً مثل اینه
20:30که اکسیژن روتون قطع کنن واسه همینه که
20:32عوض کردن بخش‌های این چهار راه از نظر
20:35احساسی اینقدر سخته حتی برای کسای ی که از
20:38نظر منطقی کاملاً درکش می‌کنن. مغز منطقی
20:42دقیقاً می‌دونه باید چیکار کنه ولی مغز
20:45احساسی اجازه نمیده انجامش بدید. توی
20:47لحظاتی که احساسات و ترس میره بالا، مغز
20:50احساسی ۲۴ برابر قوی‌تر از مغز منطقیه. به
20:54خاطر همینه که میگن هوش مالی ۹۰ش هوش
20:58هیجانی و کنترل احساساته. خب حالا باید
21:01چیکار کرد؟ دفعه بعدی که اون مقاومت و ترس
21:04رو حس کردید باهاش نجنگید. فقط ببینیدش و
21:08با وجود اون به حرکتتون ادامه بدید. این
21:10حس ناخوشایند نشونه بدی نیست. معنیش اینه
21:14که دارید تغییر می‌کنید. پس وقتی سراغتون
21:17اومد ازش فرار نکنید. بهش اسم بدید و
21:20بگیدین فقط من قدیمیه که داره دست و پا
21:22می‌زنه و بعد به راهتون ادامه بدید. شماره
21:26۵ سیستم بسازید نه محصول. بذارید یه چیزی
21:30ازتون بپرسم. آیا می‌تونید همبرگری درست
21:33کنید که از برگر مکدونالدز بهتر و
21:35خوشمزه‌تر باشه؟ با مواد اولیه تازه، گوشت
21:39با کیفیت و نون خوب؟ تقریباً همه میگن
21:42آره. حالا سؤال بعدی آیا می‌تونید یه
21:44سیستم بیزینسی بسازید که از سیستم
21:47مکدونالد بهتر باشه؟ اینجاست که اکثر آدما
21:50ساکت میشن. این همون طله‌ایه که بیشتر
21:53کارآفرین‌ها رو قبل از اینکه اصلاً شروع
21:55کنن می‌کشه. اونا عاشق محصولشون میشن.
21:58سال‌ها وقت می‌ذارن تا بی‌نقصش کنن و بعد
22:01تعجب می‌کنن که چرا رشد نمی‌کنن. ثروت توی
22:05محصول ساخته نمیشه. ثروت توی سیستم ساخته
22:08میشه. وقتی به شعبه‌های مکدونالد توی دنیا
22:11نگاه می‌کنید به همبرگره نگاه نکنید. به
22:14کامیون‌هایی نگاه کنید که مواد اولیه رو
22:16سر ساعت می‌رسونن. به دفترچه راهنمای
22:19آموزشی نگاه کنید که به هر کارمند جدید
22:22یاد میده توی هر کشوری از دنیا دقیقاً یه
22:25جملات یکسان رو به مشتری بگه. بیزینس یعنی
22:28اون همبرگره فقط یه بهونهست برای ساختن
22:31اون سیستم. پس هر چیزی که دارید می‌سازید
22:34از خودتون بپرسید آیا دارم یه محصول
22:37می‌سازم یا دارم یه سیستم می‌سازم؟ عاشق
22:40ماشینی بشید که برگر رو می‌سازه. نه فقط
22:43خود برگر. اگه کاری که راه انداختید بدون
22:45حضور شما نمی‌چرخه، شما بیزینس ندارید.
22:49شما فقط یه شغل جدید واسه خودتون ساختید.
22:52شماره ۶ تبدیل بشید به یه سرمایه‌گذار سطح
22:56۴. مردم همیشه می‌پرسن آیا ملک
22:59سرمایه‌گذاری خوبیه؟ بورس و سهام خوبه؟
23:02طلا و دلار خوبه و جواب همیشه یکیه؟
23:05نمی‌دونم آیا تو سرمایه‌گذار خوبی هستی؟
23:08چون نوع دارایی تقریباً هیچ اهمیتی نداره.
23:12یه سرمایه‌گذار ماهر از ملک، سهام، طلا و
23:16بیزینس پول درمیاره و یه سرمایه‌گذار
23:18نابلد توی همه اینا پولش رو به باد میده.
23:21این بازار یا سرمایه‌گذاری نیست که نتیجه
23:24رو مشخص می‌کنه. خود سرمایه‌گذاره که
23:27نتیجه رو رقم می‌زنه. ما ۵ سطح
23:29سرمایه‌گذار داریم. ببینید می‌تونید
23:31خودتون رو توش پیدا کنید. ۳ سطح اول جاییه
23:34که بیشتر مردم توش زندگی می‌کنن. سطح یک
23:38بیشتر از چیزی که درمیاره خرج می‌کنه. سطح
23:41۲ فقط پول نقد پسانداز می‌کنه و هر سال
23:45بدون اینکه بفهمه به تورم می‌بازه. سطح ه
23:48پولش رو بدون آگاهی میده دست یه نفر دیگه
23:51یا یک کانال سیگنال‌دهی امیدوار به بهترین
23:54نتیجه است و وقتی کار خراب میشه تقصیر رو
23:57می‌ندازه گردن اونا اما سرمایه‌گذار واقعی
24:00از سطح ۴ شروع میشه یعنی حرفه‌ای‌ها فرد
24:04حرفه‌ای کنترل رو دستش می‌گیره به خودش
24:07آموزش میده پول خودش رو مدیریت می‌کنه
24:09اشتباه می‌کنه ازشون درس می‌گیره و
24:12باهوش‌تر میشه و سطح ۵ سرمایه‌دار
24:16کاپیتالیست از پول و اعتبار بقیه برای
24:19ساختن دارایی استفاده می‌کنه. تیم داره،
24:22بزرگ‌تر فکر می‌کنه و به جای اینکه فقط
24:24ارزش رو شکار کنه، خودش ارزش خلق می‌کنه.
24:28اکثر کسانی که به خودشون میگن سرمایه‌گذار
24:30توی سطح هند و بعد یهو می‌خوان بشن سطح ۵.
24:35هر کسی که بخواد از سطح ه بپره به سطح ۵
24:38داره قمار می‌کنه نه سرمایه‌گذاری. چون
24:41اگه هنوز یاد نگرفتی پول خودت رو مدیریت
24:43کنی فکر می‌کنی وقتی با وام یا پول بقیه
24:46بازی کنی چه اتفاقی میفته؟ نه تنها پول
24:49خودت رو به باد میدی بلکه سرمایه اونا رو
24:52هم نابود می‌کنی. پس خودتون رو برسونید به
24:55سطح ۴. همین الان شروع کنید به یاد گرفتن
24:58و تجربه کردن با پول خودتون در مقیاس
25:01کوچیک. اشتباهاتی که اونقدری بهتون درس
25:04بدن که رشد کنید و اونقدری کوچیک باشن که
25:07نابودتون نکنن. چون سرمایه‌گذاری که توی
25:10سطح ۴ بهش تبدیل میشید تنها دلیلیه که
25:13باعث میشه توی سطح ۵ زنده بمونید.
25:16شماره
25:18کی واقعاً ثروت می‌سازید؟ تنها تفاوت بین
25:21یه آدم پولدار و یه آدم فقیر کاریه که توی
25:25وقت اضافشون انجام میدن. نه حقوقشون نه
25:28مدرک تحصیلیشون فقط وقت اضافشون. می‌دونم
25:32بعضیاتون الان توی دلتون چی میگید؟ من یه
25:34کار ۸ صبح تا ۵ عصر دارم. دقیقاً کی قراره
25:37کار دیگه‌ای بکنم؟ بیشتر آدما فکر می‌کنن
25:40تنها راه ثروت ساختن اینه که همین فردا از
25:43کارشون استعفا بدن. یه ریسک وحشتناک بکنن
25:46و آینده خانواده‌شون رو روی یه ایده قمار
25:49کنن. اصلاً اینطور نیست. بهش فکر کنید. ۲
25:52نفر توی یه شرکت کار اداری می‌کنن با یه
25:55حقوق یکسان و هفته‌ای ۴۰ ساعت کار. ولی
25:58توی اون ۱۴ ساعت دیگه شبانه روز که سر کار
26:01نیستن چه اتفاقی میفته؟ اونجاست که مسیر
26:04زندگی‌هاشون از هم جدا میشه. یکیشون میاد
26:07خونه لم میده جلوی تلویزیون. ساعت‌ها توی
26:10اکسپلور اینستاگرام چرخ می‌زنه و
26:12می‌خوابه. اون یکی میاد خونه یه ویدیوی
26:15آموزشی درباره سرمایه‌گذاری و بیزینس
26:18می‌بینه. ۲ ساعت روی کار دومی که داره
26:20می‌سازه وقت می‌ذاره و قبل از خواب ۲۰
26:23دقیقه کتاب می‌خونه. فیلم رو بزنید بره ۵
26:26سال بعد. همون شغل همون حقوق اولیه ولی د
26:30تا زندگی کاملاً متفاوت. وظیفه رئیس شما
26:33این نیست که شما رو پولدار کنه. وظیفه
26:36رئیستون اینه که مطمئن بشه سر ماه حقوقتون
26:38رو می‌گیرید. پولدار کردن خودتون وظیفه
26:41خودتونه. وقتی سر کارید سخت کار کنید و
26:45سنگ تموم بذارید. این قراردادیه که امضاش
26:48کردید. ولی آینده شما سر کار ساخته نمیشه.
26:51توی ساعت‌های حاشیه کار ساخته میشه. قبل
26:55از کار، بعد از کار و پنجشنبه‌ها و
26:57جمعه‌هایی که بقیه دارن وقتشون رو تلف
27:00می‌کنن. اگه فقط سمت چپ جدول سخت کار کنید
27:03باید تا ابد سخت کار کنید. ولی اگه سمت
27:06راست جدول سخت کار کنید توی همون وقت‌های
27:09کوچیک قبل و بعد از شغلتون این شانس رو
27:12دارید که دیگه هیچ وقت به اون شغل نیاز
27:14پیدا نکنید. پس دیگه روزتون رو به دو بخش
27:17کار و استراحت تقسیم نکنید. به جاش به چشم
27:20س بخش بهش نگاه کنید. ساعت‌هایی که قبض‌ها
27:23و خرج خونه رو پرداخت می‌کنن. ساعت‌هایی
27:26که آیندهتون رو می‌سازن و ساعت‌هایی که
27:29انرژی شما رو واسه هر دو تای قبلی بازیابی
27:32می‌کنن. اگه دسته دوم رو توی روزتون
27:34ندارید شما هیچ چیزی نمی‌سازید. خب رفقا
27:38این ویدیو هم تموم شد. توی کامنت‌ها برام
27:40بنویسید که الان توی کدوم یکی از این چ۴ار
27:43تا بخش هستید و برنامهتون برای رفتن به
27:45سمت راست جدول چیه. اگه این ویدیو براتون
27:49مفید بود حتماً لایکش کنید و برای دیدن
27:51ویدیوهای بعدی درباره ساختن ثروت و هوش
27:55مالی کانال ارسلان اکانومیکس رو سابسکرایب
27:57کنید. الان د تا از بهترین ویدیوهای کانال
28:00رو هم روی صفحه براتون می‌ذارم که
28:02می‌تونید تماشا کنید. دمتون گرم که تا آخر
28:05همراه بودید و خدانگهدار.

About this transcript

This page contains the full transcript of وقتی جریان نقدینگی رو بفهمی، دیگه هیچ‌وقت بی‌پول نمی‌شی! by Arsln Economics, generated from the public captions YouTube serves with the video. The transcript has 4,268 words across 564 segments, with the original timestamps preserved so you can click any line to jump to that moment in the embedded player.

What you can do with it

Use the transcript to take notes, quote the speaker, build a study guide, generate a summary with ChatGPT or Claude via the YouTube Summary tool, or export it as a timed subtitle file with YouTube to SRT. You can also re-open it in the transcriber to translate the transcript into 100+ languages.

Free YouTube transcript tool

YouTube2Text is a free YouTube transcript generator — no signup, no daily limit. Paste any YouTube link and get the full transcript instantly, with timestamps, click-to-jump, translation to 100+ languages, AI prompts for ChatGPT, Claude, and Gemini, and exports to TXT, SRT, VTT, or Markdown.