「売らない投資」で配当800万円/年？低年収から資産を増やしたプロセスと思考法 — Transcript
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- 0:00本日は年収300万円から年配当
- 0:02804万円をもらう劇増廃株投資入門。
- 0:06著者は個人投資家のリッキーさん。出版は
- 0:10角川。こちらご紹介していきたいと思い
- 0:12ます。タイトルだけ見るとかなり夢のある
- 0:15話に感じます。大事なのはただの成功団と
- 0:17して読むのではなくてなぜこの方はかつて
- 0:21は1日16時間労働の八球リーバンだった
- 0:24のに年配と800万円超えファイヤーする
- 0:27ことができたのか。その再現性はどこに
- 0:30あるのかを見ていくことだと思います。
- 0:32元々投資の世界に入った時は短期トレード
- 0:35をしていましたが、それで1発当てたわけ
- 0:37ではありません。20代の時は年収
- 0:40200万円台、30代の時で300万円台
- 0:43、40代で年収400万円台、そんな著者
- 0:46がたどり着いたのは入金力が高くなくても
- 0:49増廃で補える基本占い配当株をコレクター
- 0:53していく投資術ということでした。知識や
- 0:56心理面はもちろんこのような人生を送った
- 0:58からこそこのスタイルに行きついたのかと
- 1:01いうところも色濃く出ているなと感じまし
- 1:03た。まずは著者リッキーさんの年間配当額
- 1:06の推移を見ていきましょう。配当重視する
- 1:08投資としては2003年からスタートして
- 1:11いるんですけれども投資人生はこれよりも
- 1:14結構前大学生時代から株式投資を始めてい
- 1:18ました。ただ最初にやっていたのは
- 1:20いわゆる短期トレードなんですよね。
- 1:22テクニカル分析の本を読み合ってチャート
- 1:24を見て売買タイミングを探るような
- 1:26スタイル。でもこれはね、なかなかうまく
- 1:28いかなかったようなんですよ。そして
- 1:301998年に大学を卒業した後、時代は
- 1:34まさに就職氷河期の時代で入りたかった
- 1:37会社には入れず、なんとか入れた会社は
- 1:39ブラック企業でした。1日16時間働く
- 1:42生活で心身共に疲弊。隊長を崩し会社を
- 1:45退職してしまったんですけれども、逆に
- 1:47忙しすぎてお金を使う暇がなかったため、
- 1:50気づけば600万円の資産が溜まっていた
- 1:52ということでした。その後は学生時代に
- 1:55旅行で高印象を持っていた台湾を訪れて
- 1:58そのまま日本語教師の仕事に着きました。
- 2:00仕事が順調な上可愛い彼女も作って結婚。
- 2:04台湾で人生が好転したということでした。
- 2:06そんな中ようやく2003年頃ネットや
- 2:09書籍を通じてVALリュー株や高配当株の
- 2:12考え方に出会います。実に社会人になって
- 2:15からは5年ぐらい経っているタイミングな
- 2:17んですよね。短期で当てていくトレードで
- 2:19はなくて有料企業を持ち続け配当受け取り
- 2:22ながら資産を育てていく著者の増廃株
- 2:25スタイルの土台の部分はこの時代から作ら
- 2:28れ始めたようです。家族と共に日本に帰っ
- 2:31てからは発球ながらも日本語教師やの仕事
- 2:35でなんとか生活をついでいたんですが今度
- 2:38はホテル業界に就職することになりました
- 2:40。しかしここでもまた激務な上低賃金と
- 2:44いうことでした。しかも夜勤もあって体力
- 2:47的にも大変だったようです。だからこそ
- 2:49著者の中では配当金をどんどん増やして
- 2:52いつか配当金で生活できるようになって
- 2:56会社をやめてやるという思いが強くなって
- 2:59いたということなんです。そしてほどなく
- 3:01して日本株は安ベノミクスの影響を受けて
- 3:04株主還元の流れも強まっていきました。
- 3:07著者個人の努力はもちろんなんですけれど
- 3:09も時代の追い風も確実に吹き始めていた
- 3:12わけですね。実際配当額の伸びを見ると
- 3:15この2013年以降かなり拡大ペースが
- 3:18早くなっていますよね。2003年の年間
- 3:2114万円の配当から見ると22年間
- 3:25トータルで見ると実に57倍になってい
- 3:27ます。もちろん途中にリーマンショックを
- 3:30乗り越えたり、ま、このね2019から
- 3:322021なんてほとんど伸びていないよう
- 3:34に停滞もあったはあったんですけれども
- 3:36基本的には右肩上がりに積み上げてきた。
- 3:39そして2023年には予定よりもちょっと
- 3:42早かったんですが、体調面を考えて早めに
- 3:45ファイア。しかしその後も配当が順調に
- 3:47伸びて2025年に800万円達成と。
- 3:50ここで大事なのはキャリア形成の面では
- 3:53決して純風満パだったわけではありません
- 3:56。なので日本の平均と比較しても決して高
- 3:59収入とは言えないことなんです。投資に
- 4:01関しても最初は短期売買をやっていて全然
- 4:04うまくいってなかったようです。だから
- 4:06こそは売らずに配当を積み上げるという
- 4:08スタイルにもう人生をかけていったそんな
- 4:11物語が本書の面白さだと思いました。また
- 4:14本書からは入金力よりも大事なものを学ぶ
- 4:17ことができます。投資って基本的に入金力
- 4:20が物を言うんじゃないのと思いますよね。
- 4:23当然元本は大きければ大きいほど有利です
- 4:26が、著者の場合決してサラリーマン時代
- 4:29平均年収が高かったわけではありません。
- 4:31長い時間をかけてたくさん入金をしたこと
- 4:34が成功要因というわけでもありません。
- 4:372013年から2025年までが特に伸び
- 4:40が大きくて約12年で配当額はおよそ5倍
- 4:43になっています。面白かったのは配当が
- 4:46このように増えた要因を分解している点な
- 4:48んです。その打ち訳けを見るとまずは企業
- 4:51側の増廃によるもの。これが大体3.5倍
- 4:55分ぐらいあったということでした。これ
- 4:58プラス受け取った配当を使ってしまわずに
- 5:01再投資したことによる効果がさらにプラ1
- 5:04倍分。そして給料からの新規の買い付け、
- 5:07いわゆる入金による倍率の清度っていう
- 5:11ところは大体0.5倍分ぐらいにしか過ぎ
- 5:13ないということだったんですね。なので
- 5:15入金が全くできなかったとしてもこの5倍
- 5:19になったうちの4.5倍ぐらいはなってい
- 5:21たんじゃないかと。つまり著者の場合は
- 5:24保有していた企業が利益を伸ばし配当を
- 5:27増やし、それを再投資していくことで自然
- 5:30に雪だるまのように配当がどんどん大きく
- 5:33なっていったそういう側面が強いわけなん
- 5:36です。これはかなり重要で低年収だとして
- 5:39も再現性を出しやすいと言われるポイント
- 5:42だと思います。こんだけ増廃したんだっ
- 5:45たら増廃する銘柄の先定が噛みがかってた
- 5:49んじゃないかと思われるかもしれませんが
- 5:51、実は著者が特別な銘柄を当て続けたわけ
- 5:55ではないと考えられます。この12年間は
- 5:58日本株全体として配当が大きく伸びてい
- 6:00ました。例えば三菱商事の場合2013年
- 6:043月期から25年3月期まで配当の推移は
- 6:08このように伸びているんですね。これを年
- 6:11平均成長率で計算していくと、え、なんと
- 6:1415.2%でした。ま、年度のね、区切り
- 6:17方によっても多少成長率はずれてくるかも
- 6:20しれませんが、かなりの増廃率でこの13
- 6:23年分だと大体5倍以上になってますね。
- 6:26そして同じ時期の東京会場
- 6:28ホールディングスの場合、これも年平均
- 6:30増廃率なんと20%超えてます。これ
- 6:332025年3月期の伸びがちょっと特に
- 6:36大きかったんで、そこを入れるか入れない
- 6:38かでも結構数字が変わってきちゃうんです
- 6:40けれども、ま、いずれにしても10%超え
- 6:43なんですよ。誰でも知っているような銘柄
- 6:45でもこれだけの伸びだったので、そもそも
- 6:47日本株全体として大増廃時代だったと
- 6:51言えることそしてその流れにある企業軍を
- 6:54持ち続けたことが大きな立体につがったと
- 6:57言えると思います。じゃあ外部環境が良く
- 6:59て運が良かったんじゃないかとも思われる
- 7:01かもしれませんが、まずこの時代で言えば
- 7:04誰もが同じ条件だったということは
- 7:06もちろんですし、ま、いくら増廃率
- 7:08すごかったとはいえ、例えば年15%増廃
- 7:12っていうものはですね、1年で見た場合前
- 7:15の年20円だったものが23円になりまし
- 7:19たっていうぐらいなんですよ。どうですか
- 7:20?この数字を1年という、ま、実際体験
- 7:24すると1年って長いじゃないですか?1年
- 7:26かけて20円が23円になりましたって
- 7:29いう数字を見てですね、なんかすごい地味
- 7:32じゃないですか?ぶっちゃけしょぼいって
- 7:34思いませんでしたか?こういう結果を見た
- 7:36時にこれはすごい。これに人生をかけて
- 7:39みようと思えるでしょうか?なかなか多く
- 7:41の人はここにかけてみようと思うよりは
- 7:44ですね、もっと短期でバコーンと上がる
- 7:46ハイテグ銘柄とか流行りの銘柄なんかない
- 7:49かなと。そっちを探してった方がいいやと
- 7:51思いがちなんですよ。しかしですよ、この
- 7:53地味な伸びが何年も続いてそれを売らない
- 7:57ことで異次元の伸びになっていくという
- 8:00ことが、ま、この三菱商事とか見たら
- 8:02分かるわけですよね。でも1年で見ると
- 8:05結構ち味。つまり短期で劇的に変わるわけ
- 8:08ではない。小さな増廃をひたすら雪だ式に
- 8:11積み重ねた結果、大きな結果を生み出すと
- 8:14いうタイプの投資なんです。そしてその
- 8:17増廃を生かすための考え方が本書の特に
- 8:20面白いポイントです。それは基本占い株
- 8:23コレクター術と名付けられた投資術です。
- 8:27一般的な株式投資の王道としてはやっぱり
- 8:30安く買って高く売ることです。いかに割安
- 8:33に買って値上がりしたところで売って利益
- 8:36を確定するか。基本的に株式投資はこの
- 8:39前提に成り立っています。ですが本書は
- 8:41少し王道から外れた発想を取ります。基本
- 8:44的に売りません。で、利益を確定すること
- 8:47よりも持ち続けてずっと配当を受け取り
- 8:51続けることを重視するんです。これが
- 8:53いわば配当株コレクターというスタイル
- 8:56です。この考え方に立つと株式投資の見え
- 8:59方が変わってきます。まず利益の主役が
- 9:02入れ替わります。通常は値上がり利益、
- 9:05キャピタルゲインがメインで配当はその
- 9:08おまけみたいなイメージです。値上がりで
- 9:112倍3倍夢の天場が狙うぞ。やっぱりそう
- 9:13いう派手なものに夢を見がちです。しかし
- 9:16コレクター術の場合は配当の方がメインに
- 9:19なります。値上げ利益はおまけだよ程度に
- 9:22考えます。もう1つ大きいのが売却に
- 9:24対する考え方ですね。多くの人はある程度
- 9:27上がったら利益確定を考えるし、思う通り
- 9:30上がらなかったら損切りを検討します。
- 9:33しかしコレクター術にとっては愛に売る
- 9:36ことはむしろリスクになります。それは
- 9:38なぜか?売るという行為がいわば将来その
- 9:41企業が生み出す増廃の権利を手放すことに
- 9:44なってしまうわけですね。将来の配当を
- 9:46失ってしまうと上がっていた時にその時の
- 9:49株価だけ見れば利益確定するのが配当の何
- 9:52倍もの利益を生む可能性もあるので合理的
- 9:55かもしれません。しかしその企業が今後
- 9:5810年20年と配当を増やし続ける銘柄を
- 10:01選んでいるのであればそれを途中で手放し
- 10:04てしまうことは本来得られたはずの
- 10:06キャッシュフローを放棄することになるん
- 10:08です。この考え方は長期投資が大前提に
- 10:11なっているからこそのものです。それ
- 10:13プラス占いということになってくると
- 10:17入り口の会はよりシビアになってくるん
- 10:20です。ずっと長期で持ち続けられる企業な
- 10:22のか、今後も利益を伸ばして増廃を続けて
- 10:26いくことが可能なのか。今の解値は割安な
- 10:29んだろうか。訂正的な評価をした時に
- 10:32プラスアルファの項目はあるのか?むしろ
- 10:34マイナスアルファの項目はないのかどうな
- 10:36のか。その辺りも結構悲観的にちゃんと見
- 10:38ていきます。この基本占いという割切りは
- 10:41人によっては受け入れにくいなと思う方も
- 10:44いると思います。ただかぶって結局基本的
- 10:47には買から始まるじゃないですか。ここで
- 10:49売らないって決めるんであれば売る時の
- 10:52分析とか作業とかがない分買いにより
- 10:55しっかり集中することができるんですよ。
- 10:58ここの作業が実質半分になる。で、その分
- 11:01買により集中できる。そういう考え方は
- 11:03確かにありなのかもしれないなと思いまし
- 11:06た。では銘柄選びをシビアにということな
- 11:08んですが、具体的にはですね、本書内では
- 11:11スクリーニングとかも載っていてプロセス
- 11:14が体型化されております。まずは割でPR
- 11:18やPBRを見ます。そして稼ぐ力の分析で
- 11:21はROEやROA、そしてファイアする
- 11:24ためのインカムゲインとして配取り回り
- 11:26もちろん見ます。安全性として自己資本
- 11:29比率もチェック。流動性も最低限ないと
- 11:32いけないので自価総額もチェック。その上
- 11:34で成長の継続性も重要なのでそこはEPS
- 11:38、BPS1株配当の推移などをチェックし
- 11:41ます。ま、数字で測ることができる定量
- 11:43調査としては大体こういった項目ですね。
- 11:46もう全部ちゃんと見ていくっていう感じで
- 11:48、ま、その中で具体的なスクリーニングの
- 11:50ね、何パーセンとか数値も出てはいるん
- 11:52ですけれども、ま、基本考え方のご紹介は
- 11:55するんですけれども、ま、あんまり
- 11:57ネタバレになって営業妨害もしたくないの
- 11:59で、さらに具体的なステップまで是非知り
- 12:02たいという方はですね、是非購入して確認
- 12:04してみてください。そしてそれでも最終
- 12:07判断はそういった数字だけでは決まらない
- 12:09んですよね。生成的な評価も必要になり
- 12:12ます。数字を使った客観的な指標は
- 12:14もちろん大前提としては必要なんです
- 12:17けれども、それだけではどれだけ緻密に
- 12:19やったとしても現実の市場はそれを超えて
- 12:23くることがあります。実際金融の世界では
- 12:26ノーベル賞受賞者を使って高度な数理
- 12:28モデルを使っていたとしても想定外の事態
- 12:31が起こってそのファンドは破綻してしまっ
- 12:34たという事例などもあります。つまり数字
- 12:36を使ったモデルには絶対限界があるんです
- 12:39よね。だからこそ著者はまずはシンプルな
- 12:42定量調査である程度を絞る。その上で最後
- 12:45は訂正的な評価企業のその中身や強み、
- 12:49口コみ、将来性などこの訂正調査を重要視
- 12:52していることも本書の1つのポイントだと
- 12:55思いました。そしてもう1つ、個人投資家
- 12:58向けだなと感じたのが暴落相場でも続け
- 13:01やすいという点です。冒頭で見てきたよう
- 13:03に著者はリーマンショックやコロナ
- 13:05ショックも乗り越えてきています。特に
- 13:08コロナショックの時は資産の絶対額が
- 13:11大きくなっていた分、1日で年収を超える
- 13:14ような金額が動いていてそこに恐怖を感じ
- 13:17たと書いています。やっぱり下落率では
- 13:19リーマンショックでも資産の絶対額が
- 13:22大きくなった時に打撃を与えたコロナ
- 13:24ショックの方がより心理的にきつかったと
- 13:27いうことでした。しかしそれでも耐えられ
- 13:29た理由の1つが、ま、やっぱり現金余力を
- 13:32持っていたことがですね、非常に大きそう
- 13:35だなと感じました。フルポチで投資するっ
- 13:37ていう投資手法も結構ありますけれども、
- 13:39著者の場合は結構いつもね、余力を常に
- 13:43持っているというイメージがしましたね。
- 13:45やっぱりこの余力があるっていう安心感が
- 13:48老倍売りという暴落時にやってはいけない
- 13:50最悪の行動を防いでいますし、むしろその
- 13:53時に安値で仕込むっていうことも実際に
- 13:56実現させていました。で、さらに根本的な
- 13:59ところに遡ると、実は最初のブラック企業
- 14:02を退職して台湾で人生の天気を迎えられた
- 14:05のも現金を持っていたおかげでしたね。
- 14:08忙しすぎて使う暇がなくて600万円のお
- 14:11金があった。そのおかげでフラっと体行っ
- 14:13てみようと思うこともできた。やはり現金
- 14:16があることは投資はもちろん人生の余裕も
- 14:19作ってくれるんだと感じます。そして配当
- 14:21投資と暴落についてなんですけど、実は
- 14:24株価が大きく下がっても配当がそれほど
- 14:27急激に減らないということがありました。
- 14:30これ言われてみれば自分の体感としても
- 14:33確かにそうだなとは気づかされた感じだっ
- 14:35たんですけど実際リーマンショックの時
- 14:38株価の下落率が50%程度で減敗率は
- 14:4130%程度に抑えられていたと。コロナ
- 14:44ショックの時は株価の下落率が30%程度
- 14:47で減敗率は10%程度でしかなかったと。
- 14:50で、先ほど見たように著者は復命機がどれ
- 14:54ぐらい増えたとか、暴落で含め機めっちゃ
- 14:56減っちゃった、含み損が出ちゃったとか、
- 14:59そこはあくまでおまけとして見ているん
- 15:01ですよ。配当の方を本体としてもう見てい
- 15:04ますので、リーマンショックでも心理的に
- 15:06は30%のダメージで住んでいると。
- 15:09コロナショックの時も心理的にはもう
- 15:1110%下がったぐらいの気持ちでいられた
- 15:13と。この心の持ち用でですね、あの暴落の
- 15:16時の老売媒売りの体制とかはね、結構つい
- 15:19てくるのかなと思いましたね。あとはやら
- 15:21ないことをしっかり決めてるっていう点も
- 15:24重要だと思いました。著者の場合は無敗の
- 15:28グロース株や短期トレードのような、ま、
- 15:31自分がやってうまくいかなかったスタイル
- 15:33にはもう手を出さないと自分が得意だと
- 15:35感じたことだけ積み重ねていく。そして
- 15:38一気に大きく勝つというよりは退場せずに
- 15:41地道に複流を積み重ねていく。その
- 15:44積み上げの結果が配当800万円という
- 15:47水準につがっているというわけですね。と
- 15:49いうことで、え、ま、指標を使ったね、
- 15:52具体的なスクリーニングのやり方もそう
- 15:54ですけれども、え、株コレクター術
- 15:58の親髄、え、失敗団ですとか、暴落時
- 16:01大人買いの技術、2036年までの投資
- 16:05戦略、Q&Aなど内容森沢さんになって
- 16:08おります。で、アベノミクス以降のね、
- 16:10日本株大増廃の流れを見て、ま、今までは
- 16:13良かったけど、今後はどうなんだと思わ
- 16:16れる方もいるかもしれませんが、著者の
- 16:18想定としてはですね、この流れは続くん
- 16:21じゃないかと考えておられるようです。で
- 16:24、むしろさらに加速していく可能性もある
- 16:27んじゃないかというような考え方でしたの
- 16:29で、ま、その想定であればですね、ま、何
- 16:32度も出てきているように入金力があまり
- 16:35なかったとしても増廃の恩恵を受けること
- 16:38で本書の再現性は出てくるんじゃないかな
- 16:41と思います。また考え方というか、ま、
- 16:43意識付けの面でね、株コレクター14過剰
- 16:46というものは増廃株のメンタルに効くもの
- 16:49かなと思いました。そして著者が実際に
- 16:52保有している79銘柄全て公開されており
- 16:56ますので、その辺りも参考になるんじゃ
- 16:58ないかなと思います。え、また何品もあり
- 17:01ということでね、暴落時の大人買い、ま、
- 17:03そうしたタイミングの考え方ですとかね、
- 17:05そういったテクニック以外にもやっぱり
- 17:07増廃を積み上げていくっていう思考を学ん
- 17:10でそれを身につけられるのが本書のメイン
- 17:13だと思いますので、是非ね、こういう投資
- 17:16スタイルいいなとひたすら買ってずっと持
- 17:18ちっぱなしで増廃の王形を長期で受けて
- 17:21いく。そういうのを真似したいなと思わ
- 17:23れる個人投資家の方は是非読んでみては
- 17:26いかがでしょうか。後配系、増廃系
- 17:28コレクターの方はね、あの、筆見だと思い
- 17:30ますんで、是非チェックしてみてください
- 17:32。というわけで、本日のご紹介終わります
- 17:34。この動画が面白かったらグッドボタン、
- 17:36コメント、チャンネル登録で応援して
- 17:38いただけますと嬉しいです。以上、ご成聴
- 17:39ありがとうございまし
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