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【50代60代必見】新NISAの思わぬ落とし穴｜失敗しない出口戦略について元ゴールドマンサックスが徹底解説 — Transcript

by おーちゃん【元外銀マン】 · 712 words · 712 segments · language ja · Watch on YouTube

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0:00おはようございます。
0:00おはようございます。新コーナー結局50
0:03代、60
0:04代ってこれからどうしたらいいの?ってことで
0:08はい。
0:08ま、このチャンネルの視聴者さんは皆さん何かしらに投票されてると思うんですけど、小崎さんにこの撮影前にちょろっと聞いたところ、今の
0:16YouTubeにある50代、60
0:18代向け新入さ、これ見てくださいみたいな動画が内容は
0:2320代30代向きなのに50
0:25代筆見っていう風に話していたり、あと家族構成だったり状況が全く違うのにもうこれ一択、これが正義みたいな動画が割と
0:33YouTubeにある。
0:34こっての内容と実態ずれてるんじゃないかとか
0:37YouTuber
0:38としてのポジショントークで結構大崎さんの認識とずれてることが多いっていうのを撮影前ちょろっと聞きまして
0:44実際どうなんですか?
0:45ま、ずれてるのもあるでしょうね。サムネは引きやすいですからね。それでも中身はちょっと違うみたいなのはあるかもしれないです。
0:53はい。ま、そこで金融系YouTubeの
0:55最前線を走ってる私たちとしては30万人
0:58も行きましたし、世の中を正かなければ
1:00いけないという責務で新しいコーナーとし
1:03て作らせていただきました。ま、なので
1:05結局50代60代どうしたらいいんだって
1:07いうのを元ンサックスのお崎さんに聞いて
1:10いって、これが正解とさせていただきます
1:12。うん。はい。
1:13今回私が持ってきたテーマなんですけど
1:15NA
1:15さとか積み立て結局どうやって終わればいいのっていうのが割と皆さんもしかしたら考えられてる方もそれこそ
1:2365
1:23歳とか近い方に関しては思ってるかもしれないですし
1:2650
1:27代前半の方はまだ考えてないかもしれないですけど将来的に絶対に来る悩みだと思うんですね。
1:33はい。
1:33その中で最終的にその忍差で積み立てを増やしたところで取り崩し方を間違えたら最終的にただ時間を使って損してしまうみたいなこともあり得るんですかね。
1:43よくね、その積み立てをスタートする時って長い目で見て年何パーセンみたいな感じのやつでシュミュレーションがあってでやりますよね。でも実際の相場はやっぱり上下するわけじゃないですか。
1:49[咳払い]
1:56はい。
1:57過去のやつを見ていくとやっぱ
1:5920
1:59年ってなるとやっぱ結構ないんですけれまなんなら
2:045年やったら、ま、普通にあり得る話で
2:06ふん。
2:07どれぐらいの減る可能性があんのかっていうのを知ってると知ってないとでは心構がちょっと変わりますよね。
2:14うん。しかも、ま、もしそれに備えることができるんであればその時になったら遅いっすもん。
2:20その時になったら遅いですよ。
2:21チャンネルのボリューム層が55
2:23歳としましょう。で、丁年が65だとして
2:2610
2:26年後住み立てた損益がマイナスっていうのは割とあり得るもんなんですか?
2:31あり得る。
2:32へえ。おそらくそうなった時にはもう遅いなので事前にこの動画を見ておこうと。
2:37そうですね。たまにね、こう言うんですけれどもそのポートフォリオを組む必要ありますか?みたいな
2:442030
2:44代の人にポートフォリオをね、こう一生懸命考えて組みますみたいなのもあんまり意味がないという風に思ってます。
2:51で、ポートを組む必要ある人っていうのは時間がない人、そして精神的に耐えられない人。もうこの
2:582人ですね。
2:59時間がない人は何で必要なんですか?
3:01はい。時間がないっていうのは要は暴落が起きても復活するところまでの時間がない人、ま、あと
3:085
3:08年後ぐらいから引き落としていきたいんですとかそういう感じだとその暴落時に復活できないじゃないですか。
3:14できないですね。
3:15それ時間がないに入りますし、あともう
3:171つは耐えられない人ですね。
3:19あの、精神的に例えば1
3:21億とか運用してる人っていうのは-
3:2420%となると2000
3:25万ぐらい消えるわけでしょ。
3:26耐えられないじゃないですか。含み損でもっていうのは耐えられない人なので、もうこの
3:302
3:30種類は基本的にポートフォリオを組む必要がある。でもそれを組まずに今インデックスで積み立ってる人とかはこうなるよみたいな恐れをね持っとかないといけないですね。
3:40それこそリーマンショックの時なんて一時マイナス
3:4460%ぐらいでしたっけ?
3:45まあ、その頂点で入れた人ね。はい。
3:47うん。
3:47ぐらいになったわけで、ま、平均得が真ん中だとしても言うて
3:5130%とか近
3:53そうですね。で、しかも巷田で溢れてる
3:56YouTubeだったりSNS
3:57だったりデータはな、この前も
3:59X
3:59でなんか誰かが指摘してたんですけれど立てで計算してる人が多いんですよ、結構。
4:04はい。なるほど。
4:05我々は円で生活してますよね。
4:07はい。
4:08だから円をドルに変えてこれをこんなんとかこんなんとか
4:13うん。
4:14こんな感じでしょ。
4:15はい。こことここの間はこれがあって
4:18為せ
4:19かわせ
4:20ドル円
4:20ドル円
4:21はい。
4:21ここがこうなわけですよ。
4:24ま、純粋な
4:25ま、あとそうか、
4:26SPの値上がり、
4:28ま、こんなんもんもありますよね。
4:30VOVTって何ですか?これ。
4:31あ、ま、S&P500
4:32のアメリカの方の銘柄。
4:35おお、なるほど。
4:35で、VTはオルカンですよね。
4:38で、これを直接こういけるのが、えっと、
4:422558とか2559
4:46とかオルカンと言われる
4:48EMマックスです。MAスムのSP500
4:51とかEMマックス
4:52のオルカンでみんなこっち投資してるじゃないですか。
4:56そうすね。
4:56これ投資してる人もそうなんですけど、みんなこれが関わってくるわけですよね。
5:02特にこっちで巷でよく
5:04S&P500
5:05に投資してたらいいら儲かるとか
5:08S&P500
5:09オルカに投資してたらどんぐらい儲かるとかいうデータはですね、これの話してるんですよ、結構。うん。
5:15なるほど。
5:15こっちだけでかわせ無視してる場合が多い。これが歴史が浅いからないんすよ。昔のデータが。こいつらがあったとしてもこいつらは
5:252008
5:26年ぐらいまでしかなんかトレーディングビューも遡れなくてですね。
5:29今
5:30なかなかデータ取ってこれないで。しかもこれの組み合わせなんてなおさらじゃないですか。
5:34なるほど。せ調整後のSP
5:36なんて割とどこも出してなさそう。
5:39そう。で、これがどういう状態になるかで言うとみんなが見てる図は多分ま、なんかリーマンショック起きましたとか
5:46で、コロナショック起きましたみたいなで、今ここですみたいなこういう図ですよね。
5:51これすいません。めっちゃ思ったんですけどなんでみんながこれをやんないかって分かりました。
5:56これやこしすぎて
5:58YouTube伸びないんですよ。
5:59あ、伸びないんですか。
6:01なので皆さんやってなくてもう分かりやすいじゃないですか。ドルで
6:05SP
6:05はこんだけ上がって平均で積みたれたらこんだけ上がりますよって言った方が
6:09でもじゃあ買わせて調整したらどうなんだとかめっちゃやこしいですしハードル高いんですよね。
6:16ハードル高いですね。ま、なんですが本当の結果を見ますよっていう。
6:20なるほど。ま、これがあれなんですね。
6:22その大崎さんが本当みたいなのを
6:2450代60
6:25代向けみたいに発信してるのに思ってるってことなんですね。
6:28ま、だしあの株のことをやってても株だけ理解してもできないですよっていう話ですね。
6:29[鼻息]
6:33確かに。
6:33はい。繋げて考えましょうって話です。
6:36これがそのかわせをこう合わせて考えると
6:39うん。
6:39ま、こうこんな感じにもなるしこうなるしこうなってるっていう風な話ですよ。
6:49紫が替後の
6:51SP。
6:52そう。我々が2558とか2559EM
6:56マックスのオルカンとかS&P500
6:58で体感するのは紫です。
7:00でも夜中によく出るデータは緑です。結構なるほど。あ、じゃあ暴落でじゃあ例えば
7:0660%って出てても調整後だったら
7:0980%だったことがありえるって。
7:12そう、そう。はい。こ
7:13だって円って結構その当時は安全資産としてだからま、金も低かった。
7:18なんで円を借りて、ま、キャリートレーって聞いたことありますよね。キャリートレートって、この円をドルに変えてドルで運用してる人の方が多いと期間投資かも。で、これがやばいってなったら全部戻すんですよね。
7:30とりあえずリスク資産は全部解消みたいな。
7:32そう、全部解消みたいになったら円を買うでしょ。すると円高の方に触れますよね。
7:37確かに。
7:38てなったらこの福み駅も全部振っと飛ぶわけですよね。
7:41これってなんか今思ったんですけど暴落の時は甘く見積もられてますしの時って実態より高くないですか?今
7:501番最後上がりましたけど
7:51そうですね
7:52ドル建てのSP500が
7:53うん。
7:54例えば1000の時円は1200
7:56とかで表示される。
7:57そうですね。はい。はい。
7:59ま、なぜかと言うと結構円安にもなるから。
8:02てか今そんな感じですね。
8:03今は若干この関係性が昔と変わってきてるかも。
8:07円高の介入が入ってるんで円の方向に行ってもっとえっと株はちょっと上がってるじゃないですか。ここだけ見ても絶対他の
8:15YouTuber
8:16がやこしくて説明しないところまで事実を話すみたいな。
8:21でも多分皆さん分かっていると思いますよ。
8:24本当ですか?私正直今言われて気づきました。
8:28それはあの過コさんだからでした。
8:31私だからか。
8:32喋ってる本人たちはさすがに専門家だったらこれは知ってるだろうなと思います。
8:38YouTuberの方々が分かってる。
8:39そう、YouTuber
8:40の方々は分かってると思います。でもこれを出すデータとやり方、ま、
8:45Excel使ってYahoo
8:46ファイナンスとかから持ってきて関数んで全部値を出すとかでもいいし、最近ですね、あの、トレーニングビューにはあの
8:54AI
8:55のコパイロット入ったので、それでも出すことはできますね。
8:58ま、今日は紹介しますけど、
8:59それこそ50代、60代の方、本当にSP
9:02オルカンだけでいいのかっていうのが把握できて、世の中の
9:05YouTube
9:05の情報も正しく見ることができる。ま、ということは、ま、この動画見れば皆さんの
9:1010
9:10倍になると言っても過言じゃないんじゃないですか?
9:12はい、過言です。
9:13過言です。お願いします。自己紹介お願いします。
9:16お酒です。よろしくお願いします。
9:17嘘でしょ?お願いします。
9:19これコメント欄しみですね。ということで
9:21はい。皆さんはおそらくよく見るやつ。
9:23ま、うちもさすがに毎回毎回
9:26SP500
9:27とかそういうのも諸ろも々ろ全部出すっていうのは難しいので投資行ってねみたいな話をする時にはこれを出して説明することはあります。で、これマネトレ大学の方で作った資産設計シートっていう風なものなんですけれども、このようになっておりまして、皆さんよく見るやつですよね。保険とか銀行とかこういう図はい。よく見ると思います。で、いく元で入院をしましょう。うん。中央地で大体は
9:511000万ぐらいにします。あ、1000
9:52万から行きます。はい。
9:54はい。で、年齢じゃ毎月
9:555万大体5万はい。50歳ぐらいから50
10:00歳ですね。55にしましょう。で、
10:02ま、65にしますか。
10:04はい。てなると、ま、積み立て角は
10:061660万円トータルでね。で、運用駅は
10:091137
10:10万円。ま、これでもすごいですけどね。で、
10:122797万円が合計資産になります。で、
10:151000万からスタートして、ま、85
10:17万円で6%
10:18だったら、ま、こんな感じですよね。
10:21で、2797
10:22万円66歳から毎月年金プラスアルファで
10:2715万ぐらいかな。切り崩していって
10:306%
10:30では無理ですね。もうちょっと控えめにしたいですね。ここは
10:33毎月15
10:34万プラス、ま、年金がいくらあるかですけど、ま、贅沢はできない額って感じですよね。
10:38ま、よく切り崩していくっていうので皆さんまた勘違いするケースが多いんですけれど
10:443000万問題とかロゴのはい、
10:462000万問題とかあるじゃないですか。
10:48あれって切り崩していくんですけれども、運用しないで貯金を切り崩していくので必要だよっていう風な
10:55ああ、なるほど
10:56金額ですよね。
10:57ま、てことは切り崩していく段階でもちろん運用するわけであって
11:01そうです。すごい希望のコメントをすると
11:033000万円必要である場合
11:073000
11:07万を用意しなくていいんです。運用するから。
11:09なるほど。3000
11:10万円分あればいいっていう風な話なので、
11:13あれの定義って文化的な生活をする最低金額ですよね。
11:18そうです。文化的な生活をする最低金額
11:21なんでやっと65
11:23歳でリタイアしました。老後入りました。海外旅行とか行かず日本で
11:28文化的な生活をする。
11:29あまりにも夢がなくないですか?
11:32ま、そうですね。
11:33私の祖母とかは早めにリタイアして世界中飛び回ったって話を聞いて羨ましいなと聞いてたんで、
11:39それは文化的生活ではないですね。
11:41一応、ま、そういう部分での文化的ではあるんです。
11:43グローバルなはい。生活じゃないでしょうか。
11:46私としてはそれが憧れではあるんです。
11:48孫にお小遣いはあげられないでしょうね。
11:50ですね。
11:51はい。
11:51なんでまあまあ運用しましょうっていう風な話なんですけれど、ま、運用しなかったら
11:552797万円って毎月15
11:58万円ずつ切り崩していけば、まあ、
12:0080歳で一応資産が0になります。
12:03なるほど。
12:04大ズ080歳。
12:05大ズ080歳。
12:06余裕ででもいけるでしょ。だから、まあ、
12:083%ぐらいで運用するとなると一応
12:1186歳までいけるんで、
12:13ちょっとこの緩やかになるんですね。
12:15はい。何もせずに切り崩したら
12:1681歳ですが
12:17うん。
12:18運用すると86歳
12:20なります。
12:20でもそのままオルカンとかを使って切り崩していければみたいな話になると
12:2760
12:28からでも運用すればいいんです。まだ慌てる時間じゃない。
12:31これじゃあもうあんまり心配しなくても良くないですか?
12:35そう思いますよね。6%で回して6%
12:37ってなんか割と直近で言うと控えめな数字に見える。
12:39はい。はい。はい。
12:40SPだったら貯金10%
12:41ぐら出てると思うんで世の中の金融系
12:44YouTuber
12:44が言ってることもあち間違いじゃないなと思ったんですけど。
12:47なんですけれどもこれは毎年ちゃんと
12:506%
12:50で増えてるという前提で動いてますよね。
12:52そうすね。
12:53中には相場はこっちなわけですよね。
12:56上下があり、
12:57上下があり、破覧があり、楽しみがあり
12:58[咳払い]
13:00はい。
13:00で、その中で毎年
13:026%なんてのは、ま、基本ありえない。
13:04上下してドカン落ちて上にドカーンになって
13:07そうです。あくまでS&P500
13:09とかオルカンの例えば
13:1120年平均とか30年平均で福利換算して
13:156%
13:16みたいなのが世の中言われしかもそれってさっき言ってた大体ドル立てのデータなので
13:21いやいやいや我々んやんっていう風な話ですよね。
13:23うん。
13:24もう人生簡単シート見てきましたけど取り崩し始めの時にも運用するみたいな話っていうのは割と初めて聞いた人もいるんじゃないですか?
13:34言われてないですね。
13:35やっぱ世間で出すのはね、そこまで貯めるみたいな感じで、貯めた後はそれを使うみたいな感じですけれどう
13:43運用しながら使うっていう風なのはなかなかないので、そのシミュレーションはしとかないといけないです。
13:48うん。しかも取り崩す時
13:506%
13:50でやればいいですけど、割とリスク資産に分配するみたいな感じです。
13:54そうですね。こっから現金がじゃあ
13:573000万ありますっていう人が
13:596%で65
14:00歳から運用始めますっていうのと
14:023000万はえっと1500+1500
14:05の含みがあって
14:076%で始めますだったら全然感覚違うのか
14:09違いますね。
14:10はい。全然多少6%でも
14:13リスク資産貼れる人とうん。
14:14うん。
14:153000
14:15万か現金スタートの人って多分ないと思うんですよ。マイナス怖いから。
14:19これだけでも冒頭でお話した状況が違えば投資先も違うみたいな選択肢とか手法も違うっていうの感じますね。
14:28です。
14:28これどうやって自分で自分の状況を理解してどういう投資にするかっての決めていけばいいんですか?
14:35はい。これはですね、ま、そういう株どの銘柄とか何に投資するかみたいな話じゃなくて、どのように投資するかみたいな話を勉強会で行って
14:44はい。勉強会は、えっと、そういった
14:47インデックス投資もそうですけれども、
14:49どういう風に、ま、その投資をしていくか
14:52、はい。あの、何に投資をするかじゃない
14:54んですよ。どういう風にしていくかって
14:56いうそっちの方が結構大事だったりするの
14:57で、そういうのをこう勉強会の方でやらせ
15:00ていただいてます。で、参加するとこちら
15:02投資の資産形成対善というはい、PDF、
15:06あの、電子書ですねの方をあの、お配りし
15:09ているので是非受け取ってください。概要
15:11欄からこちらのQRコードの方から3分
15:13ぐらいであの登録できるので是非申し込み
15:16いただければという風に思います。じゃ
15:18実際はどうなのかっていう話ですよね。
15:21これぐらいのやつを見とけばある程度の
15:23暴落は心構えかもねみたいなやつを
15:26積み立てシミュレーション作ったのでやみ
15:29たいと思います。お願いします。でこちら
15:31すでに出来上がってる感はすごいんです
15:33けどトレディングビューという風な話なん
15:35ですけれどこれでこうシュミュレーション
15:37ができるんですよね。
15:38うん。
15:41こんな感じで。はい。で、これでなんと最近は
15:44AI
15:45とも連携されてるので、これプラスじゃ自分がこうやって積み立てたらどういう風に資産が動くのかみたいなやつも
15:52全部計算できちゃいます。
15:54だからもうExelではなくて今時AI
15:56で全部価格持ってきてやるみたいな最高のパターンと最悪のパターンが想定できますし、ま、なんなら何年から何年まで積み立てたんだけどそれってどうなるみたいなやつもできるわけですね。
16:07為を調整するのは自分でやんないといけないです。
16:09で、もう自分にその指示を出せる鬼にならないといけないって話ですよ。
16:13はい。
16:13ということで今回は2000年の1
16:16月から積み立てを開始みました。ま、皆さんどうですか?このチャート見たら買いたいと思いますか?
16:21買いたいと思いますし、ま、むしろあの
16:25SP
16:25に関しては定期積み立てコツコツなんで
16:28何も考えず機械的じゃここで一括買いしてみましょうか。
16:311回
16:32おありますよね。あの一括買い化積み立てか論争みたいな。
16:36はい。
16:36ではこれ皆さんなかなかセンスの良いところで入ったんじゃないですか。はい。時を進めましょうか。
16:42揉み合っております。揉み合って
16:447月
16:45はい。
16:46今の高値県もこんな感じ推すよね。
16:48ま、こんな感じの水ですよね。
16:49割とちょっと怪しくないですか?
16:54いや、でもなんか今もこんな感じ。やば。
16:56おお。どうですか?耐えられますか?これ。
16:59これもマイナスいくらんですか?
17:00簡単に言うと85%1000万入れると
17:03850万になってる状態です。これ
17:0515%ぐらい。
17:06はい。-15%ぐらいですね。1
17:08カって怖いっすね。
17:10ま、多分大体の人はここで切るんじゃないですか?
17:12そうっすね。いや、切っちゃいます。だってしかも
17:151000
17:15万が、ま、言うたら老ゴ資金みたいな感じで
17:18もう850
17:19まで来たらさすがに、え、もうダメじゃねってなるなてなった。もうちょっと進めると
17:24ですね。はい。
17:25あ、揉み合ってる。
17:29うわ、わ、
17:30もうこれでここら辺であれですよ。
17:32あの、自分の判断は良かったとアンドするんじゃないですか?
17:35ま、切った人はそうすね。
17:37切った人はそうすね。
17:38でもSPは20
17:39年ガチほだからっていう人も今はいるわけであって。
17:43そうですね。これで今69%
17:45ってことはマイナ30%
17:47ぐらい。私はもう特に切ってます。
17:48あ、特に切ってますね。はい。
17:50いや、てかまだ行くんだ。
17:52おお。来ましたね。いい感じに。
17:55これ1番下っていくらな?
17:5754%
17:59ねえ。
17:59残ってます。540万円ですね。
18:02今皆さんはここまでホールドした場合
18:04なるほど。はい。54%
18:06ってことはだからもう半分
18:08半分
18:08はい。半分になっております。いや、もう半分になったらもう残ってる人はいないと思いますね。老の資金を運用してて気絶しているか忘れてる人しか生き残れないんですけども、こっからの復活ですよ。この
18:19確かになんか今一積み立てロンソンみたいありますけど
18:23はい。
18:23これ見ちゃうと一括は無理っすね。
18:25これ見て一括行けたらだいぶもう差ですね。
18:282001年に高値つけてから
18:305
18:30年までずっと高値は回復してないわけですもん。
18:32いや、もう5
18:33年も回復してないけどね。まあでもそろそろ気持ち的には楽になってきてる。なんなら入る人はもう
18:391
18:39回買い出してるんじゃないですか?この辺。
18:41まあそうっすよね。
18:42うん。いいんじゃないですか。そろそろもう
18:441回買ってみましょうか。
18:45買えます。
18:47はい。買っちゃいました。お、いい感じじゃないですか?これは
18:51高値更新しました。
18:52高値をまだっす。ああ、
18:55今更新あ、できるかなっていうところなんですけれど、ちょっと値動きが激しくなりつつなってきましたね。
19:02いや、やばいっすね。
19:04おお。はい。これもダブルパンチってやつですね。これ今こんな感じじゃないですか?市場も。あ、でももう無理だね。
19:13いやあ。
19:14ああ。ああ。ああ。
19:17やば。
19:17ああ。
19:18こん時大崎さん市場ました。
19:20私は熊の両にいました。
19:22ああ。あらあらあらあらあら。
19:24ゾっとするんすけど本当に今視聴者の皆さん割とここは経験されてる方多いんじゃないですか?
19:29多いかもしんないです
19:30ね。これで今こことここに入りましたよね。
19:33こいい感じにま、皆さんがこうもしかしたらこの市場知らなかったら経験するかもしれないって話ですけど、これ平均で
19:401446で変えてるんでした。
19:42ま、半分すね。
19:44いやあ、これ何年ですか?
19:46これですね。開始してから
19:489年です。ま、だからそれこそ55
19:51歳の方が今65になる年寸前ぐらいに
19:54これですよ。
19:55さっきのシミュレーションの
19:561000万プラス5
19:58万円コツコツ積みたのプラス
20:001100万はどこ行ったんですか?
20:02これですね。
20:02はい。
20:03はい。1000万から5
20:04万コツコツまあまあ今回コツコツじゃないからちょっとまたコツコツバート
20:082だけど
20:09これ1000
20:10万をじゃコツコツしない場合でも
20:121898約2倍ぐらいにはなってる
20:14ていう想定だったんです。
20:15想定だったんですよ。だからこの65
20:17歳になって合計資産が
20:201898ですけど
20:21になってると思ったら500
20:22万になってるって感じです。
20:23いや、ま、ワーストケースすよね、これ。
20:25あ、ワーストケースです。はい。もうここに生まれた時代を恨むしかないですもん、これは。
20:30ですね。
20:31でも、まあ、株だけ行くで行ってるっていうのはこういうリスクがあるってことですね。で、コツコツ型で行ってみましょうか。で、コツコツ型で、ま、これこうやって推移してるんですけど、
20:41AI
20:41さんに頼んでこのトレーディングビューで合わせてシュミュレーションができております。
20:453分クッキング的にと。
20:46後出すだけなんですけれど、1
20:47番最悪のタイミングで積み立てを開始した場合です。
20:50そうです。さっきは最悪のタイミングで一括投資しましたけど、最悪のタイミングで積み立てをすれば大丈夫だろうという積み立て信者を今からちょっとシミュメレーションしていきたいと思います。
21:00ま、それこそ言ったら今積み立て開始したとしても将来どうなるかわかんないですけど、今が最悪のタイミングかもしれないですもんね。
21:07かもしんない。はい。ということで、じゃあ積み立てをやってみたんですけど、
21:102000年からはい。毎月5
21:12万円っていうのをマックス
21:132015
21:14年まで積み立てておりまして、で、さっきの条件と一緒で、で、しかもみんな大好き先ほど言ったドル建ての時と円立ての時で
21:222
21:22つ用意させていただいております。はい。
21:243
21:24年はITバブル崩壊なんですかね。
21:262001年から。
21:27そうですね。2
21:28年間24
21:30ヶ月積み立てした場合はどんな感じなんですか?
21:322
21:33年間の場合はITバブル崩壊の時には-
21:3624%です。
21:37ああ。あ、積み立てだったらさっきだって
21:3950%ぐらいでしたもんね。いや、50%
21:41じゃないよ。30%ぐらいでしたね。
21:43はい。だから若干緩和されてるって感じですね。で、これは円で想定した時のやつですね。
21:48なるほど。
21:49実態に近いもの。
21:50そう、実態に近いものです。で、皆さん大好きドルとかだったら、
21:55ま、さっきマ-ナ[鼻息]
21:5630だったのが24若干軽減されてる。
21:59若干軽減されてる。
22:01で、その後、ま、どんどこ、どんどこ行くと
22:042003年、2004年、2005年、6
22:07年とま、プラスには早めになるんですよね。
22:10復活したのは積み立てしてなかったら
22:132008
22:13年ぐらいでしたよね。ただ、えっと、積み立て組は
22:162005
22:17年には一応プラスになります。本が。
22:19うん。ま、確かに下で仕込めてるからってこと?
22:22そうです。下で仕込めてるから。そりそうですね。
22:242006年2007年ぐらいにはプラ
22:2627%とかプラ20%
22:27いってるんですよね。
22:28多分一括で頂点で最悪なポイント列
22:311つ買った人はやっとプラマイ
22:330ですけど
22:34積み立てだとプラス
22:3620%に慣れてる。
22:37そうです。
22:38なるほど。なるほど。
22:38はい。
22:39だから、まあ正解だったよねってその時には思うでしょうね。
22:42はい。ところが2008
22:43年ですけれど、この暴落ですね、積み立てだと-
22:4739%
22:48です。で、積み立てじゃなくて一括の時はこれ-
22:5150%でしたよね。それが-39%
22:54で軽減はされてますね。
22:55ま、でも軽減されてるぐらいなんすね。
22:57軽減されてるけどって感じですよね。
22:59え、なんかその正直私その
23:01SP500
23:02の積み立て、ドルコスト平均法みたいなことを若干侮ってた。
23:07コツコツ積み立てで真ん中平均取れるからだいぶ下落もマシっしって思ってましたけど
23:12はい思ってました。
23:13言うて10%ぐらいなんすね。
23:15言うてですね。
23:16なるほど。
23:16ま、その後は復活していって
23:192015年ですね、最終的にはプラ
23:2288%とかプラ94%
23:24ここの最高値に戻ってくるとこだったらいくらなんですか?
23:282012
23:28年なのでここでプラ
23:302.3%
23:31さっき一括のやつやったじゃないですか。
23:33やりました。で、2001
23:34年あたりの高値で一括ボンってみたと。
23:38こね。はい。
23:39それです。それです。一投資
23:41うん。
23:41してるじゃないですか。
23:42うん。2000
23:43こね、12年、12
23:44年のそこの高値が一括投資だったらトントになの分かるの?分かるんですよ。プラマイ
23:490。
23:50はい。はい。
23:50なんでこの積み立て投資でも
23:53積み立て投資はね、これ
23:552012年不思議なことにプラ2.3%
23:57になってますね。
23:58なんで下でめっちゃ仕込めてんのにプラス
24:002%しかないんですか?
24:01はい。
24:02これがですね、円立ての怖さでして、これにドル円のチャートを重ねましょうか。
24:07はい。
24:09このようになっておりまして、
24:10ちょっとよくわかんないすね。
24:11はい。ちょっとよくわかんないでしょ?
24:13はい。
24:13言うなればドル円なんで
24:15うん。
24:16ま、上が高円安下が円高中ですよね。
24:20うん。
24:20ここは復活してるじゃないですか。
24:22はい。
24:22でもすごい勢でドル円が円高に触れてるんですよね。ということは相細しちゃってる。
24:28ああ、なるほど。じゃあSPの上昇分より
24:32円高の上昇分がこう相細されちゃって
24:36てことは極端に行ったら
24:38SPがプラ100%になっても円高でプラ
24:41100%になったらプラマイ0
24:42プラマイ0です。
24:43でその状態が起きちゃってるとこですか?
24:45ま、プラマイ0ほどじゃないけれどプラ
24:472.3%
24:48でだから積み立て一括がここでトントンになるのがウサギと亀減現象起きてる状態ですよ。
24:53なるほど。
24:54今もそれで言うと株すごい上がってるのに結構円高の方向に触れてますよね。
24:59だ、皆さんは知らず知らずこの総裁に合ってるって感じです。
25:02ああ、なるほど。
25:03ドルテでは今ね、ずっとドル高円安だったので、その進行に乗っとけばとりあえず儲かったけど、
25:11こういうことも起きるっていう話ですね。
25:13うん。これは怖いっすね。
25:14でもちゃんとその後株高プラスドル高の時には倍速で上がってるって感じです。ここね。
25:22確かに両方は重なった。両方可たら
25:242014年2020年は94%と88%
25:28なのでうん。確かにこう見るとやっぱり
25:30SP神と思いますけど、
25:32ま、神と思いますけど、これがじゃあここで
25:3555
25:35スタートだとしたら神って言ってる時には
25:3815年経ってますからね。70
25:40まで切り崩せもせずやってった時にやっと
25:442倍ぐらいですか?2
25:45倍ですね。
25:46なるほど。どうしたらいいんですか?
25:48560代は。
25:49なんでさっき冒頭に言ったような結局株だけじゃなくてポートを組む必要があるんですよね。
25:57そうです。そうです。こうならないようにするためには
25:59最悪のパターンがこれじゃないですか?
26:01はい。
26:02どうしたらいいんですか?
26:03これはだから株で資産を増やすにも株だけやっててはダめということですね。
26:08なるほど。それこそ55
26:10歳から始めますとかの時に、ま、当時安全資産と言われてるものを買っときゃいいみたいな感じなんですか?
26:17まあ、当時安全資産と呼ばれてるものもそうでしそもそもが連想ゲームで
26:23うん。
26:23どこにお金がくかってのは考えないといけない。ま、円外なので円が買われてるっての
26:281個あるじゃないですか。
26:29はい。
26:29で、これ利下げするんでしょ?どうせマーケットクラッシュしてるんで。利下げをしてなんか儲かるものの
26:351つにゴールドってのはあります。
26:38はい。はい。
26:38これなんかドックの動画やりましたね。
26:40はい。米国祭と比べて金利がつかない。
26:42うん。
26:42はい。なんで相対的にゴールドの魅力があるかもみたいな。あとは世界これをこう崩壊するっていう中で、えっと、安全資産としてゴールドがみたいな話があるので、じゃこれゴールドはどういう動きをこの頃してたかで言うとこんな感じ。緑、
26:56緑
26:57めちゃくちゃ上がってるじゃないですか。
26:59暴落があったタイミングですけれど、ま、ウナぎりで
27:02すごいすね。25年、26年ぐらいの金が
27:05こんな感じでしたもんね。うん。
27:06はい。金良いですね。
27:08それこそ2001
27:09年の積み立て開始段階で買ってたらどのぐらいのリターンなんですか?
27:14金はですね、
27:15ま、1括だと1
27:17括だと200から1200になってるんで
27:206倍です。え
27:22で当時もう1
27:22つ安全資産と言われていたのが米国祭
27:25はいはいはいはい
27:25はいはこれですねだから暴落にはちょっと強そうですね。
27:29確かに。確かに。これ当時じゃないですか?今もこのロジックは通用するもんなんですか?今もこのロジックは通用するというか、株出ていってるわけでしょ。
27:39はい。
27:39そのお金は消えるわけではないんですよ。蒸発はしませんよね。
27:42うん。
27:42どっかにお金は行ってるはずなんです。
27:44そうすね。
27:45だ、そのどこにお金行ってるかっていうのをニュースとか見てるとちょっと動きはあるわけですよ。
27:50うん。
27:50だから次も金が来るとか次もじゃあ米国祭が来るというわけにはきませんがどこに行くのかなっていうのは呼んでると分かります。構造が。
28:00例えばじゃあ今から積み立てもう既で破壊してますよ。今
28:0355歳の人が
28:04SP
28:04だけじゃま、多分リスク高すぎますよね、今回。
28:08はい。
28:08なので金と米国祭に入れとけばいいんだっていうわけじゃなくて、
28:12ていうわけじゃなくて、
28:13今の自性にあった連想ゲームをしなければいけない。
28:15そう、そうなんです。
28:16というのを、え、解説している勉強会を開催しております。
28:21素晴らしいコメント欄でスムーズになって芸術的になったってコメントした。
28:26はい。勉強会開催しております。ま、こういった想ゲームっていう風な話だったり、ま、それこそねのインデックス超えるって言ったらなんかすごいパフォーマンスいいみたいなことなってますけれども、今日の話で言うとインデックスが落ちた時にも耐えられる。はい。あのようにじゃあすっかりそのニュースとか勉強しないといけないよねっていう風なところが大切でございます。
28:46はい。
28:46やっぱも増やすってより守るって方が最低限しなくはい。で、守るためにも円ベースドルベースみたいな話だったり、え、生きるための知識をつけないといけないっていう風な話ですね。で、勉強会参加していただいた方にはこちらのあの資産形成対善という電子書籍をお配りしているので是非あの参加して受け取っていただければという風に思います。こちらの概要欄か
29:10QRコードか登録していただければ
29:123
29:12分ぐらいで参加できますのでよろしくお願いします。
29:15これ今回なんか結構いつもの株メインの動画じゃないですけど
29:20うん。
29:20割と良かったんじゃないですか?50代、
29:2260
29:22代向けて割と新しい気づきもあったようなていうか私自身びっくりしたんですけど
29:27実際にチャート動かしてみてそこを体感してみるっていうのは
29:321
29:32番分かりやすいですよね。疑似体験が今日はできたかなっていう風に思います。
29:37そうすね。
29:37言葉ではね、リーマンショックあったとか
29:40うん。まあ、ドコン
29:41comブルあったとかいうことあるけれど、やっぱ事件は現場で起きてるんです。
29:46すごい。
29:47とりあえず皆さんが見てるデータは本当じゃないかもしれないという。
29:51ま、そうっすね。評価存、評価駅は出てるかもしれないけど、明日朝明朝明朝ってどうなってるか極端に言えばわかんないみたいな感じですかね。
29:58なんなら10年後、20
30:00年後どうなってるかが自分の思ってたのと違うかもしんないっていう
30:03私がお付き合いしてたのは別の人だったみたいなことになるわけですよね。
30:07こんな一面知らなかったみたい。
30:08こんな一面知らなかった。初めて知ったみたいなんで、その時にもう
30:111回違う人探せればいいんですけれど、
30:14もう遅いっていう風な。う
30:16ん。ま、15
30:16年も寄り添ったらそれそうですね。15
30:18年も寄り添ってたら他のもできないしってことですよね。
30:21このシリーズちょっと私もめちゃくちゃ勉強になるんで是非続けていきたい。
30:24だからあれすね、今日SP
30:26で見ましたけれども、いろんな資産を円立てで見てみようっていうのは
30:30確かに
30:30皆さん思ってるのと違うかもねっていう風な話ですよ。逆に言えばですよ。
30:35日本株の運用とか買ってるのは
30:377割外国人じゃないですか?
30:39はい。
30:39じゃ、日本株をドル立てで見てみよう株がどう見えてるかという景色が変わるわけです。
30:46そうするとまた違う市場が見えてくるので私も
30:492平均ドル建てみたりしますし。
30:50へえ。これじゃまた株の方もまたお楽しみってことで。
30:53はい。ということでは引き続きそんな感じでよろしくお願いします。ありがとうございました。
30:57ありがとうござました。か。

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