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【2億差がつく】負ける個人投資家の行動 — Transcript

by メンタリスト DaiGo · 384 words · 384 segments · language en · Watch on YouTube

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0:00本日はですね、え、最大で生涯で
0:021.8億円、平均で1.8億円、え、差が
0:04つくですね、投資に向かない人がやっ
0:06ちゃう致名的な行動を解説してこうかなと
0:08、え、いう風に思います。はい。え、投資
0:10で勝てないのはですね、ま、頭が悪いとか
0:13運が悪いとかいろんなね、あのこという人
0:14いると思うんですけれども違います。はい
0:16。あの、結局ね、価格のね、変動に対して
0:20感情で反応しちゃうとか、ルールなしで
0:24裁量売買する人、自分の中で投資のルール
0:26を決めてないで売買する人とか、あとは
0:28生活設計そう要するに稼げればいいって
0:31思ってて、自分がどういう風に生きてくか
0:32とか、いくらお金があればいいとか、年間
0:35の収益が投資からいくら得られればいいと
0:37か、そういうのをちゃんと考えないで投資
0:39する人。ま、損するとこまで突っ込ん
0:40じゃうんです。リスクを取り付けちゃうん
0:41ですよ。はい。この3つ、え、これがです
0:43ね、行動経済学示す共通の投資で失敗する
0:46やつのパターン、え、ですね。はい。で、
0:49最も再現性が高く不利だっていう風に言わ
0:51れてるのが過剰売買です。はい。だから
0:53よくXとかでさ、いるじゃないですか。
0:55いや、なんか今このタイミングでトレード
0:56した方が云ぬんカぬんとか、いや、僕は
0:58デートロードで云ぬんカんぬんみたいな
1:00こと言う人いるけど、はっきり言います。
1:01投資ってのは、えっと、売買回数が多く
1:04なればなるほど等しく損もします。はい。
1:07だから売理解しまくってるやつに投資で
1:09まくってるやつはいないから。はい。え、
1:10それもですね、えっと、今日は紹介して
1:11いこうと思います。だからあれなんですよ
1:13。あのインデックスファンドとかを買って
1:15ジャストキープバbuing戦略でずっと
1:17ま、ディラボでもね、そういったあの投資
1:19の話とかあとそのAIの話も結構やって
1:21ます。Dラボはね、あのAIの専門家が
1:23あの授業してくれるんで。そうだ。だから
1:25今後はちょっとね、結構AI系の心理学と
1:27かAIでアシストしながら自分の人生請求
1:31を作る方法とか、ま、投資のね、ま、戦略
1:33をAIと作る方法とか、そこら辺もね、
1:34やってこうかなと思ってますんで、是非ね
1:36、え、チェックしてみてください。ま、
1:37ディーラー是非概要欄とかコメント欄の方
1:39から、え、見てみてください。はい。で、
1:41結局やっぱね、この売買回数を少なく
1:43するってのがね、あの、20年以上続いた
1:45研究の中で、ま、あの、ずっと言われてる
1:48内容なんですよね。そう、投資って、あの
1:51、投資と宝くじの1番の違いってのは
1:53宝くじで1発当てりゃいいんですけど、
1:55外しても投資はね、当て続けないと負けな
1:57んですよ。そうだからね、投資と宝くじと
2:00かギャンブルを同じに考えちゃってる人
2:02って過剰投資して死ぬんですよ。ずっと
2:04当たるギャンブルなんかないでしょ。でも
2:06投資はずっと当て続けないといけないんで
2:07。はい。負けちゃいけないんです、投資
2:10っていうのは。そういう話ですね。え、で
2:13はやっていきましょう。はい。え、結論
2:14です。まず1番。負ける投資家には共通の
2:16行動があると、え、いう話ですね。負ける
2:18投資家には共通の行動があるんですね。
2:20はい。え、投資に向かないはですね、頭が
2:23悪いかどうか云々感じゃなくて、さっきも
2:25言った通り価格変動に感情で反応する人、
2:27ルールなしで売買する人、生活で切り離す
2:30人、ライフスタイル考えない人ですね。
2:32自分に対する過信とかあとは心理学的な
2:34場合、あと群衆追随だから、XとかSNS
2:37見て投資してるやつアホなんだよね。なん
2:39でかって言うとさ、どんな自信がある人間
2:42でもXとかSNSとか見ながら投資すると
2:44流されんのXの情報に。だからそういう風
2:47に軍衆を負う人間で勝てる人いないから。
2:49はい。つっていうね。で、特にやばいのが
2:51過剰売買なんですよね。で、逆に言うと、
2:54あの、行動を変えれば、皆さんの行動を
2:56変えたりとか、そういうトラップをうまく
2:59下げることができれば別に誰でも一定以上
3:01のあの、投資成果出せるんですよ。はい。
3:05なんでね、ま、とこ老語とか自由に生き
3:07てくぐらいのお金、え、ていうのはですね
3:09、あの、出せるのでよかったら是非ね、
3:11はい、参考にしてみてください。え、では
3:13やっていきましょう。致名的な5つのコト
3:14です。この5個は絶対やめてください。
3:16もう1回言います。この5個は絶対にやめ
3:18てください。もう混臨罪やめてください。
3:21はい。えっと、1つ目ですね。はい。頻繁
3:24な売買ですね。頻繁な売買。ま、これは
3:27本当マジでやばくてですね。もう過動
3:30バイアス、ま、手数料税コスト全部乗って
3:33いきますね。はい。これ有資デイビスと
3:36有資バクリーの、え、の研究ですけれども
3:37、え、実際にですね、6万6000、え、
3:41以上のですね、ま、家計というか投資化を
3:43調べた研究によるとですね、頻繁に売買し
3:46た場合の年立のリターンは平均で
3:4811.4%はい。市場リターンが
3:5017.9%はい。平均かけても16.4%
3:54だったとはい。いうことですね。つまり何
3:55が言いたいかって言うと、普通に
3:57インデックスに置いとけば平均で、まあ、
3:59年17.9%ぐらいの、ま、勢いでプラス
4:03になると、ま、いう幅、ま、ま、全体って
4:05見た時ですよ。ま、幅があると。そう、
4:07この平均の投資で言うとね、ま、これ
4:08インデックスだけじゃなくて、ま、普通株
4:10とかも色々入ってると思うんですけど、
4:11ところが頻繁に売買する人は11.4%
4:14リターンしかやらなかったんですよ。
4:15みんなが17.9%儲かってる時に11%
4:17しか儲からなかったんですよね。つまり
4:20売買することによって高い時に買っちゃっ
4:23たりとかあるいは安い時に売っちゃうって
4:24リスクは増えてプラス手数量と税金が
4:27かかるんですよ。そこで確実損するんだよ
4:29ね。だから結局ね、手数料と税金で確実に
4:32する損をなくすってのが投資のまずは、ま
4:34、第1要件なんですよ。そう。絶対損する
4:37んです、結局のところ。そうだから結局
4:39頻繁に売買してる人ってのは絶対に損
4:41するっていう分かってる戦略を取ってるん
4:43ですよ。ところが時々ポンって当たるから
4:45全体で見たらマイナスな時々ポンって
4:47当たるのを楽しんじゃってるんだよね。
4:50楽しいもんじゃないからね。はい。次目
4:53上がったもの追うですね。これ直近
4:55バイアス軍衆追随。はい。個人投資家の
4:57意思決定を調べて研究によるとですね、
4:59結局あれなんですよ。下ディスポジション
5:01効果、え、とかこうホームバイアスとか、
5:03ま、こういう、ま、よくあるバイアスって
5:04のがね、よくちょこちょこ現れるんですよ
5:06。要するに結局僕らって上がる前に買って
5:09上がり始めたら終わらなくちゃいけないの
5:10にほとんどの人間も上がったのを買っ
5:12ちゃうわけ。そう、上がったもの追っ
5:14ちゃうんですよ。うん。で、下がるまで
5:16あの保有しちゃうからダメだということ
5:18です。だから投資ってほ当メンタル
5:20コントロールなんですよ。ディラボでは
5:21投資家向けのね、心理学とかもやってます
5:23んで、よかったらディラボね、チェックし
5:24てみてください。そのしがちだなって人は
5:26。そう。あれですよ。運が悪かったんじゃ
5:28ないんですよ。そう。それは感情との
5:30向き合い方が悪かっただけなんで。はい。
5:33で、3つ目。3つ目がですね、えっと、
5:35集中投資です。はい。もう集中投資本当
5:37やめましょう。はい。あ、もうやっぱりね
5:39、分散しなかったりとか、ああ、ここに
5:42入れたらもう何倍にも何年後かになるんだ
5:45みたいになって投資作とか引っかかります
5:46よね。はい。もう長期そして積み立て分散
5:51もこれは最強です。投資としては。はい。
5:53ま、あなたがもう投資の神様に愛された
5:55天才えでない限りは基本的にはですね、
5:58集中投資で成功することはありえません。
6:00はい。続いていきましょう。4つ目。はい
6:01。生活設計との切り離ですね。あの、生活
6:05設計を考えないとね、老媒ゆりって安く
6:07なってる時に売ざる得なくなるんですよ。
6:09はい。どういうことかって言うと、例えば
6:11じゃあ皆さんの貯金を100%投資に
6:14ぶっ込んだらどうなりますね。急に例えば
6:16市場が悪くなってお金がボーンって下がっ
6:19ちゃったらリターンが来なくなりますよね
6:21。生活できないじゃん。生活できなかっ
6:23たらどうします?持ってる株を売るしか
6:24ないですよね。で、持ってる株とか資産を
6:26売らなくちゃいけなくなった時ってのは
6:28やっぱりと売らなくちゃいけないから
6:30買い叩かれます。基本的には。そう、困っ
6:32てる人から買うってのが1番ね、特法だ
6:35からね。物を買う時は金困ってるやつから
6:36買うのが基本ですからね。はい。ていうの
6:38はみんな分かってるんで、だから自分が
6:41いくらでどう生活してって、どれぐらい
6:43こうなんだろう、投資で積み立っていく
6:45なかったこと設計できてない人間ってのは
6:47基本的にします。どんなに金があっても
6:49死みます。はい。売っちゃいけない時に
6:51売らなくちゃいけなくなるからね。はい。
6:54で、1つ目。はい。もうこれXやってる人
6:55は肝に命じてください。SNS線雰囲気で
6:57判断する。はい。もう単なる金入ギラシ
6:59ですね。Xとかそういう情報を見ないとか
7:02ね、あのね、著名投資家のXにいる著名
7:05投資家の情報を見ないとほとんど詐欺師な
7:07んで。そう、そういうことやっちゃってる
7:09人ってのは基本的にはね、あの雰囲気で
7:11売り返しちゃってるので分析無理ですよ。
7:13うん。もしあなたがあの投資とかで市場の
7:16分析ができるんだったらあの普通に
7:18証券会社とかで1回働いてみるといいです
7:20よ。うん。多分入れてすらくれないと思う
7:22んで。ちゃんと分析ができるんだったらね
7:25。っていう話ですね。ちなみにプロでも
7:28負けますからね。そう。
7:31っていう感じですね。はい。例えばあのね
7:34、年間ね、56%でも全然いいんですよ。
7:37うん。例えば年率6.5%で皆さんが
7:40例えば手持ちの1000万円があった年を
7:42これを20年間運用したらはい。もしこれ
7:44がま、アップダウンとか色々あると思うん
7:46ですよ。あると思うんだけども頻繁に売買
7:48しないで、ま、結構攻めなくちゃいけない
7:50けどね。株とかもやるんだけど、あんま
7:52バイしないで、まともにちゃんとやったら
7:53、例えば年17.9%だったら1000万
7:56が元でもう2.7億円になるし、年率
7:5811.4%だったら8700万になるわけ
8:00ですよね。頻繁にバイしないだけでもう
8:03人生でこの1.8億円ぐらいの差が
8:04生まれるわけですよ。さっきの計算ね。
8:06さっきの計算ね。頻繁に売しない人が
8:0817.9%うん。で、[咳払い]頻繁に
8:11売りする人が11.4%だったんですよ。
8:13で、こうすると頻繁に売りしない人は
8:142.7億円ね、1000万が2.7億円に
8:1720年で。そう。ところが頻繁に売買し
8:19ちゃって年率11.4%に収まっちゃった
8:20人ってのは1000万が8700万しか
8:22ならないんですよ。1.8億差がつきます
8:24よね。はい。ま、これ、ま、単純計算です
8:26けどね。そうなんですよね。なんでじゃ
8:29どうすればいいのかということなんです
8:30けれども、一応Dラボでは結構こういう1
8:32つのテーマを元にそれをま、ちゃんとね、
8:35知識を行動にして行動習慣に変えて実践で
8:37使えるレベルまで落とし込むっての
8:39ディラボでやってますんで、あの、密般に
8:40ならないようにね、え、してます。で、
8:42一応Dラボの使い方って放送を昨日やった
8:44んで、はい。それをまずは見てください。
8:46それはあのもし登録したら見てもらえれば
8:48はい。それであのちゃんと身につくよう
8:50できますから。はい。で、え、今日の
8:52ワークとしてはですね、是非これあの動画
8:54見た後でもいいし後でもいいんでやってみ
8:55てください。自分専用のね憲法投資の
8:58ルールみたいなのを作るってのがえ大事な
9:01んですよね。感情が動く前に紙にルールを
9:04書いとくと15分ぐらいできるんでやって
9:06みてください。これ僕もやってます。はい
9:07。やっぱ投資とか大きい結論する前にこの
9:10投資憲法を自分で作って見返せるかどうか
9:12でもう運転の差がつくのではい。例えば
9:15毎日の自動積み立て額、これを決めておく
9:17と、ま、2差優先した方がいいですけどね
9:19。あとは投資先インデックス投資に何本と
9:21か、個別株は資産の何パーセンいいかとか
9:24、どこにどれぐらい自分の資産を投資する
9:26かで現金をいくら残すかとか、そういうの
9:28もちゃんと書いておくと。はい。あとは
9:30売る条件、自分が株とかものを売る条件。
9:33これも決めとくといいですね。ま、
9:34インデックスやってる人だったら年一の
9:35リバランスとかでもいいと思うんですけど
9:36、あとこれ絶対にやらないこと決めといて
9:39ください。絶対にやらないこと。例えば
9:41SNSで話題になってる銘柄を買うとか、
9:44僕だったらビットコインはやらないとか
9:47そうレバレGTFはやらないとかなんでも
9:49いいんですけどやらないこと決めといて
9:50ください。決めとかないと本当に流され
9:52たらみんな買うからね。そうとかですね。
9:54はい。あとは価格のチェックの頻度。これ
9:56も決めといてください。あの価格チェック
9:58をねる人ほどですね、売っちゃうんですよ
10:01。本当にもう前[笑い]ずっと株価見てる
10:03人いるじゃん。すぐ売っちゃうんだよね。
10:05で、すぐ買っちゃうんだよね。そうだ。月
10:071回とか十分月1回なんで結構多い方です
10:10よ。うん。半年に1回とか年1ぐらいでも
10:13いいんで。そう。ま、月1回とか月末の
10:15土曜のみとか決めるといいですよ。
10:17ほとんどの人にとって必要なのは投資の
10:19情報じゃなくてお金を稼ぐスキルなんで。
10:22そう、副業とか節約と副業であとは本業の
10:25収入上げるっていうこの3つ絵をやって
10:28入金力を高めてひたすらコツコツ入金する
10:30のが勝てる手段なんで、あの、一般人が
10:32はい。あの、あれですよ。映画の見過ぎ。
10:35あとXの本当に稼いでるかどうか分から
10:36ない人たちのあの、言葉とか信には多い
10:38です。あれフィクションなんで。はい。
10:40っていうね。あとパニックになったら読む
10:42一分自分に向けたお手紙ですね。パニック
10:45になって売りそうになってる自分に向けた
10:46お手紙を書いといてください。3行業
10:48ぐらいでいいので。これだけでも大ぶ変る
10:50んで。っていう感じですかね。はい。
10:59っていうね。はい。で、ただそれこういう
11:01感じですね。ま、よったらこういうのでも
11:03いいですよ。例えば私は長期積み立て分散
11:05を守ると。そう。ま、全世界株式
11:07インテクス投資に毎月3万円を自動
11:09積み立てする。価格は月1回しか見ない。
11:11え、年1回にリバランスだけする。はい。
11:14暴落時には買増ししないけど自動積み方は
11:16絶対に止めないみたいな。そう。SNS
11:19ニュース友人の話で買い換えないとかこう
11:21いうあのルールを決めとくだけでもこれ
11:23結構いいルールですよ。ほとんど人はもう
11:24これでオッケーだと思います。ま、自分で
11:26決めた方がね、あまりやすいと思うんで
11:27自分で決めてもらってもいいんですけど。
11:29はい。という感じでした。はい。というね
11:32、だから結構このコード設計ってだいぶ
11:34変わるんですよね、投資って。そうで悪い
11:36ことは言えないんで、こういうのができる
11:37ようになってから次を考えた方がいいです
11:39よ。うん。ま、自分の資産の2割から3割
11:41ぐらいまでにしといた方がいいと思います
11:42けどね。はい。という感じでした。はい。
11:45で、これ以外にもですね、DL5Oでは、
11:47ま、あの、心理学でファイやった放送とか
11:49もあってですね、あの、結局要するにその
11:52、え、10代とか20代の頃はこういう
11:54投資戦略をして30代、40代れ、はい、
11:5750代で明りですみたいな風にその
12:00ファイアする、働かなくても生きていける
12:02だけの資産を作るための方法とかも紹介し
12:04てますし、え、あとはそのさっき言った
12:06みたいにね、投資でパニックになって売っ
12:08たりとか判断を見せらないようにする。ま
12:09、そういった方法とかも結構紹介してます
12:11。ま、知識を行動にね、そして行動を集回
12:13に変えるってうのベースにディラボ紹介し
12:15てますんで、是非ね、え、もし次見たい方
12:17はディラボでね、心理かけたファイアって
12:19いうの見てみてください。で、あとはね、
12:21あのDラボはね、AI機能もついてまして
12:22、あの、僕の全識を持ってるAIコーチが
12:24ついてます。自分の目標入れるとね、何
12:26やればいい方か、どの動画見たらえ方か、
12:28フィードバックも全部やってくれるんで、
12:29はい。ま、是非ね、AIコーチも使えるん
12:31でチェックしてみてください。で、その
12:32デイラパなんですけれども、大体付け本1
12:34冊ぐらいいです。はい。ま、コンテンツで
12:36言うと動画だけでも34000本とかある
12:38ので、うん。ま、多分見切れないぐらいの
12:40量があるとは思うんですけれども、だから
12:41、ま、必ず自分にあったね、内容が
12:43見つかるんで、是非ね、見てみてください
12:44。ま、自分で本とか買うとさ、やっぱり
12:46外れる本とかもあるし、積んどとかになっ
12:48ちゃったりとかするでしょ。そういうのが
12:50起きませんので、Dラの場合は34000
12:51あればさ、うん。ね、大図書館クラスのね
12:55、あの、増数と同じような感じなんで、
12:57自分にあったもの選べるんで是非見てみて
12:59ください。ちなみに年間プランだと、はい
13:01、あの、8000円ぐらいお得になるんで
13:02、月1000円ちょっとでリラボ使えるん
13:04で、よかったら是非ね、見てみてください
13:05。ま、YouTubeの概要欄とか
13:06コメント欄の方から、え、登録できますし
13:08、普通にDラボって検索してもらっても、
13:10はい、登録できるんで、是非年間プランお
13:11すすめです。よかったらぜひ使ってみて
13:13ください。ま、QRコードから読み取って
13:14もらっても大丈夫です。はい。そんな感じ
13:17でした。はい。というわけでですね、はい
13:19、本日はですね、投資に向かない人がいな
13:21致名的な行動をお送りしましたが、いかが
13:23だったでしょうか?ま、投資はでも本当
13:24あれですから、あの、ルールを守ったら
13:27失敗はないんで。で、失敗しないやつが
13:29投資で勝つんでね。そう。あの、やっぱり
13:31ね、あの、一角選金はダメですよ。うん。
13:33それやるんだったら仕事頑張った方絶対
13:35いいのではい、ぜひ覚えといてください。
13:37ま、是非ね、続きはディラボの方でもやっ
13:38てますんでディラボ見てみてください。
13:40ありがとうございました。はい。

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